Yksi tärkeimmistä avainaloista, joita monet rahoituksen neuvonantajat keskittyvät asiakkaidensa kanssa, on yrityssaneeraussuunnittelu. Osta-myyntisopimuksia ja muita työkaluja käytetään yleisesti, jotta varmistetaan sujuva siirtyminen omistajasta tai kumppanista toiseen. Monet monet talouden neuvonantajat itse eivät ole valmiita antamaan omien käytäntöjensä ohi seuraajalle. Fidelity Investmentsin vuonna 2015 tekemä tutkimus paljasti, että vaikka noin kaksi kolmasosaa kaikista neuvonantajista haluaisi muuttaa omistajuutta sisäisesti, vain noin neljäsosalla niistä on selviä seuraajia. Vain 40 prosentilla niillä on minkäänlainen perimyssuunnitelma. Tämä epätasapaino saattaa aiheuttaa huomattavia muutoksia rahoitusalalla, jos neuvonantajat eivät ryhdy merkittäviin toimiin tilanteen korjaamiseksi.

Kasvava ongelma

Eläkkeelle siirtymisen ohessa olevat neuvonantajat tarvitsevat aktiivisesti etsimään yhtä tai useampaa seuraajaa yritykselleen. Jos heillä ei ole nimeämää ostajaa tai muuta seuraajaa, joka on valmis astumaan poissaoloon, he voivat päätyä tekemään asiakkailleen merkittävää huonoa palvelua. Fidelityn tutkimus osoitti myös, että hieman yli kolmannes kaikista nykyisten markkinoiden neuvonantajista jättää liiketoiminnan seuraavien kymmenen vuoden aikana, ja monissa näistä on suuria, vakiintuneita käytäntöjä. Mikä vielä pahempaa on se, että niiltä yrityksiltä, ​​joita kysyttiin, noin puolet sanoivat, että heidän henkilökunta ei pysty tai ei pysty ottamaan heitä vastaan, kun he lähtevät. Ja se voi viedä viisi tai kymmenen vuotta sulkemaan jonkun yrityksen haltuun, joten niille, joilla ei ole selkeitä peräkkäisiä strategioita, on nyt ryhdyttävä toimiin. (Katso lisää: FA: t pitävät tekijäasiakkaita perättäisiin suunnitelmiin .)

Ensimmäinen askel on selvittää tarkasti, mitä seuraajia tarvitaan ja onko niitä opetettava nykyisille työntekijöille tai etsitään ulkopuoliselta ostajalta. Ja jos sisäinen työntekijä on kiinnostunut ostamaan käytäntöä jossain vaiheessa, nyt on todennäköisesti hyvä aika keskustella rahoitusvaihtoehdoista, mikä antaa nuoremmalle ostajalle enemmän aikaa valmistautua.

Fidelityn tutkimuksessa kävi myös ilmi, että tällä alueella valmistellaan suurempia prosentuaalisia menestyksekkäitä käytäntöjä, ja hieman yli puolet heistä on voittanut suunnitelman. Suurempi prosenttiosuus on myös ottanut konkreettisia askeleita perimäsuunnitelman laatimiseksi viimeisten kolmen vuoden aikana, ja lähes kolmesta neljäsosasta näistä yrityksistä on vankka mekanismi, joka voi antaa arvion käytännöstään, kun se on tarpeellista (verrattuna noin 60: een % muista yrityksistä). (Lisätietoja: Yritysten perimyssuunnitelman luominen .)

Client Succession

Toinen keskeinen kysymys, joka liittyy yhteen neuvoa-antavan peräkkäisyyden dilemman kanssa, on neuvoa-antavan asiakaskunnan nykyinen demografia.Vajaa viidennes nykyisistä asiakkaista on yli 70-vuotiaita, ja nämä asiakkaat muodostavat lähes neljänneksen hallinnoitavista kyselyyhtiöistä. Potentiaalisten neuvonantajien on voitava tutustua heidän lapsiinsa ja muille perillisille ennen kuin he periä vanhempiensa varallisuuden. Tämän sukupolvenvaihdon välittäminen asiakkaiden kanssa voi auttaa seuraajia neuvonantajia tuottamaan jatkuvia tuloja käyttämistään käytännöistä, jotka he ostavat tai perivät. . Bottom Line

Neuvoa-antajat, jotka ovat omistaneet uraansa käytäntöjen kehittämisessä, on varmistettava, että heidän asiakkaitaan ovat pidetään huolta, kun he liikkuvat. Jokaisella neuvoa-antavalla yrityksellä on oltava selkeä käsitys siitä, mitä seuraajan on pystyttävä tekemään yrityksen johtamiseksi ja aloittamaan konkreettiset askeleet kohti selkeää perättäistä suunnitelmaa. (Lisätietoja:

Ylimmän rahoituksen neuvonantajan ohjeet .)