Useimmat high-net-arvoinen yksilöitä (varakkaiden) tulevat keskiluokan tai kohtalainen tulotason perheiden ja jakaa 10 yhteinen menestys piirteitä mukaan 2016 US Trust Insights Wealth ja Worth kysely.

Kun heitä kysyttiin siitä, mitkä he arvostavat eniten heidän menestyksestään, kolme parasta vastausta olivat kova työ, kunnianhimo ja perhekasvatus. Tulokset perustuvat valtakunnalliseen kyselyyn 684 korkean nettotuloksen omaavista yksilöistä, joilla on vähintään 3 miljoonaa dollaria sijoitettavaa omaisuutta.

Tässä on 10 yleistä piirrettä, jotka varakkaat osuudet, joita rahoitusneuvojat pitävät mielessä työskenneltäessä tai HNWI-asiakkaiden houkuttelemisessa. (Lisätietoja lukemisesta: Mitä korkeat nettopisteet arvostavat ja tarvitsevat.)

Yleiset piirteet paljastettu

He rakensivat vaurautta ajan myötä. Suurin osa (77%) kyselyyn osallistuneista oli keski- tai kohtuullisen tulotason taustasta. Tämä sisältää 19 prosenttia, joka kasvoi huonoina. Nämä henkilöt ansaitsivat vaurauden ajan ja ansaitsivat sen suurimman osan tuloista työstä ja investoinneista.

He ryhtyivät perustavanlaatuiseen, pitkän aikavälin lähestymistapaan investoinneille. Kahdeksankymmentä kuusi prosenttia teki suurimmat investointivoitot pitkäaikaisten buy and hold -strategioiden, perinteisten varantojen ja joukkovelkakirjojen (89%) ja pienen voiton (83%) sarjan, vastaan ​​suuria sijoitusriskejä vastaan. HNWI käyttää entistä kehittyneempiä investointeja kasvaa, kun niiden varallisuus kasvaa.

He ovat opportunistisesti optimistisia. Lisää HNWI: t ovat optimistisia kuin pessimistisiä investointien tuotosta ensi vuoden aikana. Lähes kolme viidestä pitää yli 10% sijoitussalkkuistaan ​​raha-asemissa. Tähän sisältyy yksi viidestä, yli 25% rahana. Tärkein syy on opportunistisiin tarkoituksiin, joihin kuuluu mahdollisuus investoida äkilliseen markkinatilanteeseen tai nousevaan suuntaukseen.

He käyttävät luoton strategista käyttöä. Lähes kaksi kolmasosaa pitää luottoa keinona rakentaa strategisesti omaisuutensa; neljä viidestä sanoo, että he tietävät milloin ja miten luottoa käytetään taloudellisena etuna. (Lisätietoja lukemisesta on: Erittäin varakkaiden ominaisuuksien kuvaus.)

He tekevät verotuksellisia investointipäätöksiä. Varakkaat sijoittajat ymmärtävät, että reaaliset sijoitustuotot ovat todella negatiivisia tuottoja, jos ne heikentävät verot, U. S. Trust totesi. Yli puolet (55%) sopi investointipäätöksistä, jotka vaikuttavat mahdollisiin verotuksellisiin seurauksiin, ovat parempia tuloksia, riippumatta verovaikutuksista. (Katso lisää: Verovähennykset yksittäiselle sijoittajalle.)

He investoivat arvokkaisiin aineellisiin hyödykkeisiin. Lähes puolet (48%) investoi aineellisiin hyödykkeisiin. Niihin kuuluvat viljelysmaat, investoinnit kiinteistö- ja puutavaran ominaisuudet, jotka voivat tuottaa tuloja ja kasvaa ajan myötä arvokkaalla arvolla. Yksi viidestä korkeasta sijoittajayrityksestä kerää taidetta. Tämä sisältää yhden kolmesta erittäin korkean nettotason taidekokoelmaan, jotka käyttävät taidetta vaihtoehtona omaisuusluokkana.

He harjoittavat kurinalaista säästöä, opportunistisia ostoja. Suurin osa (81%) uskoo, että investoiminen pitkän aikavälin tavoitteiden saavuttamiseen on tärkeämpää kuin nykyisten tarpeiden ja tarpeiden rahoittaminen. Tämä lähestymistapa istutettiin jo varhaisessa iässä.

He korostavat perhearvioita ja kasvatusta. Neljä viidestä varakkaasta tuli perheiltä, ​​joissa heidän vanhempansa kannustivat heitä jatkamaan omia kykyjään ja etujaan. Samaan aikaan he asettavat tiukkoja kurinpidollisia rajoja ja suurimmaksi osaksi suvaitsivat virheet ja virheet matkan varrella. Viiden perheen arvot painottivat voimakkaimmin vuosien varrella, olivat akateeminen saavutus, taloudellinen kurinpito, työhön osallistuminen, perheen uskollisuus ja kansalaisvelvollisuus.

Heillä on vahva perheperinne hyväntekeväisyyteen. Kuusikymmentäviisi prosenttia suurista sijoittajista sanoo, että heillä on vahva perinne hyväntekeväisyyteen ja perheen palauttamiseen yhteiskunnalle.

Heillä on avioliitto / elinikäinen kumppanuus. Suurin osa (86%) on naimisissa tai pitkäaikaisessa suhteessa. Ja useimmat ovat jääneet naimisiin saman henkilön kanssa, välttäen taloudellista takaiskua, joka usein johtuu avioerosta. Korkea nettovarallisuus yksilöillä on taipumus jakaa sen sijaan, että jakaa, roolit ja vastuut kotona. Tähän sisältyvät taloudelliset ja ei-taloudelliset panokset perheen vaurauteen, kuten lasten hoito. Lähes kaikki keskustelevat tärkeistä tavoitteista ja arvoista rahan käytöstä.

Bottom Line

Useimmat korkean nettovarallisuuden sijoittajat eivät tule rikkailta taustoilta. Rakentamalla varallisuutta ajan myötä ja investoimalla pitkän aikavälin lähestymistapaan ovat myös 10 tavallisimpia piirteitä. (Lisätietoja lukemisesta: Varakkaat asiakkaat: Miten neuvoa-antavat voivat lisätä enemmän.)