Kun etsit palkata varainhoitajan tai taloudellisen neuvonantajan, monet sijoittajat haluavat sijoittaa sijoituksensa monipuolisiin salkkuihin useiden omaisuudenhoitajien kanssa. Tämä yleinen käytäntö tulee yleensä ajatuksesta, että salkun monipuolistaminen myös monipuolistaa riskejä. On kuitenkin paljon edullisempaa saada vain yksi varainhoitaji.

Yksi yhtenäinen suunnitelma

Omaisuudenhoitajan palkkaamisen tärkein syy on hankkia asiantuntemus salkun hallinnoinnista. Sinulla ei todennäköisesti ole aikaa tai asiantuntemusta hallita salkkua omalla. Kun palkata useita johtajia keskittymään erilaisiin asiantuntemuskohteisiin, sinulla on sama vaikeus, että kaikki johtajat keskittyvät sinun ydinstrategiaasi investointeihin. Yhdellä johtajalla voit olla yhden yhtenäisen sijoitusstrategian asiantuntijalta. Tämä tarjoaa kapean keskittymän tuloksiin, jotka ovat paljon helpommin mitattavissa kuin useiden suunnitelmien ja johtajien antamat tulokset.

Maksun säästöt

Tutkiessasi potentiaalisia ehdokkaita omaisuuden hallitsemiseen, voit tarkastella myös kunkin omaisuudenhoitajan kuluja suorituskykymaksujen lisäksi. Tämä tarjoaa yhden parhaista tavoista säästää salkkusi kustannussäästöjä. Voit lähinnä verrata maksuja omaisuudenhoitajaasi samalla kun sijoituksesi sijoitetaan alueisiin, jotka sopivat tavoitteisiisi, kuten edullisia vaihto-osuuksia (ETF). Tietenkin eri johtajilla ja yrityksillä on erilaiset maksurakenteet; yrittää pitää välilehdet kaikista maksuista voi olla kirjanpidon painajainen samoin. Kun sinulla on vain yksi omaisuudenhoitaji ja vain yksi maksurakenne, voit laskea todellisen tuotonne paljon helpommin.

Vähemmän varovaisuutta

Investoinneista tulee tarve tehdä asianmukaista huolellisuutta, jota tarvitaan useilla eri tavoilla. Vaikka sijoittaisitkin yhteen omaisuudenhoitajaan, sijoitussijoituksesi silti tarvitsevat huomiota varmistaakseen, että ne täyttävät sijoitustavoitteesi. Jos lisäät tarvetta vetää useiden omaisuudenhoitajien suorituksia, tarvittava huolellisuusajankohta saattaa tulla raskaaksi. Täsmällinen huolellisuus, jonka teet yhden omaisuudenhoitajan tehtävässä, merkitsisi paljon vähemmän aikaa kuin mitä useammalle hakijalle olisi vaadittava, jos palkitsisit useita johtajia.

Parempi yksilöllinen palvelu

Kuten melkein mihin tahansa liiketoimintaan, tilavuus tekee eron. Voit säästää rahaa pitämällä kaikki sijoituksesi yhdeksi varainhoidon neuvonantajaksi, mutta se takaa olennaisesti, että saat parempaa palvelua. Varojen jakaminen useille johtajille tarkoittaa, että yrityksesi arvo kunkin johtajan kanssa on huomattavasti pienempi kuin koko yritys.Tarjoamalla suurta liiketoiminta-aluetta yhdelle omaisuudenhoitajalle voit varmistaa, että omaisuudenhoitajan palvelutaso on edullisempi.

Helpompi vaihtaa strategioita

Portfolion silmälläpito on omaisuudenhoitajan ensisijainen tavoite. Jos tämä salkku uhkaa teollisuuspohjaisia ​​korjauksia, yksi omaisuudenhoitaja voi reagoida markkinaolosuhteisiin paljon nopeammin kuin useat johtajat. Jos haluat muuttaa sijoitusstrategioitasi kasvusta osinkotuottoon tai käyttää erilaisia ​​sijoitusstrategioita, on myös paljon helpompaa ottaa käyttöön uusi strategia yhdestä yrityksestä.

Joskus enemmän ei ole parempaa. Niin kauan kuin omaisuudenhoitajasi on tarkasti tarkistettu ja se täyttää tarkan seulontamenetelmän, vain yksi ylläpitäjä voi vastata tarpeisiinsa ja antaa sinulle monia etuja, kun hänellä on enemmän kuin yksi. Hyvä varainhoitaji auttaa sinua täyttämään odotetut tuototasosi tavoitteet ja ymmärtämään mahdolliset puutteet näiden tavoitteiden saavuttamisessa.