Selvitä, investoivatko investoinnit tarpeeksi paljon, jotta voit täyttää taloudelliset tavoitteet. Tarkastele tuotevalikoimasi tuottoa varmistaaksesi, että olet tekemässä hyvin. Jos salkkiesi suorituskyky ei vastaa odotuksiasi, ota huomioon muutokset, jotka sinun on tehtävä.

Vaihe 1: Laske salkun tuotto ja tuotto

Salkun menestystä mitataan satoja tapoja. Sinun kannattaa käyttää useampaa kuin yhtä salkun terveydestä. Yksinkertaisin tapa löytää tuottoaste on lisätä arvonmuutos tuloihin ja jakaa tämä summa investointimäärällä.

Toinen menetelmä, jota toisinaan kutsutaan "osien summaksi", sisältää melko perus aritmeettista. Ota jokainen omistusosuus salkusta, etsi palautus ja moninkertaista se markkina-arvon prosenttiosuudella koko salkkuun. Lopullisen tuoton on oltava yhtä suuri kuin kaikkien yksittäisten painotettujen tuottojen summa.

Saatat vaikuttaa houkuttelevalta tarkastella salkun markkina-arvoa 1. tammikuuta ja vähentää sen seuraavasta 31. joulukuuta tapahtuneesta kokonaismarkkina-arvosta, mutta siinä ei oteta huomioon lisäyksiä, vähennyksiä tai tasapainotusta. Ellet ole passiivinen sijoittaja, joka ei tehnyt mitään muuttamaan salkkua, älä luota tähän menetelmään.

Laske investointisi tuotto, ei vain tuotto. Tutustu rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) verkkosivustoon opastella laskujen, varastojen tai talletustodistusten (CD) tuoton laskemista.

Vaihe 2: Käytä suorituskykyäsijoittamiseen käytettäviä tekniikoita

Attribuution analyysin idea on erottaa toisistaan ​​se, että se on oikein ja onnekas. Yksi asia on valita voittaja vuonna 2013, jolloin S & P 500: llä oli paras vuosisata. Se on täysin erilainen suorituskyky valita voittaja vuonna 2009, jolloin koko maailmantalous oli taantumassa.

Yksinkertaisen esimerkin antaminen: Oletetaan, että noudatit perinteistä vertailuindeksiä, jossa on 60% osakkeita ja 40% joukkovelkakirjoja. Vuoden aikana salkkusi voitti 8%, kun vertailuindeksi nousi vain 6,5%. Panemalla pörssipäätökselle, hakijasi ylitti vertailuarvon 150 peruspistettä (bps), mikä lisäarvoa. Suorituskyvyn määrittely kertoo lisäarvon tapahtumisesta. Voi olla, että otit parempia osakkeita ja parempia joukkovelkakirjoja kuin vertailuarvo. Voisi myös olla, että painotetaan osakkeita enemmän kuin vertailuarvo.

Paljon hyviä työkaluja on saatavilla portfoliomallinnuksen edessä. Jos sijoitat sijoitusrahastoihin, Morningstar tarjoaa paljon tietoa suunniteltajasta ja sijoitusjohtajasta. Voit käyttää myös suorituskykyä ja attribuutio-ohjelmia, kuten ohjelmia, joita tarjoaa Opturo, State Street tai StatPro.

Vaihe 3: Riskit, verot ja inflaatio tekijä

Investoinnit eivät kasva tyhjiössä. Jos teet jakelun, sinun on maksettava veroja. Toisaalta, jos olet menettänyt rahaa jonkin varaston myynnistä, voit käyttää näitä tappiota verotuksellisena. Portfolioarvon 12 prosentin kasvu ei näytä vaikuttavalta, jos elinkustannuksesi kasvoivat myös 6 prosenttia vuoden aikana. Älä päästä pois, jos vaihdat vaihtoehtoja tai sijoitat kaikki rahat mikro-cap: in varastoihin saadaksesi 35%: n tuoton tänä vuonna; että suuri riski salkussa on yhtä todennäköisesti menettävän suuria ensi vuonna. Jos haluat tarkastella riskiasennettua tuottoa, kokeile Traynor-suhdetta, Sharpe-suhdetta tai Sortino-suhdetta.

Tuottoa laskettaessa inflaation harkitsemista kutsutaan reaaliseksi tuotoksi. Käytä tätä nimellisen tuoton sijasta ja katso, kasvatatko rahat riittävän nopeasti, jotta hinnankorotukset ylittäisivät ennen eläkkeelle jäämistä.

Maksutapahtumien tekijä ja vuosimaksut. Lain mukaan välittäjien ja rahastomiehien on annettava teille vuosittaiset lausunnot. Käytä näitä vuosilaskelmia - varsinkin tilin yhteenvetosivua - saadaksesi palautuksesi transaktiokustannusten laskennan jälkeen.