Sisällysluettelo:
- Kun sijoittajat saavat neuvoja
- Viime kädessä internet ajaa näitä muutoksia. (Lisätietoja:
- Sijoittajien käyttäytymisen muuttaminen kannustaa neuvonantajia etsimään muita liiketoiminnan tapoja. Spectrem-ryhmä lisättiin tähän keskusteluun äskettäisessä raportissa
- Vanhemmat varakkaat sijoittajat yhdistävät yhä enemmän verkko- ja ihmisneuvontaa. He haluavat kokonaisvaltaista rahoitussuunnittelua ja säännöllistä viestintää. Rahoituksen neuvonantajien on oltava joustavia ja herkkiä asiakkaidensa kohdistetuille tarpeille ja saattavat huomata, että uudet digitaaliset välineet voivat auttaa heitä ottamaan nämä mieltymykset huomioon.
Vanhemmat, vauraammat sijoittajat muuttavat sijoitusneuvontaa. He eivät ole enää allekirjoittaneet rahoitustarjoajan taloudellista neuvontaa hallinnoimaan kaikkia omaisuuttaan, maksamaan hallinnointipalkkion 1 prosenttiyksikön pohjalta ja seuraamaan neuvonantajan suosituksia sokeasti. Nopeasti kasvava robo-neuvonantaja-suuntaus sekä sijoittajien kasvava herkkyys sekä korkeiden maksujen rahastoille että korkeiden maksujen neuvonantajille muuttuvat, miten vanhemmat sijoittajat hoitavat rahansa.
Kun sijoittajat saavat neuvoja
Viimeaikaiset Hearts and Wallet -tapahtumat, Tutustu pre / post-eläkkeelle 2016: Digital Habits Revealed , havaitsi, että jokainen neljäs 53: stä 74-vuotiaat todennäköisesti yhdistävät sekä online-resursseja että maksullisia taloudellisia ammattilaisia. Tutkimuksen osanottajilla oli sijoitusvaroja, jotka vaihtelivat 500 000 - 5 miljoonaa dollaria. Kaiken kaikkiaan tämä markkinasegmentti sisältää 4,5 miljoonaa kotitaloutta, jotka ovat lähellä 8 dollaria. 5 biljoonaa sijoitusta.
Tutkimus osoittaa vanhempien sijoittajien kasvavan halukkuutta saada tietoja verkossa, ja digitaalisen tiedon kulutus kasvoi 8 prosenttia verrattuna vuosi sitten. Noin puolet 53-64-vuotiaista laskee internetin taloudellisen tiedon kasvaessa 41 prosentista vuonna 2015. Viisi prosenttia luottavat pelkästään digitaaliseen rahoitusinformaatioon, kuten monet nuoremmat. On selvää, että online-rahoitusneuvonnan käyttäminen kasvaa vanhempien amerikkalaisten keskuudessa. Rahoitusneuvojat ovat kuitenkin yhä tärkeitä tämän lähestyvän tai jo eläkkeelle jääneen ryhmän kannalta.
Sydän- ja lompakotutkimuksessa havaittiin myös nousevaa suuntausta siihen, miten vanhemmat sijoittajat etsivät neuvonantajilta taloudellista neuvontaa. Vaikuttaa siltä, että vanhempien sijoittajien halukkuus prosenttiosuutena hallinnoitavista varoista (AUM) vähenee, kun otetaan huomioon kiinteä maksu, joka liittyy tiettyyn rahoituspalvelumalliin. Tämä aiheuttaa varsin keskustelua rahoitusalan neuvonantajien keskuudessa, joiden on arvioitava uudelleen korvausmallejaan. ) Tämän vaihtoaukon ohjaimet
Viime kädessä internet ajaa näitä muutoksia. (Lisätietoja:
Shakeup saapuu neuvoa-antavalle teollisuudelle. Lisää taloudellisia tietoja on saatavilla verkossa kuin koskaan ennen. Tutkimus, joka osoittaa korkeiden maksujen kielteisen vaikutuksen pitkän aikavälin tuottoihin, on laajalle levinnyt rahoitusalan verkkosivuilla. Pääsy alhaisempiin maksuihin liittyviin neuvontapalveluihin automatisoidun neuvonta-alan sekä hybridi-robo-neuvonantajamallien sisällä ohjaa myös sijoittajien käyttäytymisen muutoksia. ( ) Rahoituspäätökset ovat vaikeita ja näiden valintojen tulokset ovat seurausta. (9 Miksi varakkaat aina tarvitsevat inhimillisiä neuvonantajia? Esimerkiksi, jos sosiaaliturvaetuja myönnetään aikaisin, sen sijaan, että uhraat suuremman kuukausipalkkion pienemmälle.Näiden monimutkaisten päätösten kohdalla kuluttajat etsivät tietoja useista lähteistä, jotta he voivat tehdä kaikkein tietoisempia valintoja.
Hearts & Wallet -yrityksen perustaja Laura Varas korosti sijoittajien tarpeiden muuttumista taloudelliseen neuvontaan viimeaikaisessa
InvestmentNews -artikkelissa. Hän sanoi, että sijoittajat ovat siirtymässä ohjaukseen investointien valitsemisessa haluavansa saada tietoja, asiantuntemusta ja tukea suunnatessaan sijoitusvesiä. Vaikutukset neuvonantajiin
Sijoittajien käyttäytymisen muuttaminen kannustaa neuvonantajia etsimään muita liiketoiminnan tapoja. Spectrem-ryhmä lisättiin tähän keskusteluun äskettäisessä raportissa
Advisor Relationships and Changing Advice Requirements . Tutkimuksessa todettiin, että sijoittajat olivat kiinnostuneempia luottamuksellisesta suhteesta heidän neuvonantajiinsa kuin absoluuttisiin tuottoihin. Spectrem totesi, että yksi tärkeimmistä ominaisuuksista, joita sijoittajat etsivät taloudellisen neuvonantajansa, ovat säännöllinen viestintä ja ennakoiva lähestymistapa. Vain 30% Spectrem-tutkimuksen osanottajista ilmoitti lähettävänsä neuvoa neuvonantajalle kahden vuoden aikana. Bottom Line
Vanhemmat varakkaat sijoittajat yhdistävät yhä enemmän verkko- ja ihmisneuvontaa. He haluavat kokonaisvaltaista rahoitussuunnittelua ja säännöllistä viestintää. Rahoituksen neuvonantajien on oltava joustavia ja herkkiä asiakkaidensa kohdistetuille tarpeille ja saattavat huomata, että uudet digitaaliset välineet voivat auttaa heitä ottamaan nämä mieltymykset huomioon.
.
.