Rahoitusneuvonantaja on haasteellinen haaste monilla vaatimuksilla. Potentiaalisten koulutuskurssien lisäksi saatat joutua sertifioimaan sertifioidun rahoitussuunnittelijan (CFP) tai toimeksiantajan taloudellisen analyytikon (CFA) asettamaan itsensä erilleen. Tämä ei ole maininta alan kilpailusta. Yhdysvaltain työministeriö kertoo, että vuonna 2014 oli 249 000 rahoitusneuvonantajaa ja että heidän odotetaan olevan yksi nopeimmin kasvavista työvoima-aloista seuraavan vuosikymmenen aikana. Vaikka palkka voi olla hyvä, saada nämä asiakkaat ja rakentaa vankka kirjan yritys voi olla haaste. Jos olet uusi taloudellinen neuvonantaja, harkitse joitain seuraavista tavoista varmistaa ensimmäiset asiakkaasi.

Kasvattaa vaikutelmasi

Uusi taloudellinen neuvonantaja, sinun on päästävä sisäpiirin ulkopuolelle. Näin voit luoda kasvavan verkon, joka voi tarjota jatkuvasti viittauksia tarjoamiisi palveluihin. Voit joko tehdä tämän sosiaalisen median markkinoinnin tai henkilökohtaisten suhteiden kautta, vaikka jälkimmäinen pyrkii olemaan tehokkain. (Katso lisää: Vihjeitä neuvojille, jotka haluavat kasvattaa käytäntöään .)

Älä rajoitu itsesi verkoston kasvattamiseen. "Neuvostani kaikkiin uusiin rahoitusneuvojaan, joka on vasta aloittamassa, on yrittää käyttää" vipuvaikutusta "käyttämällä vaikutusvaltaisia ​​keskuksia, kuten kirjanpitäjiä, asianajajia, HR-johtajia, liiketapahtumia ja sosiaalisen median kautta. Tällaiset suhteet eri tileihin ja asianajajiin vie paljon aikaa, joten niitä olisi syytä viljellä uran alkuvaiheessa ", kertoo Donald Reichert, Capital Design Associates Group -yhtiössä toimiva LLC. Reichertin neuvoja tämän verkon kehittämisessä urasi alkuvaiheessa on tärkeää, koska et koskaan tiedä kenen kanssa tapaat verkostoitumisen ja yhteyksien luomisen aiemmin.

Tarjoile Underserved

Vanhuuseläkkeitä tai lähellä eläkkeelle siirtymistä , voi olla suuri asiakaslähde monille taloudellisille neuvonantajille. Tämä kasvaa vain, kun yli 65-vuotiaiden määrä kaksinkertaistuu seuraavan vuosikymmenen aikana. Vaikka kyseisellä numerolla on paljon mahdollisuuksia rahoitusneuvojille, se tarjoaa myös haasteen - lisääntynyt kilpailu.

Sen sijaan, että keskityttäisi ohjatun asiakaskunnan päälle, harkitse, että keskityt väestötietoihin, jotka ovat vähäisiä. "Useimmat neuvonantajat työskentelevät yksityishenkilöiden kanssa eläkkeelle tai lähestyvät rehellisiä salkkuja, mutta keskityn palvelemaan huonosti toimivaa nuorta ammatillista tilaa. Olen viettänyt jonkin aikaa keskittyen saamaan neuvonantajat kertoa tarinamme ja kuinka voimme auttaa asiakkaita ", kertoo Lifewise Advisorsin perustaja Matt Cosgriff, CFP. (Katso lisää: Miten rahoitusneuvojat hyödyntävät sosiaalista mediaa .)

Verkostoitumalla muiden neuvonantajien kanssa hän pystyy paitsi kohdentamaan niitä, jotka ovat heikommassa asemassa, mutta myös lisäävät neuvonantajayhteisön tietoisuutta siitä, kuinka hän voi auttaa tarvitsevia.

Ryhdy yhteisöön

Yksi parhaista tavoista saada ensimmäiset asiakkaasi neuvonantajaksi on tulla mukaan yhteisöösi. Perinteiset markkinointimenetelmät edellyttävät rahaa, ja yhteisön osallistuminen vaatii suurelta osin vain aikaa. Et ehkä ymmärrä sitä, mutta yhteisön osallistuminen tarjoaa luonnollisen keinon verkkoihin ympärillä olevien kanssa.

Etsi tukema organisaatio tai tapahtuma, josta pidät ja osallistuu siihen. Tämä yhdistää sinut samankaltaisiin henkilöihin, jotka voivat mahdollisesti muuttua asiakkaiksi käytännöllisyydestäsi. Kuten aiemmin mainittu verkostoituminen, et koskaan tiedä, kuka joku voi tietää, ja yhteisön osallistuminen on erinomainen tapa kasvattaa ja kehittää vaikutusvaltaansa. . Hyvin pieni palautus

Uusien taloudellisten neuvonantajien hankkiminen on numeropeli.

. Olet todennäköisesti kuullut tai tehnyt jotain seuraavista asioista uusien asiakkaiden saamiseksi:

• Kylmäpuhelu
• Tarjoamalla ilmaisia ​​aterioita rohkaista osallistumista esitykseen
• Koputtaminen oviin
• Kala-altaat ja käyntikortit kaupoissa

Nämä käytännöt ja monet muut antavat numeroita. Ne voivat kuitenkin olla vaikeaa rakentaa kiinteä asiakasverkosto. "Ensimmäisten kymmenen vuoden ajan neuvonantajana kamppasin asiakkaan hankintaprosessin kanssa. Kylmäpuhelu, oven koputtaminen, seminaarit ja toivominen lähettämistä varten olivat ainoat ratkaisuni. Vaikka nämä menetelmät toimivat, ne olivat tuskallisen hidas, sanoo sosiaalisen turvallisuuden tiedustelupalvelun perustaja Devin Carroll. (Katso lisää: Parhaat vinkit uusien asiakkaiden voittamiseksi .)

Tämä ei tarkoita sitä, että edellä mainitut taktiikat eivät toimi. He työskentelevät jossain määrin, mutta neuvonantajat, jotka keskittyvät suhteiden rakentamiseen ja yhteisöhankintaan, voivat rakentaa orgaanisen yrityksen kirjan, joka kannustaa yritystoiminnan kasvuun pitkän matkan varrella.

Bottom Line

Kun ihmiset palkkaavat taloudellisen neuvonantajan, he usein katsovat niitä, jotka he pitävät uskottavina ja jotka voidaan parhaiten tehdä muodostamalla suhteita. Lähellä yhteisöä ja verkostoitumista voit rakentaa yrityksen, joka kasvaa kanssasi vuosia. (Katso lisätietoja kohdasta Miten esitellä asiakkaita: Ensimmäinen kokous .)