Pörssirahastot (ETF) ovat sijoitusinvestointi, joka yhdistää indeksirahastojen parhaat ominaisuudet ja yksittäisten arvopapereiden kaupankäynnin joustavuus. ETF: t tarjoavat monipuolistamista, alhaisten kustannusten suhdetta ja verotustehokkuutta joustavassa investoinnissa, jota voidaan mukauttaa monien tavoitteiden mukaiseksi. Jotta ETF: eihin sijoittamisen todelliset hyödyt saadaan, sinun on käytettävä niitä strategisesti.

AD:

1. Indeksi Investing with ETFs

Strateginen näkökulma ETF: n ensimmäinen ja ilmeisin käyttö on väline, jolla voidaan sijoittaa laajoihin markkinoihin. Pääomalla on ETF: t, jotka peittävät S & P 500: n, Nasdaq 100: n, Dow Jones Industrial Average: n (DJIA) ja lähes kaikki muut suuret markkina-indeksit. Korkosijoitusten etuna on ETF: itä, jotka seuraavat erilaisia ​​pitkäaikaisia ​​ja lyhytaikaisia ​​joukkovelkakirjalainoja, mukaan lukien Lehman 1-3 vuoden valtiovarainministeriö, Lehmanin 20 vuoden valtiovarainministeriö ja Lehman Aggregate Bond Index.

AD:

ETF: ien käyttäminen kattamaan tärkeimmät markkinasektorit, voit nopeasti ja helposti koota edullisen, laajasti hajautetun indeksisalkun. Vain kahdella tai kolmella ETF: llä voit luoda portfolio, joka kattaa lähes koko osakemarkkinat ja suuren osan korkomarkkinoista. Kun kaupat ovat täydellisiä, voit yksinkertaisesti pitää kiinni buy-and-hold-strategiasta, kuten minkä tahansa muun indeksituotteen kanssa, ja salkkusi liikkumaan vertailuindeksin kanssa.

AD:

2. Pitkäaikaisten portfolioiden aktiivinen hallinta ETF: issä

Samalla tavoin voit luoda laajasti hajautetun salkun, mutta valita aktiivisen hallinnointistrategian eikä yksinkertaisesti ostaa ja hallita tärkeimpiä indeksejä (joka on passiivinen hallinta). ETF: t itse ovat indeksirahastoja (eli portfolion varainhoitaja ei ole aktiivinen hallinnointi), mutta tämä ei estä sijoittajia hallitsemasta aktiivisesti omistuksiaan. Oletetaan esimerkiksi, että lyhytaikaiset joukkovelkakirjat asetetaan meteoriseen nousuun; voit myydä asemaasi laajemmilla joukkovelkakirjamarkkinoilla ja ostaa sen sijaan lyhyen aikavälin kysymyksiin erikoistuneen ETF: n - voit myös tehdä samoja odotuksia osakkeista.

Tietenkin suuret markkinaindeksit edustavat vain osaa ETF: n tarjoamista monista sijoitusmahdollisuuksista. Jos ydinsiirtoasi on jo käytössä, voit lisätä ydinosakkeitasi erikoistuneempien ETF: iden kanssa, jotka tarjoavat pääsyn laajaan joukkoon pienikokoisia, sektoreita, hyödykkeitä, kansainvälisiä, kehittyviä markkinoita ja muita investointimahdollisuuksia. ETF: itä on seurata indeksejä lähes kaikilla aloilla, mukaan lukien bioteknologia, terveydenhuolto, REITs, kulta, Japani, Espanja ja paljon muuta.

Lisäämällä pieniä positioita näihin kapeisiin tiloihin omaisuuden allokointiin lisäämällä aggressiivisempi lisäsi salkkuun.Jälleen kerran voit ostaa ja pitää sisällään pitkän aikavälin salkun, mutta voit käyttää myös aktiivisempia kaupankäynnin tekniikoita. Esimerkiksi, jos luulet, että REITs ovat valmiita ottamaan rullaa ja kulta on nouseva, voit vaihtaa REIT-positiostasi ja kullaksi hetkessä milloin tahansa kaupankäyntipäivän aikana.

3. Active Trading with ETFs

Jos pitkän aikavälin salkunhoito ei ole tarpeeksi mausteinen makusi, ETF: t voivat silti olla oikea maku paletille. Pitkän aikavälin sijoittajat saattavat poiketa aktiivisista ja päivittäisistä kaupankäyntistrategioista, ETF: t ovat täydellinen ajoneuvo, jos etsit tapaa liikkua usein koko markkinoista tai tietystä markkinarakoista. Koska ETF: t päivittävät päivänsisäistä kauppaa, kuten osakkeita tai joukkovelkakirjoja, ne voidaan ostaa ja myydä nopeasti markkinoiden liikkeiden vuoksi. ETF: t eivät toisin kuin monet sijoitusrahastoista määrää rangaistuksia, kun ne myydään niitä pitämättä niitä tietyn ajan.

Vaikka onkin totta, että sinun on maksettava provisio aina, kun käytät ETF: ää, jos olet tietoinen tästä kustannuksesta ja kauppasi dollarin arvo on riittävän korkea, se on nimellistä.

Myös siksi, että ETF-kaupankäynti päivänsisäisenä, ne voidaan ostaa pitkäksi tai myydä lyhyiksi, käytetään suojausstrategioissa ja ostetaan marginaalisesti. Jos voit ajatella strategiaa, joka voidaan toteuttaa varastossa tai joukkovelkakirjalainalla, strategiaa voidaan soveltaa ETF: n kanssa - mutta yhden yrityksen liikkeeseen laskemien osakkeiden tai joukkovelkakirjojen kaupankäynnin sijaan kaupattaisit koko markkina- tai markkinasegmenttiä.

4. Wrap Investing with ETFs

Sijoittajille, jotka mieluummin maksupohjaisiin sijoituksiin kuin provisioon perustuvaan kaupankäyntiin, ETF: t ovat myös osa erilaisia ​​kääreohjelmia. ETF-kääreen tuotteet ovat vielä lapsenkengissä, mutta turvallinen panos on, että lisää on tulossa pian.

Bottom Line

Kaiken kaikkiaan ETF: t ovat käteviä, kustannustehokkaita, verotuksellisia ja joustavia. He ovat helposti ymmärrettäviä ja helppokäyttöisiä, ja he ovat saavuttaneet suosiotaan niin nopealla tahdilla, että jotkut asiantuntijat ennakoivat, että he jonain päivänä ylittävät sijoitusrahastojen suosion. Jos ETF: t eivät ole vielä löytäneet paikkasi salkussa, on olemassa hyvät mahdollisuudet tulevaisuudessa.