Markkinoiden volatiliteetin ei tarvitse olla vihollinen. Ei ole mitään epäilystä siitä, että volatiliteetti on nousussa nykyisessä ympäristössä, jossa Kiinan talous hidastuu, varastot ovat laskussa ja öljyjen hyödykkeiden hinnat ovat pudonnut. Polvipuhallusreaktio tällaisissa lisääntyneen haihtuvuuden aikoina on juosta kukkuloille, vetämällä kaikki rahat pois varastosta ja asettamalla se jonnekin näennäisesti turvalliseksi, kuten joukkovelkakirjalainat. Mutta on todellakin tapoja hyödyntää tätä volatiliteettiä, mutta silti pysyä sijoitettuna osakemarkkinoille. Loppujen lopuksi, vaikka varastot ovat laskussa, historia on osoittanut, että ne yleensä palauttavat tappionsa ja sitten jotkut.

Edullinen tapa pienentää riskiä markkinoiden myllerryksen aikana on sijoittaa ETF: ään tai pörssilistattuun rahastoon. ETF on tietoturva, joka seuraa S & P 500: n kaltaista hyödykettä, kuten öljyä, joukkovelkakirjoja tai investointikoria, kuten indeksirahastoa. ETF: t kauppa pörssissä ja niillä on yleensä alhainen maksu. (Lue lisää: ETF: t, jotka auttavat monipuolistamaan portfolioasi .)

Korkealaatuiset ETF: t

Sijoittajille, jotka etsivät ETF: itä, jotka toimivat hyvin volatiliteetin lisääntyessä, yksi aloituspaikka on "korkealaatuisen" pääoman ETF. Korkeatasoiset ETF-asiakirjat pyrkivät tuomaan esiin sijoittajille korkeatasoiset varastot, jotka tarjoavat korkean tuoton pääomalle, tarjoavat tasaisen tuloksen kasvua ja eivät ole kovin voimakkaita.

Korkeatasoisten ETF-valintojen valitsemisessa on joukko vaihtoehtoja. Tärkeää on, kun vertailuostos ei vain perehdy ETF: n sijoituksiin, vaan myös ETF: ään liittyviin maksuihin. Esimerkiksi iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) ETF: llä on 12 kuukauden tuotto 1,45% ja kulusuhde 0, 15%. Jotkut tämänhetkisistä ETF: n omistuksista ovat Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) ja Berkshire Hathaway Inc. -luokka B (BRK-B).

PowerShares S & P 500 High Quality ETF (SPHQ) on toinen vaihtoehto, jonka 12 kuukauden tuotto on 1,84% ja kustannussuhde 0, 29%. Jotkut tämänhetkisistä ETF: n nykyisistä osuuksista ovat CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) ja TJX Companies Inc. (TJX).

Bond ETF: Safe Haven

Sijoittajat, jotka ovat menneet läpi aikaisemmat osakemarkkinoiden korjaukset ja karhu markkinat tietävät aivan liian hyvin, kuinka paljon he voivat menettää lyhyellä aikavälillä ja sen seurauksena he voivat olla hieman riskialttiita jos volatiliteetti lisääntyy. Jos kuulut tähän luokkaan ja haluat silti pysyvän sijoitettuna, ETF voi olla keino mennä. Joukkovelkakirjojen sijoittaminen saattaa vaikuttaa riskialttiilta, kun otetaan huomioon, että Yhdysvaltain keskuspankin korkojen korotus näkyy myöhemmin tänä vuonna, mutta kaikki bondit eivät kärsi.Vaikka tuotot yleensä laskevat, kun korot nousevat, tämä tarkoittaa vain sitä, että sijoittajat, jotka harkitsevat ETF-bondia, joutuvat olemaan valintoja tehdessään päätöksiä. (Lue lisää: Kuusi suurinta joukkovelkakirjalainaa .)

Jotta ETF-markkinoiden joukkovelkakirjalaina toimisi, sijoittajat haluavat pitää kiinni niistä, joilla on lyhyt kesto tai aika, joka päättyy. Kukaan ei halua olla jumissa sidoksissa, jolla on pitkä kesto (sanoa yli viisi vuotta) nousevassa korkoympäristössä. Yksi joukkolainamarkkinoiden alue, johon sijoittajat ovat kiinnittäneet paljon huomiota viime aikoihin, on Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoja. ETF tällä alalla kannattaa tarkistaa Schwabin lyhyen aikavälin US Treasury ETF (SCHO), jonka kahdestoista kuukauden tuotto on 0, 61% ja kulusuhde 0, 08%. Rahaston tavoitteena on seurata Barclays U.S: n 1-3 vuoden joukkovelkakirjalainan hintaa ja tuottoastetta. Huomaa, että se seuraa enintään kolmen vuoden valtionvaroja.

Käänteiset ETF: tta pelata volatiliteetti

Sijoittajille, jotka etsivät muutakin kuin keinoa ratsastaa markkinoiden myrskyä, käänteinen ETF voi tarjota tapaa pelata osakemarkkinoita. Vastaavasti kuin osakekurssien lyhentäminen, mutta ilman yksittäisten osakesijoitusten käytännön vaatimuksia, käänteispääoman ETF: t tarjoavat päinvastaisen tai käänteisen altistuksen suosituille osakeindekseille, kuten S & P 500: lle, Dow Jones Industrial Average: lle tai Nasdaqille muutamia. Sijoittajat ansaitsevat rahaa näiden ETF: iden kanssa, kun pörssi laskee, koska varat on suunniteltu arvostamaan arvoa indeksien laskiessa.

Ottakaa lyhyt S & P 500 ETF (SH) esimerkkinä. Jos S & P 500 laskee 2%, niin Short S & P 500 ETF nousee 2%. Käänteisillä ETF: issä seurataan indeksejä ja ne eivät toimi sijoittajien kanssa, kun varastot kasvavat. Mutta huolissaan globaalista taloudesta, joka hallitsee tällä hetkellä korkeimpia, käänteinen ETF voisi heikentää iskua.

Muista, että käänteiset ETF: t soveltuvat paremmin lyhytaikaisiin sijoituksiin. Lyhyessä ajassa käänteisen ETF: n pitäisi toimia sinulle, mutta se ei välttämättä toimi odotetulla tavalla. ProShares Short Oil & Gas (DDG) on ETF, joka seuraa Dow Jones U.S. Oil & Gas Indexin käänteistä päivittäistä suorituskykyä. Sen yhden vuoden suorituskyky on 8. 27% ja kuluraportti on 0. 95%. Tämä ETF leikkii nykytilanteessa hyödykkeiden hinnoissa, ja öljy on viime vuonna ollut ennätyksellisen alhaalla.

Bottom Line

Investointi voimakkaisiin aikoihin voi olla pelottava säännöllisille ja aktiivisille sijoittajille. Vaikka sijoitusideoita tai -strategiaa ei ole luodinkestävä, on olemassa keinoja vähentää riskiäsi ja piristää markkinoiden epävakaisuutta. Samalla on myös mahdollisuuksia hyötyä markkinoiden myllerryksistä. ETF: t, jotka ovat houkuttelevia alhaisten kustannustensa ja passiivisen luonteensa vuoksi, voivat olla tapa toimia epävakailla markkinoilla. Valitsemalla ETF: n, joka sijoittaa korkealaatuisiin osakkeisiin, lyhyen aikavälin joukkovelkakirjalainat tai sellaiset, jotka panostavat edelleen laskuista, ovat kaikki mahdollisia tapoja suojata sijoituksesi ja samalla nähdä joitain voittoja.