Useiden virheellisten alkuvuosien jälkeen näyttää siltä, ​​että Fed on valmis vetämään laukaisijan lyhytaikaiseen koron nousuun. Kukaan ei ole yllättynyt vaelluksesta, koska se on ennakoitu yli vuoden. Mutta kysymys on edelleen siitä, miten markkinat vastaavat. Monet analyytikot odottavat, että osa ilmasta tulee ulos osakemarkkinoilta, joka on noussut kuusi vuotta pitkälti keinotekoisen alhaisten korkojen yläpuolelle.

Bond-analyytikot ovat sanoneet, että pitkät ennakoitu vauhdittamisaste on jo absorboitu tuottokäyrään, mikä tarkoittaa, että joukkovelkakirjalainojen tuotot eivät todennäköisesti tule nopeasti. Monet asiantuntijat odottavat pitkäaikaisten tuottojen asteittaista lisäämistä, mutta vaikutus on sama: alentuneet joukkovelkakirjojen hinnat ja kantojen painostus, kun he kilpailevat korkeampien joukkolainojen tuottojen kanssa. Valmista salkkusi korotusten korottamiseksi; sinun ei kuitenkaan pitäisi joutua tekemään tukkutason muutoksia. Sijoitussalkkuihin voidaan lisätä tiettyjä sijoitusrahastoja, jotka tarjoavat suojauksen korkoriskiltä, ​​ja seuraavat viisi ovat parasta harkita.

Fidelity Floating Rate High Income -rahasto

Muuttuvakorkoiset arvopaperit, kuten pankkilainat, ovat itsesäätyvä ominaisuus, joka nollaa hinnat 30-90 päivän välein. Kun korot nousevat edelleen, vaihtuvakorkoisten joukkovelkakirjalainojen tuotto kasvaa jatkuvasti, mikä lisää joukkovelkakirjalainojen tuottoa. Vaihtuvakorkoisten velkakirjojen hallussa on kuitenkin riski, kun korot alkavat laskea. Lisäksi lainanottajat ovat yleensä yrityksiä, jotka ovat alhaisia ​​investointiasteikolla. Siksi sinun kannattaa harkita Fidelity Floating Rate High Income Fund -rahaston, joka sijoittaa vain korkeamman luokan yrityksille lainoihin, joilla on hyvä kassavirta, luottoprofiilien parantaminen ja vakaa vakuus. Yksi esimerkki on HCA, joka on Yhdysvaltojen suurin sairaalayhtiö. Se on vahva johtoryhmä, hyvä kassavirta ja on puolustusalalla. Rahasto on monipuolinen lähes 400 tilalla. Se on palannut 2,98% viimeisten viiden vuoden aikana.

Lord Abbett Lyhytaikainen tulorahasto

Korkotason nousussa lyhytaikaiset korkorahastot voivat toimia pitempiaikaisten joukkovelkakirjalainojen paremmin kuin lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat. Lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen erääntymisajankohdat ovat 1-3 vuoden pituiset maturiteetit paljon vähemmän herkkiä nousevalle tasolle, ja koska ne voidaan siirtää nopeammin, rahaston tuotto voi kasvaa sekä lisättyjen joukkovelkakirjojen korkeammat kuponkikorot.

Harva lyhyen aikavälin rahasto on tätä strategiaa alhaisempi kuin Lord Abbett Short Duration Income -rahasto, joka on ollut usean vuoden ajan rahastoluokassaan tai sen lähellä. Sen tavoitteena on tuottaa korkean tulotason, joka vastaa pääoman säilyttämistä.Se on yli 35 miljardia dollaria varoihin, jotka on sijoitettu lyhytaikaisiin velkoihin ja kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, ja yli kaksi kolmasosaa sijoittaa sijoitusluokan arvopapereihin. Se on lisännyt altistumistaan ​​luottoriskistä suurempaan omaisuuteen, mukaan lukien asuntovakuudellisten arvopaperien (MBS) ja joukkovelkakirjalainojen joukkovelkakirjalainat, jotka voivat lisätä kokonaisriskiä. Joulukuusta 2015 lähtien rahasto on tuottanut vaikuttavia tuottoja alhaisen koron ympäristössä, joka palauttaa 2,89 prosenttia viiden viime vuoden aikana ja 4 51 prosenttia 10 vuoden aikana. Sen kustannussuhde on 0, 59%.

Fidelity Select Retailing Portfolio

Korot nousevat yleensä talouden parantuessa tai sen odotetaan paranevan, mikä on hyvä syklisten kantojen kannalta. Kuluttajilla on enemmän rahaa ja heidän luottamuksensa talouteen lisääntyy. Fidelity Select -liiketoimintasegmentti on loistava suhdannevaihtelu, koska se sijoittaa suurten ja keskisuurten kuluttajien suhdanneyritysten, kuten Home Depotin ja Priceline Groupin, laajaan poikkileikkaukseen. Rahasto on huippuluokkaa 21. 9 prosentin tuotolla viimeisen kolmen vuoden aikana ja 20. 67 prosentin tuotto viimeisten viiden vuoden aikana. Hyvin toimivan ja aktiivisesti hallinnoidun rahaston suhteen sillä on erittäin kohtuullinen kustannussuhde 0, 81%.

Schwab Financial Services -rahasto

Toinen talouden sektori, joka pystyy tekemään erittäin hyvin nousukausien aikana, on rahoitusyhtiöitä, erityisesti pankkeja, jotka voivat veloittaa enemmän luotonannosta. Vakuutusyhtiöt ja sijoituspalveluyritykset voivat myös hyötyä vahvemmasta taloudesta. Schwab Financial Services -rahasto sijoittaa rahoituspalveluja tarjoavien yritysten laajaan poikkileikkaukseen, joista suurin osa on suurten korkojen arvoja. Se on ylittänyt kaksi kolmasosaa sen vertaisarvioijista, joiden viiden vuoden tuotto on 10,50%. Rahastolla on kohtuullinen kustannussuhde 0, 90%, mutta 2% lunastuspalkkio.

Vanguard-välitavoittava sijoitusrahasto

Jos tarvitset tuotevalikoimasi salkkusi, et voi luopua yrityslainoista kokonaan. Vanguard Intermediate-Term Investment Grade -rahasto sijoittaa yli 90% varoistaan ​​korkealaatuisiin yrityslainoihin ja rajoittaa altistumistaan ​​ylikokoisille yrityksille. Sen lyhyemmät viiden tai kymmenen vuoden maturiteetit vähentävät korkoherkkyyttä, mutta rahasto on myös laajasti monipuolinen, mikä heikentää hinnan volatiliteettia. Se on menestyksekkäästi mennyt viimeisten parin taloudellisten sykliensä alusta lähtien. Viimeisten 10 vuoden aikana rahasto on palannut 5,40% ja viimeisten viiden vuoden aikana se on palannut 4,14%.