Securities and Exchange Commissionin (Securities and Exchange Commission, SEC) mukaan on kolme syytä, miksi välittäjä pyytää henkilökohtaisia tietoja: sopivuus, kirjaamisvaatimukset ja terrorisminvastaiset / rahanvastaiset laissa.
Soveltuvuus viittaa siihen, miten taloudellinen tilanne vastaa välittäjän antamia neuvoja ja suosituksia. Soveltamisvaatimus tulee välittäjää säänteleviltä itsesäätelyorganisaatioilta (SRO). Ymmärtämällä henkilökohtaisen rahoitustilanteesi välittäjän on annettava sinulle vain suosituksia, jotka sopivat sinun mieltymyksiisi ja investointikohteisiisi. Jos välittäjä ei tee niin, he rikkoisivat kansallisten arvopaperinvälittäjien (NASD) asettamia sääntöjä.
Tietojen säilyttämisvaatimukset viittaavat juuri siihen, että tietojenkäsittely on mahdollista. SEC: n määrittelemät säännöt edellyttävät, että välittäjät ylläpitävät ajantasaista tiliäsi henkilökohtaisista tiedoista. Tärkeimpiä tietoja, jotka välittäjän on oltava, ovat asiakkaan nimi, sosiaaliturvatunnus (SSN), nettovarallisuus ja tilin sijoitustoiminnan tavoitteet. Jos asiakas kieltäytyy toimittamasta tällaisia tietoja, välittäjälle ei anneta oikeutta noudattaa sääntöä, mutta heidän on voitava todistaa, että tiedonhaku on pyrittävä tekemään.
Lopuksi välittäjän on tarjottava asiakkaan tiedot vastaamaan rahanpesun vastaisia ja terrorisminvastaisia vaatimuksia. Nämä vaatimukset varmistavat, että välittäjän on pystyttävä tarkastamaan asiakkaidensa henkilöllisyys pyytämällä riittäviä tietoja. Asiakkaan henkilökohtaisia tietoja ristiintarkastetaan kaikkien tunnettujen tai epäiltyjen terroristien luetteloiden kanssa. Nämä ovat viimeaikaisia vaatimuksia, jotka ovat syntyneet Yhdysvaltain Patriot Act of 2001.
, Rahoitusneuvonantaja ja Vihjeitä riita-asioiden ratkaisemiseksi taloudellisen neuvonantajan kanssa >.
Miten Forex-välittäjät tekevät rahaa
Forex-välittäjät määrittävät hinnat perustuen palkkioon, levitykseen tai molempien yhdistelmään. Kauppiaiden on oltava varovaisia heikosti säännellyillä valuuttakaupoilla.
Perheelläni on vanha rautatieyhteys vuodesta 1938 lähtien. Onko olemassa mitään keinoa selvittää, onko sillä edelleen mitään arvoa?
Tämä on vaikea kysymys, mutta lyhyt vastaus on se, että sinun on tehtävä joitain kotitehtäviä. Mistä aloittaisit? Ensimmäinen askel olisi ottaa yhteyttä välittäjään, jotta hän voisi saada lisätietoja yrityksestä. Muista, että välittäjät pääsevät käyttämään työkaluja, joita useimmat meistä eivät, mukaan lukien Standard & Poorin yritysrekisterit ja muut vastaavat resurssit. Samalla harkitse oman online-haun tekemistä.
Ovat vakuudettomia henkilökohtaisia lainoja paremmin kuin vakuudettomat lainat?
Lue luottotietojen ja vakuudettomien lainojen välisistä eroista ja siitä, miten niitä käytetään. Lisätietoja vakuuksien ja lainojen muodoista.