Viime vuosikymmeninä monet ihmiset ovat panostaneet kovalla työllä ansaitut rahat osakemarkkinoilla toivoen voivansa nauttia jatkossa paremmasta elintasosta. Vaikka jotkut ihmiset kykenevät suojelemaan ja luomaan vaurautta varastosta, on olemassa useita tapoja tämän toteuttamiseksi sen lisäksi, että sijoitetaan julkisiin osakkeisiin. Yksi tällainen tapa on ostaa olemassa olevia yrityksiä. Tämä investointitapa voi olla erittäin houkutteleva niille sijoittajille, jotka haluavat suoraan hallita sijoituksiaan.

Millennials, jotka ovat kiinnostuneita luomaan vaurautta, mutta haluavat välttää osakemarkkinoiden epävakauden, pitäisi harkita hankkia pieniä onnistuneita yrityksiä. Näitä yrityksiä ovat ne, jotka voidaan skaalata, sekä yrityksiä, jotka voidaan ostaa aliarvostetulla hinnalla, kääntyvät ympäriinsä ja sitten lopulta myydään valtavaan voittoon. Vaikka usein ajatellaan, että sijoittaminen yksityiseen pääomaan on yleensä varattu erittäin varakkaille, Millennials voi rakentaa yksityisomisteisten yritysten valikoiman käyttämällä yhtä tai useampaa seuraavista menetelmistä.

Omistaja Rahoitus

Yksityisen liiketoiminnan ostaminen on kallis pyrkimys. Millennialsilla ei ole suurta osaa ostaa riittävästi varoja omien yritysten hankintaan, koska hankintahinta voi alkaa mistä tahansa pari sataa tuhatta dollaria yli miljoonaan dollariin. Tämän seurauksena pääomarahoitustoimet edellyttävät tyypillisesti ulkopuolisen pääoman käyttöä. Itse asiassa varakkaat ja suuret yritykset käyttävät harvoin rahaa pelkästään toisen yrityksen hankkimisen rahoittamiseksi. Millennials voi hyödyntää rahoitusmene- telmää, jota kutsutaan omistajien rahoitukseksi, jotta tämä ongelma voitaisiin ratkaista.

Kun yritys ostetaan omistajan rahoituksella, myyjä on pankin rooli ja rahoittaa hankinnan. Tätä menetelmää käytetään usein, kun sekä ostaja että myyjä haluavat nopeuttaa kauppaa välttäen lainaa koskevan hakemuksen ja vastaanottamisen. Omistajien rahoitus on myös vaihtoehto niille ostajille, jotka eivät ole onnistuneet saamaan lainaa perinteiseltä lainanantajalta.

Omistajamyynnissä ostaja maksaa liiketoimesta myyjälle käsirahan sen sijaan, että maksoi koko hinnan kerralla. Alkuperäinen omistaja saisi sitten uuden yrityksen omistajalta kuukausimaksun, kunnes jäljellä oleva saldo poistetaan. Omistajien rahoitus voi olla houkutteleva yrittäjille, jotka ovat omistaneet liiketoiminnan jo vuosia ja haluavat houkutella hitaasti tietyn ajan kuluessa.

Tässä on yksinkertainen esimerkki. Paikallinen ruokakaupunki on listattu myytävänä 500 000 dollarin ostohinnasta. Joe analysoi listalleottoa ja päättää, että hän haluaisi ostaa yrityksen; Hänellä on kuitenkin vain 150 000 dollaria käteisenä.Kun hän puhui omistajan kanssa, Joe pystyy käyttämään 150 000 dollaria ennakkomaksuna ja sitoutuu maksamaan myyjälle jäljelle jääneet 350 000 dollarin kuukausittaiset erät kolmen vuoden aikana 11 prosentin vuosikorolla.

Leveraged Buyout

Vastuuvakuutus buyout on samanlainen kuin omistaja rahoitusta, että ostaja maksaa liiketoiminnan kuukausittaisten maksujen muodossa. Toisin kuin omistusrahoitusta, vipuvaikutteisia yritysostoja rahoittaa perinteinen lainanantaja, kuten pankki, eikä varsinainen myyjä. Tämän seurauksena myyjä saa koko hankintahinnan kertakorvauksena ja pankki palautetaan erissä, mukaan lukien korot, ennalta määrätyn ajan kuluessa. Tällaisessa järjestelyssä käytetään yhtiön vakuudeksi omaisuutta, esimerkiksi koneita ja kiinteistöjä, ja lainanantaja takavarikoi siinä tapauksessa, että ostaja laiminlyö lainan. Yhdistämällä rahaa perheen ja ystävien kanssa Rahan yhdistäminen perheen ja perheen kanssa saattaa olla tarpeen, jos henkilöllä ei ole varoja edes maksaa ennakkomaksua. Tämä voi olla hyödyllistä myös ennakkomaksun suurentamisessa ja siten velan määrän vähentämisessä. Lisäksi tätä menetelmää voidaan käyttää ostamaan liiketoiminta yksinomaan käteisellä eikä velalla.

Tällä rahoitusjärjestelyllä perhe ja ystävät osallistuisivat rahaa sellaiseen yhteisöön, josta tuli osakeyhtiö. Sen sijaan he saavat oman pääoman osuutensa siitä, kuinka paljon he osallistuvat. Kyseinen yksikkö ostisi sitten liiketoiminnan.

Esimerkiksi neljä kaveria haluaa yhdistää rahansa yhteen, jotta he voivat ostaa pienen kirjakaupan, joka myydään $ 200 000: een. Ystävät muodostavat osakeyhtiön ja kukin laittavat 50 000 dollaria uudeksi muodostuneeksi kokonaisuudeksi. Tämä antaa jokaiselle kumppanille 25%: n osuuden LLC: stä. Ystäviesi holdingyhtiönä LLC ostaa pienen kirjakaupan, johon on koottu yhteen 200 000 dollaria.

Osakeomistuksen tarjoaminen omistusyhteisössä

Toinen vaihtoehto, jolla rahoitetaan vain vähän velkaa, on tarjota myyjälle osuus suuremmassa yrityksessä. Itse asiassa julkiset yritykset tekevät, kun he ostavat pienemmän yrityksen. Osakkeenomistajat ostetaan rahana ja omalla pääomalla. Esimerkiksi Abbashia Inc. (ABBV

ABBVAbbVie Inc92, 96 + 0, 70%

Highstock 4. 2. 6 ) luotiin farmakologisesti 21 miljardia dollaria maaliskuussa 2015. Neljänkymmentäkaksi prosenttia tapahtumasta rahoitettiin AbbVien osakkeilla. Jos ostajalla on jo holdingyhtiö, joka omistaa kokoelman muita yrityksiä, voi joskus olla järkevää tarjota myyjän pääomaa kyseisessä holdingyhtiössä. Tämä vähentää myyjälle maksettavaa rahamäärää osana hankintahintaan, ja se kattaa toisen yrityksen osakkeet. Yksinkertainen esimerkki tällaisesta tilanteesta olisi, jos henkilö, joka on muodostanut holdingyhtiön, joka omistaa neljä autonvuokraamoa yhdessä valtiossa ja on kiinnostunut ostamaan toisen, joka myy 750 000 dollaria.Sen sijaan, että hankittaisiin tämä yritys vipuvaikutuksen kautta tai maksamalla myyjälle kaikki käteisellä, ostaja voi tarjota myyjälle 400 000 dollaria käteisenä ja 350 000 euron omistusosuuden holdingyhtiössä.

Jotkut myyjät saattavat löytää tällaisen järjestelyn houkuttelevan, koska he pystyvät maksamaan osuuden oman pääomansa liiketoiminnasta ja muuttamaan jäljelle jäävän oman pääoman osaksi paljon suurempaa ja monipuolisempaa yritystä.

Bottom Line

Investointi osakemarkkinoille ei todellakaan ole ainoa tapa luoda vaurautta. Yksityisten yritysten ostaminen on hyvä tapa säilyttää sijoituksesi entistä paremmin, lisää samalla tuloja ja välttää osakemarkkinoiden vaihtelut. Merkittävät markkinoille pääsyn esteet eivät saisi estää vuosituhansia investoimasta yksityiseen pääomaan. Käyttämällä vipuvaikutusta ja omistajan rahoitusta, yhdistämällä rahaa yhdessä ystävien kanssa ja tarjoamalla pääomaa holdingyhtiössä, millennials pystyvät rakentamaan onnistuneesti yksityisyritysten portfolio.