Rahoitussuunnittelijat voivat oppia paljon asiakkaistaan ​​tarkastelemalla verotulojaan. Näistä numeroista löytyy monia muita suunnittelumahdollisuuksia, ja suunnittelijat, jotka aikovat tarkistaa asiakkaidensa veroilmoituksia, voivat usein lisätä lisäarvoa palveluihin, joita he tarjoavat.

Neuvoa-antajat, jotka eivät tarkista, saattavat menettää keskeisen tavan syventää suhteitaan asiakkaisiinsa ja vaaran menettää liiketoimintansa suunnittelijoille. Tässä on yhdeksän paikkaa, jotka jokainen taloudellinen neuvonantaja tarkastaisi asiakkaidensa tuottoa. (Lue lisää: Verosuunnittelu: Miksi sinun ei pitäisi eläkkeelle ilman sitä. )

• Riippuvat: Suunnittelijoilla on oltava enemmän tietoa siitä, kuinka monta henkilöä on huollettavana asiakkaana - ja heidän on tiedettävä huollettavia itse. Tämä voi auttaa suuresti vanhempien vanhempien kiinteistöjen suunnitteluprosessissa ja auttaa myös suunnittelemaan korkeakoulua lasten kanssa.
• Aikataulu C: Kysy asiakkailta, jotka ovat joko itsenäisiä tai itsenäisiä urakoitsijoita, onko heillä eläkejärjestely liiketoimintaansa ja millaisia ​​etuja heillä on. Perinteinen suunnitelma tai IRA voi vähentää nykyisiä verojaan ja auttaa heitä säästämään tulevaisuutta varten.
• Aikataulu D: Asiakkaat, jotka ovat tuottaneet merkittäviä verotettavia myyntivoittoja investoinneistaan, voivat olla hyviä hakijoita veronkevennystastrategioissa tai siirtää omaisuutensa perinteisiksi tai Roth IRA: ille. Tämä on erityisen tärkeää niille, jotka hyötyivät lyhytaikaisista voitoista, jotka ovat veronalaisia ​​tavanomaisina tuloina. Aikataulu A: Varmista, että asiakkaasi saavat kaikki heille ansaitut vähennykset, varsinkin kun on kyse hyväntekeväisyydestä lahjoituksia. He saattavat olla viisaita tekemään lahjoitus arvokkaasta varastosta ensi vuonna rahan sijasta ja he voivat myös purkaa tavaroita, joita he nyt omistavat, mutta eivät käytä ja ota vähennystä markkina-arvoaan.
• Lääketieteelliset kulut: Vaikka AGI-kynnys korvaamattomista sairauskuluista on korotettu 10 prosenttiin, asiakkaat, jotka joutuivat haarukoittamaan suuria dollareita lääkäreille tai hammaslääkäreille viime vuonna, saattavat pystyä selvittämään tämän kynnyksen. Varmista, että asiakkaat, joilla ei ole sairausvakuutusta tai pääsy ryhmäkanteeseen, avaa terveydenhoitosäästötilin (HSA). Asiakkaat, jotka tarvitsevat jonkin aikaa pitkäaikaishoitoa, pitäisi myös tarkastella jonkinlaista vakuutusturvaa.
• Asuntolainojen korot: Asiakkaat, jotka tekevät merkittäviä vähennyksiä kiinnityskoroista, voivat hakea jälleenrahoitusta. Asiakkaat, jotka omistavat kotinsa suoranaisesti, voivat myös olla hyviä kilpailijoitaan käänteisestä kiinnityksestä riippuen heidän taloudellisista tarpeistaan ​​ja tavoitteistaan.
• Aikataulu E: Yhteiskumppanuuksien tuotot yleensä verotetaan tavallisina tuloina.Suunnittelijat voivat tarkastella E-luettelon II osaa tarkastelemaan, onko tämä tulo vähintään 3% asiakkaan salkusta. Jos näin käy, voi olla järkevää tehdä erillinen kumppanuus paluu.
• Varmista, että asiakkaat sisältävät kaikki vähennyskelpoiset sekalaiset kulut veroilmoituksessaan, kuten IRA: n säilytyspalkkiot, investointikustannukset ja rahapelien menetykset rahapelien voittojen mukaan. Vaikka asiakkaat voivat vain vähentää kokonaiskustannuksia, jotka ylittävät 2 prosenttia AGI: sta, jos ne eritellään, jokainen pieni osa voi auttaa vähentämään verolaskelmia. Asiakkaat, jotka maksavat palkkioita muille suunnittelijoille, voivat myös olla hyviä ehdokkaita varojen vakauttamiselle. Tulot-osio: Kuudennen tulotason asiakkaita tarkastellaan paljon todennäköisemmin vuosittain. Korkean tulotason omaavat voivat olla parempia luomalla erillinen liiketoimintayksikkö ja maksamaan palkan sen sijaan, että ne saisivat kaikki tulonsa suoraan. Tämä strategia voi vaatia CPA: n tai muun veroviraston avustusta, jos tämä ei ole neuvonantajan erikoisala.
• Nämä ovat vain osa asiakkaan veroilmoituksen paikoista, jotka voivat viedä neuvonantajat rahoitustarpeista tai suunnittelumahdollisuuksista. Lisätietoja tuloverosta on IRS: n www-sivuilla. IRS. gov. (Lisätietoja lukemisesta: Suojausverotuksen suurten tietojenkäsittelytapojen luettelo.
• )