Alla luetellut joukkovelkakirjalainat eivät tule olemaan paras kaikille sijoittajille. Paljon riippuu investointitavoitteista. Esimerkiksi alla on muutamia korkean tuoton vaihtoehtoja, mutta korkea tuotto on suuri riski ja monet sijoittajat etsivät pääoman säilyttämistä hitaammin ja tasaisemman tuoton. Riippumatta siitä, muni joukkovelkakirjalaina, jota harkitset jatkotutkimukselle, kaikki tarjoavat verotuksellisia etuja.

Viisi Muni joukkovelkakirjalainaa

TABS 5-to-15 Year Laddered Municipal Bond -rahasto (EALTX)

EATLX hakee nykyistä tuloa verovapaasti liittovaltion tuloverosta. Se sijoittaa vähintään 90% varoista kunnallisiin velvoitteisiin, jotka luokitellaan sijoitusluokaksi. Nettovarallisuus on yhteensä 315 dollaria. 98 miljoonaa euroa ja kulusuhde 0 67%. (Lisätietoja: Kunnallisten joukkovelkakirjojen perusteet .)

Alakohtainen altistuminen:

Koulutus: 31. 77%

9.9%

Liikenne: 8. 29%

Vesi ja viemärit: 7. 52%

Valtion ja paikallisen yleisen velvoitteen: 19. 20%

> Alkuajankohta: 29.1.2010

Suorituskyky lähtien: 22. 26%

Saanto: 1. 83%

Franklin CA Korkea Yield Municipal A

(FCAMX) korkeatasoiset, pienemmät kalifornia-kunnalliset arvopaperit. Tavoitteena on etsiä houkuttelevasti arvostettuja korkeamman tuoton joukkovelkakirjalainoja ja pitää heidät pitkän matkan päähän. Keskittyminen monipuolistamiseen ja kuukausitulot vapautetaan liittovaltion tuloveroista ja Kalifornian henkilökohtaisista tuloveroista. FCAMX: n nettovarallisuus on 2 dollaria. 41 miljardia euroa ja kustannussuhde on 0, 63%.

Alkamispäivä: 3. toukokuuta 1993

Suorituskyky lähtien: 11. 30%

Saanto: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A

(MMHAX ) MMHAX sijoittaa vähintään 65% varoista keskipitkän tai huonolaatuisen joukkovelkakirjalainan ja enintään 10% kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, jotka ovat konkurssimenettelyn alaisia ​​tai jotka ovat laiminlyötyjä tai luokiteltuja alimmassa luokassa. Tarpeetonta sanoa, että se on suuri riski. MMHAX: n nettovarallisuus on 2 dollaria. 32 miljardia euroa, ja kustannussuhde on 0. 87%. Tässä on joukkovelkojen laadun jakautuminen:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 12%

B: 12. 80%

CCC ja alhaisempi: 12. 17%

Ei luokiteltu: 11. 18%

Ylämaat ja alueet:

Puerto Rico: Kalifornia: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Alkamispäivä: 31.3.2010

87%

Saanto: 3. 97%

Nuveen CA Municipal Bond I

(NCSPX)

Tämä rahasto sijoittaa ensisijaisesti sijoitusluokan kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin ja on suunniteltu tarjoamaan korkeat nykyiset tulot vapautetaan liittovaltion, valtion ja joskus paikallisten verojen käytöstä. Nettovarallisuus on yhteensä $ 1. 19 miljardia euroa ja kulusuhde 0, 56%. Sijoittautumisasteisiin keskittyessä löydät korkeamman joukkovelkakirjalainan erittelyn: AAA: 10.9: 999 3%

B: 5. 5%

CCC: 9%

AA: 47. 9%

Tulos: 21. 05%

Saanto: 3. 74%

Nuveen CA High Tuotto Municipal Bond A

(NCHAX)

Tämä rahasto sijoittaa ensisijaisesti kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, jotka on vapautettu liittovaltion ja Kalifornian tuloverosta. Se pyrkii tunnistamaan sijoitusluokan tai keskisuurten tai matalammin luokiteltujen korkean tuoton joukkovelkakirjalainat, jotka tarjoavat arvoa nykyisten tuottojen, hintojen, luottokelpoisuuden, likviditeetin ja tulevaisuuden näkymien kannalta. Nettovarallisuus on 875 dollaria. 98 miljoonaa euroa ja kulusuhde 0, 85%. Tässä on sidoslaadun jakautuminen:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8% BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Ei luokiteltu: 32. 2%

NCHAX on laskenut 0. 50% alusta lähtien. Paljon siihen liittyy sen aloituspäivä, joka on juuri ennen finanssikriisiä. Se on arvossa 29 52% viimeisten viiden vuoden aikana.

Alkamispäivä: 28.3.2006

Suorituskyky lähtien: -0. 50%

Saanto: 4. 16%

Bottom Line

Jos etsit korkeaa tuottoa, sinun kannattaa harkita FCAMX, MMHAX tai NCHAX. Jos haluat turvallisemman investointitason reitin, harkitse EATLX: n tai NCSPX: n lisätutkimuksia.

Dan Moskowitzilla ei ole yhtäkään edellä mainituista varoista.