Talousneuvojat neuvovat asiakkaitaan tehokkaimmista tavoista säästää rahaa ja parhaita investointeja kasvuun. Taloudellinen neuvonantaja voi auttaa sinua saavuttamaan tietyn taloudellisen tavoitteen tai antamaan laajamittaisen ymmärryksen kaikista rahoista ja varoista sekä siitä, miten he työskentelevät hyötyäkseen sinua. Monet rahoitusneuvojat ovat erikoistuneet yhteen erityisalaan, kuten joukkovelkakirjojen ja rahastojen sijoituksiin tai eläkejärjestelyihin. Muut neuvonantajat voivat neuvotella monista taloudellisista asioista.

Lopulta ensimmäinen askel taloudellisen neuvonantajan valinnassa on määritellä syy tai syyt, joista etsit ensin. Kentän kaventamiseksi etsi taloudellinen neuvonantaja, joka on Certified Financial Planner (CFP). Tämä viittaa siihen, että neuvonantaja on säännelty, lisensoitu ja on ottanut pakollisen koulutuksen erilaisiin taloussuunnitteluun liittyviin näkökohtiin.

Tutki myös neuvonantajan maksamista. Neuvoja, joka ansaitsee rahaa yksinomaan tai ensisijaisesti provisiosta, voisi todennäköisemmin kannustaa hankkimaan tiettyjä ja kalliimpia rahoitustuotteita. Tässä tapauksessa lue etiketti, jota tulevat neuvonantajat noudattavat. Termi "luottamusmies" on erittäin tärkeä, koska se tarkoittaa, että taloudellisen neuvonantajan on pidettävä etusi etunasi mielessä.

Useat Manhattanilla toimivat rahoitusalan neuvonantajat, jotka on tunnustettu säännöllisesti heidän taitoistaan, kokemuksistansa ja kokonaishyödykkeistä asiakkailleen.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler on taloudellinen neuvonantaja Morgan Stanleyn kanssa. Hänellä on yli kahden vuosikymmenen kokemus ja hänellä on 7, 63 ja 65 lisenssin käyttöoikeudet. Pfeifler on rekisteröity Securities and Exchange Commission (SEC): n sijoitusneuvojaan. Hän on myös rekisteröity välittäjä. Pfeiflerille maksetaan asiakkaiden varojen suorituskyky, mutta hän myös kerää palkkion myyneistä rahoitustuotteista. Yritys veloittaa myös säännöllisen maksun palveluista.

Pfeiflerin kohderyhmä koostuu korkean nettotuloksen omaavista yksilöistä (HNWI) ja ultra-high-net-worth -arvoisista yksilöistä (UHNWI). Hän tarjoaa asiakkailleen salkunhallintastrategioita, ostaa ja myy varastoja ja muita sijoituksia sekä auttaa asiakkaita kehittämään suunnitelmia lyhytaikaisten ja pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseksi.

Shelley Bergman

Shelley Bergman on Manhattanin Morgan Stanleyn Bergman-konsernin toimitusjohtaja ja salkunhoitaja. Bergman on ollut talousneuvojana lähes kolme vuosikymmentä ja työskentelee HNWI: n sekä säätiöiden ja yritysten kanssa. Hänen painopisteenä on tasapainoisten, pääoma- ja kiinteätuottojen salkut. Hän on myös vastuussa oman tiiminsä omistaman pörssikaupparyhmän (ETF) portfolio strategioiden kehittämisestä ja valvonnasta.

Bergman perusti Bergman-konsernin vuonna 1998, jonka päätavoitteena oli tarjota asiakkaita, erityisesti rikkaita asiakkaita, erittäin henkilökohtaisia ​​talousneuvontapalveluita. Bergman on johdonmukaisesti sijoittunut Manhattanin, New Yorkin valtion ja kansallisesti tärkeimpien rahoitusneuvojien joukkoon. Hän on myös säännöllinen vieras CNBC: ssä, jossa hän käsittelee talouttaan, eri markkinoita ja investointimahdollisuuksia sekä suuntauksia.

Richard Saperstein

Richard Saperstein on Treasury Partnersin toimitusjohtaja ja sijoitusjohtaja (CIO). Saperstein johtaa 20 taloudellista ammattilaista, jotka tarjoavat erilaisia ​​varallisuus- ja kassanhallintapalveluita korkean nettotuloksen asiakkaille sekä yritys- ja yksityisasiakkaille. Hänellä on yli 30 vuoden kokemus Wall Streetin työskentelystä ja hänet tunnustetaan laajalti hänen taloudellisesta ja investointi-asiantuntemuksestaan. Hänet on johdonmukaisesti sijoittunut Barronin kansallisten 100 parhaan taloudellisen neuvonantajan ylimmälle tasolle sen jälkeen, kun lista oli alkanut vuonna 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News ja The New York Times kutsuvat säännöllisesti Sapersteinin jakamaan hänen näkymiä markkinoilla.