Riippumatta siitä lähestymistavasta, jota käytät asiakkaiden kanssa, on todennäköistä, että ennemmin tai myöhemmin kohtaat jonkun, joka sopii vakavasti huonosti toimivan asiakkaan profiiliin. Tietäen, miten sijoittaa asiakkaat tässä luokassa on kriittinen taito, joka voi säästää aikaa ja surua - ja mahdollisesti välimiesoikeuksia tai muita oikeudellisia sekaannuksia. Vaikka ei ole aina mahdollista arvioida tarkasti jonkun luonteen perustuen vain yhteen tai kahteen kokoukseen, tässä artikkelissa käsitellään useita käyttäytymishäiriöitä, jotka pitäisi näkyä suunnittelijoille, jos heitä näytetään.

Varoitusilmoituksia Vaikka vaikeassa asiakkaassa voi olla yksinkertaisesti epärealistisia odotuksia asiakaspalvelusta tai investointitoiminnasta, todellinen toimintahäiriöinen asiakas voi näyttää virheellisiä asiakkaita

SEURAAVA:
seuraavat oireet:

• Täydellinen dissosiaatio verbaalisten odotusten ja psykologisen profiilin välillä tai tavoitteista tai pelkoista, jotka ovat kokonaan irti todellisuudesta
• Radikaalit mielialat tai paranoia
• Suuret harhaluulot, joissa asiakas uskoo todellisuutensa olemaan sellainen kuin mitä se on . Tämä voi ilmetä, kun asiakas kuuntelee ja sopii yhteen kaikesta, mitä sanot yhdessä keskustelussa, sitten kieltää, että ensimmäinen keskustelu on koskaan tapahtunut tai että olet koskaan sanonut tämän tai seuraavan kerran puhuessasi.
• Jatkuva uhrit - riippumatta siitä, mitä tapahtuu, asiakas on aina olosuhteiden uhri eikä ole millään tavoin vastuussa siitä, mitä hänelle tapahtuu.
• Häiritsevä tai manipuloiva käyttäytyminen - kun asiakas yrittää uhata tai pelotella sinua. Tässä tapauksessa on välttämätöntä, että pidät kentällä. Jos näin ei tehdä, asiakkaalle annetaan tilaisuus hallita tilannetta, joka voi olla katastrofaalinen.

Tarkastelemme fiktiivistä asiakaspisuunnittelukenaarioa, joka tutkii tämän asian edelleen:

Esimerkki - Hajanaisen asiakas-suunnittelijayhteys

Tom on suunnittelija, jolla on menestyvä käytäntö jossain Midwest. Eräänä päivänä hänet kutsutaan kuulemiselle. Hän saapuu käsivarteen materiaalilla ja alkaa puhua välittömästi heti kun hän tulee ovelle. Hän jatkaa tällä tavalla lähes kahden tunnin ajan, suhtautuu verbaalisesti Tomin kanssa hänen perheensä huonoon historiaan ja miten he kaikki yrittävät huijata hänet osastosta perimyksestään hänen äskettäin kuolleelta ajalta. Hän pyytää Tomia koordinoimaan hänelle suunnatun kiinteistösuunnitelman, joka estää joku hänen sukulaisistaan ​​ottamasta häntä ulos hänen oikeutetusta osuudestaan ​​kiinteistöstä ja luomaan myös salkun, joka antaa hänelle mielenrauhaa samalla, kun hän tarjoaa tasaista tuloa. Hän ei anna Tomille nähdä mitä hän toi mukanaan, mutta pitää sen tiukasti kiinni hänen sylissään koko kokouksen ajan.Tom velvoittaa hänet täyttämään tarvittavat paperityöt sekä kyselylomakkeen, jossa profiloidaan hänen sijoitustyyliään.

Kaksi viikkoa myöhemmin Tom saa tarkistuksen, joka edustaa naisen perintöä hänen isältä. Tom on kuitenkin varautunut siihen, kuinka hänen pitäisi sijoittaa naisen rahaa, koska hänen profiilinsa osoittaa paljon suurempaa riskinsietokykyä kuin hän ilmoitti hänelle alussa keskustelussaan. Tom päättää kutsua asiakkaan keskusteluun tästä asiasta.

Nainen menettää nimensä melkein tunti, sitten räjähtää Tomin toimistoon raivoissa. Hän alkaa huutaa Tomin sihteeriltä, ​​sitten Tomille, syyttäen heitä molempien salaliitosta huijaamaan hänet perintöosastaan. Hän ilmoittaa heille, että hänen asianajajansa on yhteydessä heihin lähitulevaisuudessa. Lopulta hän myrskyi pois toimistosta, ennen kuin Tom voi tarjota takaisin rahat.

Vaikea Vs. Epätoivottu

Ammattilaisesta näkökulmasta uusi asiakas, joka kertoo kauhutarinoita välittäjistä, jotka yrittävät huijata heitä, voivat olla itsestään varoittava varoitusmerkki. Tietenkin on mahdollista, että asiakas itse asiassa pettää, mutta kiinnittää huomiota siihen, miten asiakas kertoo tarinan, ja tarkista tarinan uskottavuus. Jos listalle järkeviä tosiasioita, asiakirjoja ja tapahtumia annetaan ja asiakas näyttää ajattelevan selkeästi, niin luultavasti kuulet totuuden. Jos ei, sinun on ehkä aloitettava arvio siitä, onko tämä asiakas kannattaa säilyttää. Tällainen käyttäytyminen olisi erotettava pelkästään neuroottisesta tai eksentrinen käyttäytymisestä, joka on paljon yleisempi. Esimerkiksi asiakas, joka vaatii, että hän ottaa investointitarkastuksen joka kuukausi henkilökohtaisesti sen sijaan, että hänet lähetettäisiin tai talletettaisiin, koska hän ei luota pankkiin tai postitoimistoon, ei voida luokitella vakavasti toimintahäiriöiksi tämän ominaisuuden perusteella.

Toiminta epätoivoisten asiakkaiden kanssa
Vaikka pystyt tunnistamaan vakavasti toimimattomia asiakkaita, on hyödyllistä tietää, miten käsitellä niitä, kun he ovat ovessa, on paljon tärkeämpää. Vastaus tähän dilemmiin on yksinkertainen ja se tulee suoraan lisensointiopetuskirjoista: käsittele niitä kuten jotain muuta asiakasta, ja tee mikä on oikein heille kaikissa tilanteissa. Tärkeä huomionarvoisuus on asiakirjan

kaiken asiakirjan asiakirjan ilmoittaminen, jotta voit näyttää sen myöhemmin, jos he kieltävät, että olet kertonut sinulle tämän tai sen. Varmista, että asiakas on allekirjoittanut kaikki asiaankuuluvat vastuuvapauslausekkeet ja suostumuslomakkeet, jotta sinut kuuluvat laillisesti, jos asiakkaasi kääntyy sinua vastaan. Keskeistä on muistaa, että useimmat tämän luokan asiakkaat todennäköisesti parantavat liiketoimintaansa pankkiin, jossa heidän etuoikeutensa ja etunsa ovat taattuja. Mahdollisuudet ovat, että asiakas, joka ei pysty käsittelemään todellisuutta, on tyytymätön hänen investointiensa suorittamiseen riippumatta siitä, millaista tuottoa he saavat.

Going the Extra Mile Joissakin tapauksissa asiakkaiden taustalla oleva huomaamaton kysely voi olla kunnossa, jos sitä voidaan tehdä huolellisesti.Mutta vaikka tämä ei olekaan mahdollista, voi olla aikoja, jolloin voi olla tarkoituksenmukaista siirtää asiakasta kliiniseen terapeuttiin tai neuvonantajaan. Esimerkiksi asiakasta, joka on ollut traumaattisen tapahtuman uhri ja joka on sittemmin saanut suuren ratkaisun, ei ehkä ole sopivaa mielentilaa tekemään suuria investointipäätöksiä. Hieno ehdotus kestää jonkin aikaa parantua ja toipua voi olla suora tavoite täyttää luottamusvelvollesi tällaiselle henkilölle.

Bottom Line Jokainen rahoitussuunnittelija joutuu kohtaamaan vaikeita, kohtuutomia ja epäkeskisia asiakkaita. Mutta vakavasti toimintahäiriöitä aiheuttavat asiakkaat vaativat erityistä huomiota, ja suunnittelijat, jotka yrittävät tehdä liiketoimintaa heidän kanssaan, täytyy vakavasti harkita, mitä seurauksena voi tapahtua. Mitään palkkio- tai palkkiotuloja ei oikeuta epäoikeudenmukaiseen tuomioistuimeen tai välimieshaasteeseen ja siitä aiheutuvaan pysyvään virheeseen ammattikorkeakoulussa.