Pidä aina kaupan vahvistuksia investoinneille, mukaan lukien ne, jotka eivät ole verovapaita, koska on joitakin tapauksia, joissa saatat joutua maksamaan verot myynnistä tai jakelusta. Verovapaat joukkolainat vapautetaan vain korkotulojen verotuksesta, kun taas joukkovelkakirjojen myynnistä saadut voitot ovat verojen alaisia. Jollei sinä ole hankkinut joukkovelkakirjalainaa tammikuun 1. päivän 2014 jälkeen, joukkolainallasi toimiva rahoituslaitos ei ehkä ole alkuperäisen kustantamisperusteen joukkovelkakirjalainalle, eikä sillä ole velvollisuutta saada näitä tietoja. Jos myydät verosta vapautetun joukkovelkakirjalainan voiton, sinun on todennäköisesti velkaa veroja, ja sinun on tiedettävä alkuperäiset kustannusperustasi, jotta laskettaisiin verotettavat verot tarkasti.
Kerää seuraavat tiedot voidaksesi ilmoittaa voitot tarkasti: ostopäivämäärä; alkuperäiset kustannukset ja mikä tärkeintä, onko se ostettu palkkiona tai alennuksella; ja päivämäärä, jona olet myynyt joukkovelkakirjan. Verosäännökset ovat muuttuneet useita kertoja vuosien varrella, joten alkuperäisen ostopäivä on erittäin tärkeä määritettäessä veron luonteen ja määrän. Seuraavaksi tarvitset alkuperäisen ostokustannuksen sen määrittämiseksi, onko joukkovelkakirjalainaa ostettu alennuksella, palkkioilla tai parilla. Jos joukkovelkakirjalaina ostettiin palkkiona, verosäännöissä edellytetään, että palkkion lyhennys. Laskentamallinne riippuu myös siitä ajankohdasta, jonka aikana omistit joukkovelkakirjalainan, ja oletko myynyt joukkovelkakirjalainan ennen sen erääntymistä. Sinulla on siis oltava tarkat tiedot alkuperäisestä ostopäivästä ja myyntitarjouksesta.
Kuinka paljon koko omaisuuserän pitäisi pitää minun rahamarkkinatililleni?
Sijoittamalla osan varoista käteisrahaan, kuten rahamarkkinatilille, sijoittajat pääsevät varoihin hätätilanteessa.
Mikä osuus minun tuloista minun pitäisi asettaa minun kysely talletus tili?
Selvitä, kuinka paljon rahaa säilytetään nestemäisen kysynnän talletustileissä, kuten tarkistus- tai säästötileissä, ja selvitä, miksi inflaatio uhkaa.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos