Rahoitusjohtajat ovat yksi rahoituspalvelualan vähiten teknisistä osaajista, PwC: n äskettäinen raportti on löytänyt.

Vain neljännes varainhoitoyhtiöistä tarjoaa digitaalisia kanavia sähköpostin ulkopuolelle. Tämä on jyrkässä ristiriidassa kahden kolmasosan (69%) korkean nettotason yksilöiden (HNWI) kanssa, jotka käyttävät verkko- / mobiilipankkitoimintaa. Yli 40% tarkastelee salkkuaan tai sijoitusmarkkinoitaan verkossa ja useammalla kuin yhdellä kolmesta on jo käytössä salkunhallinnan verkkopalveluja.

Raportti, Sink tai Swim: Miksi varallisuudenhoito ei voi hyväksyä digitaalisen aallon heikkenemistä , perustuu kvantitatiiviseen tutkimukseen, jossa on yli 1 000 suurta verkko- Pohjois-Amerikassa, Euroopassa ja Aasiassa, joilla on vähintään miljoona dollaria sijoitettava omaisuus ja kvalitatiiviset haastattelut 100 suhdepäällikön, varallisuudenhoitoyhtiöiden ja fintech-innovaattoreiden toimitusjohtajien kanssa.

Lue lisää siitä, miksi vauraudenhoitajien on nopeutettava tekniikan käyttöönottoa ja oltava valmiita kumppanuuteen taloudellisten teknologiayritysten kanssa auttamaan sitä. (Liittyvät lukemat, katso: Kuka rikkaat asiakkaat valitsevat heidän neuvonantajistaan. )

HNWI: n tekninen kysyntä

HNWI: n rahoitusteknologian kysyntä on samanlainen nuoremmille ja vanhemmille sukupolville. Poikkeuksena on salkunhoito. Alle 45-vuotiaat ovat paljon kiinnostuneempia sijoitusten hallinnasta verkossa. Lähes puolet (47%) niistä, jotka eivät tällä hetkellä käytä robo-neuvonantajia, harkitsisi niiden käyttöä tulevaisuudessa.

Yli puolet kyselyyn osallistuneista HNWIsistä uskoo, että heidän taloudellisen neuvonantajansa tai omaisuudenhoitajansa on tärkeää, että heillä on vahva digitaalinen tarjonta. Tämä osuus nousee lähes kahteen kolmanteen alle 45-vuotiaiden ja aasialaisten HNWI-maiden kesken. Kun HNWIs ovat digitaalisesti luottavaisia, odotukset, joiden mukaan varallisuudenhoitajien tulisi olla teknisesti ammattitaitoisia, ovat jopa korkeammat.

Lyhyt tekniikka

Raportissa todetaan, että varallisuudenhoitajat näyttävät unohtaneen tekniikan puutteista. Jotkut jopa yliarvioivat yrityksen digitaalisen kapasiteetin, luokitellaan digitaalisesti kehittyneiksi, kun ainoa palvelu asiakkaille on verkkosivusto. Globaalisti varallisuuden hallinta on parhaimmillaan ensimmäisessä verkkokaupassa keskittyneessä aallossa, PwC korostaa. Mutta harvoilla yrityksillä on automatisoitu ja digitoitu back office- ja hallintotoiminnot. Vain yksi kymmenestä käyttää sosiaalisen median asiakkaiden kanssa ja monet investoivat nyt vain verkkoportaaleihin ja perusmobiilisovelluksiin.

Kaksi kolmasosaa varallisuussuhteiden johtajista eivät pidä robo-neuvonantajia uhkana heidän liiketoimintaansa. He toistuvasti vaativat, etteivät asiakkaat halua digitaalista toiminnallisuutta, mikä on ristiriidassa niiden asiakkaiden tärkeyden kanssa. ) Mitä rikkaat sijoittajat haluavat

Kun heitä pyydetään arvioimaan, mitä he arvostavat parhaiten heidän neuvonantajistaan ​​/ varallisuusjohtajastaan, tekniset kykyjä ja digitaalisia tarjouksia sijoittui vain kahdeksasta 11 vaihtoehdosta. Vain 39% asiakkaista todennäköisesti suosittelee nykyistä varallisuusjohtajaa. Tämä on vain 23% asiakkaiden keskuudessa 10 milj. Dollaria omaisuus.

"Ristiriitojen hallintayritysten välinen ristiriita, johon liittyy asiakassuhde, joka tuntee vain heikon liittymän valituille palveluntarjoajilleen, luo tällä hetkellä erittäin haavoittuvaksi joutuneen sektorin, digitaalisten innovaatioiden ansiosta fintech incomers -yrityksiltä, ​​mukaan lukien robo-neuvontapalvelut" Barry Benjamin, PwC: n maailmanlaajuinen omaisuus- ja varallisuushallintajohtaja, totesi lausunnossaan.

"Tämäntilanteen huomiotta jättäminen ei ole vaihtoehto. Jos yritykset eivät reagoi nyt, he eivät yksinkertaisesti selviä keskipitkällä tai pitkällä aikavälillä ", hän lisäsi.

) Survival Tips Jotta selviytyisivät, PwC suosittelee, että varallisuudenhoitoyhtiöt:

tehostavat ponnisteluja hyväksyäksesi (

RIA: Top Priorities and Challenges for 2016

• kattava digitaalinen infrastruktuuri, joka yhdistää toimintansa ja yrityskulttuurin kaikki osa-alueet takapalvelusta siihen, miten he palvelevat asiakkaita ja markkinoivat uusiin näkymiin.
• Hyödynnä digitaalisen teknologian potentiaalia suurempien tehokkuusetujen saavuttamiseksi, kustannusten hallitsemiseksi ja ydinasiakkaiden ehdotuksen edistämiseksi hyödyntämällä paljon laajempaa saatavilla olevaa tietoa.
• Yritysten olisi myös oltava valmiita kumppanuuteen fintechsin kanssa toimittamaan teknisiä ratkaisuja nopeudella, jota markkinat odottavat.

Bottom Line

Varallisuudenhoitajat ovat vaarassa käyrän takana digitaalitekniikan käyttöönotossa. Se, mitä he tarjoavat, on jyrkässä ristiriidassa sen kanssa, mitä niiden high-net-worth-asiakkaat odottavat ja haluavat. Yritykset, jotka haluavat selviytyä, täytyy kiihdyttää tekniikan hyväksymistä koskevia suunnitelmia ja olla valmiita kumppanuuteen fintechsin kanssa auttaakseen tekemään niin. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa: Shakeup on tulossa neuvonantajamarkkinoille. )