Taloudellisilla neuvonantajilla on ainutlaatuinen tilaisuus tulevina vuosikymmeninä: 30 miljardin dollarin varallisuus siirtyy Baby Boomerin vanhemmilta aikuisille lapsille seuraavien kolmen vuosikymmenen aikana. Neuvonantajille tämä siirtyminen tarjoaa erinomaisen tilaisuuden syventää suhteita ja laajentaa liiketoimintaa. Se on myös haaste, jolla voi olla merkittävä vaikutus yrityksen terveyteen. Perillisille on runsaasti mahdollisuuksia taloudelliseen neuvontaan tänään. Aktiivisen lähestymistavan neuvonantajat valmistautuvat parhaiten seismiseen muutokseen.

Vältä silojen henkisyyttä

Rahoittajien odotetaan keskittyvän asiakkaisiinsa; he ovat ne, jotka palkkasivat sinut, joten neuvojat ovat halukkaita täyttämään asiakkaidensa asettamat tavoitteet. Jos kuitenkin asetetaan liian paljon huomiota asiakkaiden asettamiin tavoitteisiin, suurempia perheiden tarpeita ja mahdollisuuksia ei voi jättää huomiotta. Tarjoamalla asiakkaiden suurempia tarpeita saattaa tuntua tarpeettomalta tai roolisi rajojen rikkoen. Harkitse tätä - yli 60% aikuisista lapsista jättää vanhempiensa taloudellisen neuvonantajan, kun he alkavat kerätä perintöjä. Vielä pahempaa, vain 17 prosenttia Millennials-yrityksistä on tyypillisesti suhteessa vanhempiensa taloudelliseen neuvonantajaan. (Lisätietoja: Vihjeitä perhevakuutusten siirtämiseen .)

Nämä kertovat numeroita. Ne paljastavat, että aikuiset lapset eivät tyypillisesti ole mukana vanhempiensa investointien hallinnassa ja että heidän on helpompi tehdä investointejaan muualla perintörahastojen jakamisessa. Miten voit muuttaa tätä rahoitussuunnittelijana? Se on varsin yksinkertaista - tutustumalla asiakkaidesi perheisiin.

Kun laajennat asiakassuhdetta perheen tasolle, opit palvelemaan asiakkaiden tarpeita. Löydät monia näistä tarpeista säännöllisinä perhekokouksina, joissa asiakkaiden aikuiset lapset osallistuvat. Nämä kokoukset eivät voi vain muodostaa suhteita lapsiin, mutta se voi myös auttaa heitä näkemään, että työskentelet heidän vanhempiensa parhaan edun mukaisesti. Näiden kokouksien avulla voit nähdä, kuinka voit auttaa koko perheen tutkimalla asioita, kuten: (Lisätietoja: Taloussaneerausneuvonta .

<3>> 529 lapset

• Eläkejärjestelyn apu aikuisille lapsille
• Varainhoito vanhempien kulkemisen jälkeen
• Säännöllisten perhekokouksien etu on kaksinkertainen. Ensinnäkin voit neuvonantajana suojata yritystäsi menetykseltä, kun olet asettanut itsesi perheavustajaksi, ei vain vanhempien neuvonantajaksi. Toiseksi se auttaa asiakkaita arvioimaan heidän suurempia tarpeitaan.

. Vastuullisuus Tuleva varallisuuden siirto paljastaa vaikean todellisuuden - perheet kohtaavat vaikeita päätöksiä siitä, miten parhaiten huolehditaan ikääntyvät vanhemmat.Valitettavasti tämä on aihe, jota monet perheet eivät puhu pitkään. Viimeaikainen Fidelity Investments -tutkimus paljastaa, että lähes 40% vanhemmista vanhemmista ei ole käyneet merkittäviä keskusteluja aikuistensa kanssa heidän taloutensa suhteen. Sama Fidelity-tutkimus paljastaa myös, että vanhemmat ja aikuiset lapset ovat mukavampia keskustelemaan neuvonantajien kanssa heidän tarpeistaan ​​kuin he yhdessä.

Tämä antaa sinulle mahdollisuuden neuvonantajana tehdä positiivista eroa ihmisten elämässä. Ei vain se voi auttaa yritystäsi menettämään varoja asiakkaidensa kulun jälkeen, mutta se voi myös auttaa näkemyksissä tuoda uudempia ja nuorempia asiakkaita yritykseesi, kun aikuiset lapset päättävät hallita omaisuuttasi toisen neuvonantajan sijaan. (Lisätietoja:

Nyt Snag Gen X -asiakkaita

.) Enemmän kuin mahdollisuus, nämä numerot viittaavat sinuun neuvonantajana. On monia asioita, kun vanhempi alkaa ajatella eläkkeelle siirtymistä, elämää eläkkeelle siirtymisen jälkeen ja elinkautisen elämän tarpeita varallisuuden osalta. Se on sinun vastuullasi taloudellinen neuvonantaja, niin pitkälle kuin pystyt, auttamaan asiakkaita suunnittelemaan nämä tarpeet. Aikuisen lapsen mukaan ottamalla heidät vain perheen menestykseen, mutta myös esität itseäsi ja yritystäsi kumppanina, joka auttaa heitä läpi vaikeita aikoja ja varallisuuden ohittamista perheenjäsenten tuleville sukupolville. Se paljastuu suhteeseen

Asiakkaan investointien hallinta alenee luottamukselliseen suhteeseen. Raha on hyvin henkilökohtainen asia, ja asiakkaat luottavat sinut auttamaan heitä saavuttamaan tavoitteensa. Ei ole mikään yllätys kuulla, että kaksi kolmasosaa aikuisista lapsista siirtää varoja vanhempiensa taloudellisen neuvonantajan perimisestä. Monissa tapauksissa he tekevät niin, koska heillä ei yksinkertaisesti ole suhdetta sinuun tai yritykseesi. (Katso lisää:

Talousneuvojat tarvitsevat tätä ryhmää NYT

.) Sinun on muutettava tätä. Ilmasto, jossa on monia vaihtoehtoja valita siitä, sinun on luotava suhteet asiakkaan perheeseen. Tämä saattaa olla haaste, mutta etsiä tapoja ottaa mukaan asiakkaasi lapset. Pyydä säännöllisiä kokouksia, jotka perustuvat asiakkaan tarpeisiin. Tavoitteena on tarjota asiakkaille ja heidän perheilleen kokonaisvaltainen lähestymistapa. Näin ei voi jättää perillisiä etsimään enemmän ja lisätä todennäköisyyttä, että he jättävät yrityksesi. Bottom Line

Olemme yhteiskunnassa ahneus. Tuleva varallisuuden siirto on merkittävä haaste perheille. On monia asioita, jotka heidän on harkittava vanhempiensa omaisuuden suojelemiseksi. Hyödynnä tätä tilannetta asettamalla itsesi rahoituksen neuvonantajaksi asiakkaidesi lapsille. (Lisätietoja:

Rahoittajien kasvustrategiat

.)