Riippumattomilla rahoitusneuvojilla on paljon yksityiskohtia. Joten ei ole yllättävää, että he joskus antavat tiettyjä tehtäviä ja muita yksityiskohtia putoamaan tieltä. On kuitenkin olemassa muutamia ongelma-alueita, joita kaikkien rahoitusneuvojien tulisi yrittää välttää, kun käsitellään sekä asiakkaiden tietoja että asiakkaiden kanssa.

Tietokoneen tietoturvan ylläpito

Kun työskentelet etänä, neuvojien tulisi varmistaa, että käytät suojattua salasanaa verkkotilien suojaamiseksi. Jotta salasana olisi turvallinen, sen on sisällettävä monitekstinen todennus. Ihmiset usein väärentää puhelimiaan tai tablettejaan, ja joskus nämä laitteet valitettavasti voivat saada varastettua. Jos sinulla on asiakkaan tietoja yhdestä laitteestasi, viimeinen asia, jonka haluat tehdä, on antaa joku selvittää salasanasi ja päästä siihen. Siksi jotkut teknologia-asiantuntijat suosittelevat salasanojen hallinnoijia, jotka ovat joko ilmaisia ​​tai kohtuuhintaisia. Jotkut sisältävät RoboForm, 1Password ja LastPass. (Katso lisää: 10 parasta työkalua rahoitusneuvojalle .)

Nämä palvelut käyttävät tekniikkaa, joka auttaa käyttäjiä valitsemaan suojatun salasanan ja hallinnoi myös kaikkien salattujen ja suojattujen salasanojen luettelon kaikkien laitteidensa ja ohjelmiensa suhteen. Yhden näistä ohjelmista voi auttaa neuvonantajia varmistamaan, että heidän arkaluonteiset tiedot pysyvät turvallisina ja samalla helpottamaan heidän salasanojensa palauttamista.

Neuvoajat voivat käyttää tietokoneitaan tai älypuhelimiaan julkisissa paikoissa ja kirjautua vähemmän turvalliseen julkiseen Wi-Fi-verkkoon. Ja vaikka useimmilla neuvonantajilla on tässä vaiheessa virustorjuntaohjelmistoja ja palomuureja, jotka perustuvat tietokoneisiin, tabletteihin ja mobiililaitteisiin, tietoja ei aina suojata tavalla, jolla se olisi.

Tietokoneesi tietoturvallisuuden parantamiseen tarkoitettu ratkaisu on yksityisen virtuaalisen yksityisen verkon (VPN) hankkiminen ja käyttö palveluntarjoajilta, kuten Cloak for Mac- ja iOS-laitteille tai VPN One Click for Android-laitteet tai yksityinen Internet-yhteys tietokoneisiin. Nämä palvelut salaavat Wi-Fi-yhteyden, jotta voidaan suojata luottamuksellisia asiakkaita ja henkilötietoja julkisessa paikassa työskentelystä. (Lisätietoja: Vihjeitä taloudellisen neuvonantajan asiakkaiden tietojen varmistamiseen .)

Keskittyminen vain rahapoliittisiin tavoitteisiin

Asiakkaat tulevat usein rahoitusalan neuvonantajiin, joilla on erilaisia ​​ongelmia, jotka voivat johtua raha-asioista, mutta menevät paljon pidemmälle. He saattavat käsitellä terveyttä tai suhdetta koskevia asioita tai huolta siitä, miten heitä muistetaan. Tarkkaavainen neuvonantaja voi tarkastella syvempää eri asioita, joita asiakas tarvitsee ja tarjoaa palveluita, joita asiakas saattaa auttaa. Näihin palveluihin voi sisältyä wellness-seminaareja, pääsy liikuntavalmentajille tai henkilökohtaisille kouluttajille, vanha suunnittelu ja hyväntekeväisyysneuvonta.

Joillakin asiakkailla saattaa olla myös vanhempien vanhempien hoitoa tai lapsia tai lapsenlapsia koskevia asioita.Viimeaikaiset eläkeläiset saattavat myös joutua siirtymään työelämästä ja eläkkeelle siirtymiseen ja tunne menettää identiteettinsä. Siksi neuvojien on otettava aikaa yrittää ymmärtää asiakkaan elämän kaikkia näkökohtia. Tietämyksen lisääminen henkilöstä eikä tili voi maksaa osinkoja asiakastyytyväisyydestä, säilyttämisestä ja viittauksista. Hosting Lame Client -tapahtumat

Asiakkaat tulevat tyypillisesti neuvonantajan johtamiin tapahtumiin saadakseen selville toimenpiteitä, joita he voivat ryhtyä parantaakseen taloudellista elämää. (Lisätietoja:

Rahoitusneuvonantaja

.) . Sanotaan, että asiakkaiden vinkit siitä, miten hallita paremmin muita elämänaloja, voivat asettaa sinut ja tapahtumasi erilleen. Jopa opettamalla asiakkaita eräistä eduista ja harrastuksista, joita neuvonantajalla saattaa olla töiden ulkopuolella, voi auttaa tekemään kuivaa tapahtumaa rahanhallinnasta ja kiinteistösuunnittelusta hieman vilkkaammaksi. Tai tarjota viettää asiakkaitasi mielenkiintoisilla matkoilla, kuten järjestämällä viinin maistelua. Se on loistava tapa sitoa asiakkaita ja saada heidät tunnetuksi.

Välittömiä pyyntöpyyntöjä Asiakkaasi eivät halua joutua löytämään enemmän asiakkaita. Parempi taktiikka lisätäksesi asiakkaidesi luetteloa olisi rakentaa hyvämaineinen yritys ja anna maine tuoda asiakkaat sinulle. Asiakkaat suosittelevat todennäköisemmin neuvoja, kun he ovat tyytyväisiä vastaanottamiisi palveluihin, eikä silloin, kun heidän neuvonantajansa pyytää heitä löytämään enemmän liiketoimintaa. Jos asiakkaasi ymmärtävät kaikki tarjoamasi palvelut ja tietävät, että etsit kasvaa, he todennäköisemmin saavat sinusta hyvän sanan. .

Peruuttamissuunnitelman laatimatta jättäminen

Useimpien neuvonantajien - etenkin yksityisten omistajien - mukaan on järjestetty perättäinen suunnitelma. Tämä voi olla ongelma paitsi yrityksellesi, mutta myös asiakkaillemme ja heidän rahansa tulevaisuudelle. Kukaan ei tiedä, mitä voi asettaa eteenpäin, joten on aina parasta valmistautua mihinkään tulokseen sen sijaan, että jättäisit yrityksesi tulevaisuuden ja asiakkaidesi tilejä ilmassa. ( .) Vanhempiin 50-vuotiaisiin neuvonantajiin pitäisi jo varmistaa, että he kouluttavat nuorempia kykyjä, joita he voivat tuoda alukselle , yksi päivä ottaa yrityksen. Tämä sisältää mentoroinnin yrityksistä ja niiden nimeämisestä tulevaisuuden seuraajille. Neuvoa-antavat voivat myös valita reitin, jolla he myyvät liiketoimintaansa toiselle yksityiselle omistajalle. Kummalla tavalla haluat mennä, asiakkaasi tuntevat itsensä turvallisemmiksi tietäen, että olet myös suunnitellut tulevaisuutta.

. Bottom Line Neuvottelijat ottavat hyvin vakavasti asiakkaiden tietoturvan riippumatta siitä, tarjoavatko he kaikki asiakkaansa palvelut tarve ja suunnittelu seuraavan sukupolven liiketoiminnan.Niiden on myös vältettävä jatkuvasti pyytää asiakkaita viittauksia. Näiden huomioiminen auttaa huomaavien neuvonantajien välttämistä joistakin tavallisimmista ongelmista, joita he joutuvat kohtaamaan. (Lisätietoja:

Ylätyökalut Jokainen taloudellinen neuvonantaja tarvitsee

.)