Kokenut sijoittajat ymmärtävät, että on olemassa aikoja, jolloin markkinat arvostavat sijoitusten arvoa ja muita aikoja, kun se suosii kasvua. Toimialaan vaikuttaa myös suhdannekierto ja se on sijoittajien hyväksi. Ennustaminen ja ajoitus näiden kasvu- ja arvonkehitysten ja toimialakierron pitenemiseen pitkällä aikavälillä on erittäin vaikeaa. Tästä syystä indeksointi on yksi pitkän aikavälin sijoittajien suosituimmista strategioista. Jakamalla varat laajalle joukolle yrityksiä sekä kasvu- että arvoresursseilla sijoittajat saavuttavat monipuolistamisen edut.

Sijoitusrahasto-osassa sijoitusrahastoja, jotka investoivat yrityksiin sekä arvo- että kasvu-avaruudessa, tunnetaan kohtalaisena allokaatiorahastoina. Monet näistä rahastoista pyrkivät saavuttamaan sekä pääoman säilytyksen että pitkän aikavälin pääoman kasvun. Näin he pyrkivät toimimaan hybridivaroina, jotka sijoittavat sekä osakkeisiin että joukkovelkakirjoihin. Tässä on analyysi kahdesta erittäin houkuttelevasta rahastosta tässä luokassa:

American Funds American Balanced A (ABALX)

American Funds American Balanced A ("ABALX") on osa amerikkalaisen rahastoperheen maltillista jakautumaluokkaa. Rahasto, joka on saanut neljän tähden luokituksen Morningstarilta kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla, pyrkii ylläpitämään pääomaa konservatiivisilla strategioilla ja tuottaa nykyisiä tuloja sekä pitkän aikavälin pääoman ja tulojen kasvua. Rahasto sijoittaa monenlaisiin instrumentteihin, mukaan lukien osakkeet ja korkealaatuiset kiinteät arvopaperit. Lisäksi se sijoittaa myös Yhdysvaltojen ja sen virastojen liikkeeseen laskemiin valtion obligaatioihin. Rahastosta oli 30.6.2016 58. 3% varoistaan ​​U.S.-osakkeilla, 34. 1% joukkovelkakirjoissa, 7. 7% käteisellä ja loput muissa sijoituksissa, mukaan lukien ei-U. S. varastot. ABALX luotiin 25. heinäkuuta 1975 ja sillä on alkuinvestointi vähintään 250 dollaria. Sen vuotuinen raporttikustannusaste on 0, 58% alle tämän keskiluokan keskiarvon ollessa 0. 89%. Rahasto on tuottanut keskimääräistä tuottoa yli useita aikavälejä. Yli 40 vuoden aikana rahasto on toiminut, sillä se oli negatiivisesti vain kolmessa näistä vuosista. ABALX: n luokitus oli keskimääräinen riski luokalleen kolmen vuoden, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla.

ABALXin tähtien historialliset tuotot ja kohtuullinen riskiprofiili tekevät rahastosta ihanteellisen tilan sijoittajille, jotka haluavat monipuolistamista, joka tasapainottaa sekä kasvua että arvoa.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") on Janus-perheen kohtuullisessa kohdentamisluokassa. Rahasto, kuten ABALX, on saanut neljän tähden Morningstar-luokituksen kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla.Sen strategiana on kohdistaa varojen pitkän aikavälin kasvua tasapainotettuna pääoman säilyttämisen ja nykyisen tulonmuodostuksen kanssa. Rahasto sijoittaa varoja yleensä 35-65% varoistaan ​​ja loput korkosijoituksista ja rahavaroista. Rahaston määrärahat olivat 30.6.2016 60. 23% U.S.-osakkeista, 39. 18% joukkovelkakirjoista, 0 59% rahana ja loput muissa instrumenteissa, mukaan lukien ei-U. S. varastot. Rahasto, joka alkoi kaupankäynnin 1. syyskuuta 1992, on vuotuinen kulusuhde 0, 73% ja alkuinvestointi vähintään 2 500 dollaria. Kuten ABALX, se on toiminut erittäin hyvin useita aikakehyksiä suhteessa vertaisryhmään . JANBXin viisivuotinen suorituskyky sijoittui seitsemänneksi sen 745 rahastojen joukkoon. Rahasto saavutti kolmannen korkeimman kymmenen vuoden tuoton 500 kategorian sijoitusrahastoista.

JANBX: lla on hyvin samanlainen profiili kuin ABALX: lla, ja se todennäköisesti vetosi saman sijoittajien joukkoon, jotka etsivät rahastoa, joka tasapainottaa tulon säilyttämistä, tulonmuodostusta, kasvua ja arvoa.