iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109 55 + 0 09% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 , joka seuraa Yhdysvaltain sijoitusluokituksen hallinto- ja yrityslainojen indeksiä, tarjoaa mahdollisuuden saada laaja, monipuolinen altistuminen koko joukkolainamarkkinoille yhdellä sijoituksella.

Valuuttamääräiset arvopaperit (ETF) ovat tulossa yhä suositumpiin tapoihin sijoittajille monipuolistaa sijoitussalkkujaan valikoidulla sijoitusluokan kiinteällä arvopaperilla. Monet sijoittajat arvostavat sitä, että säännölliset joukkovelkakirjalainan tuotot tarjoavat turvatyynyn pörssiinvestointeja vastaan. ETF: t tarjoavat yleisesti neljännesvuosittaiset jakaumat pikemminkin kuin vain vuosittaisista tai puolivuosittaisista maksuista. Joukkovelkakirjat antavat myös paremman suojan konkurssin varalta verrattuna varastoihin. Velkakirjojen haltijat ovat huomattavasti paremmassa asemassa, kun he hakevat takaisin konkurssipesään tehtävät investoinnit kuin tavalliset osakkeenomistajat. Lisäksi korkorahastot vähentävät yksittäisen sijoitussalkun volatiliteettia. Bondin ETF: t ovat tyypillisesti erittäin alhaiset.

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF: n raidat ja pyrkii peilaamaan Barclays U.S. Aggregate Bond Indexin suorituskykyä. Indeksi on suunniteltu vastaamaan kokonaisvaltaista sijoitusluokan arvopaperimarkkinoita. Siihen sisältyvät Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainat ja yrityslainat, sekä asuntolainamuutokset ja muut varallisuushyödykkeet. Indeksiin sisältyvät vain verotettavat kiinteäkorkoiset arvopaperit, joiden määrä on Yhdysvaltain dollaria, ja joiden erääntymisaika on jäljellä vähintään yksi vuosi.

Rahastolla ei ole täsmälleen samoja osuuksia indeksistä, joka koostuu noin 8 000 velkapapereista. Sen sijaan rahasto käyttää edustavaa otosta noin 2 500 indeksilainasta. Lisäksi rahastonhoitaja käyttää harkintavaltaa saadakseen edullisempia osto- tai myyntihintoja siinä määrin, että rahasto hankkii joskus liikkeeseen ennen sen sisällyttämistä indeksiin tai pidettävä liikkeeseenlaskua enemmän kuin siinä pisteessä, jossa se on ollut poistettu hakemistosta.

Rahastoa tasapainotetaan kuukausittain, ja vuotuinen liikevaihdon suhde indeksin tarkkailemiseksi on tarkasti noin 120%. Yli 100 prosentin liikevaihto merkitsee sitä, että rahasto ylläpitää omistuksia keskimäärin alle yhden vuoden.

Rahaston merkittävimmät omistukset ovat Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainat (T-joukkovelkakirjalainat) ja seteleitä (T-setelit), Fannie Mae -kiinnityksiä (MBS) ja KfW: Amerikasta (BAC).

Ominaisuudet

Blackrockin rahasto käynnistettiin vuonna 2003 ja se on menestynyt hyvin.Sen 10 vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto vuodelta 2015 on noin 4 27%. Rahaston nettovarallisuus on yli 25 miljardia dollaria.

ETF: n velkakirjalainojen yhdistelmä on noin 40% Yhdysvaltain hallituksen liikkeeseenlaskusta, 30% yritysasiakkaista ja 30% MBS. Yritysasiakkaiden keskuudessa rahoitus- ja teollisuusalat muodostavat suurimman osan asioista. Rahaston omistusten painotettu keskimääräinen kuponkikorko on 3. 28% ja rahastojen keskimääräinen painotettu maturiteetti on 7. 5 vuotta. Rahaston omistusten keskimääräinen luottoluokitus on AA.

Rahaston kuluraportti on hyvin alhainen 0, 08%, ja se tarjoaa osinkotuottoa 2, 14%.

Soveltuvuus ja suositukset

iShares Core US Aggregate Bond ETF on sopiva sijoittaja sijoittajille, jotka yleensä etsivät hyvin pyöristettyä korkosijoituksia tai sijoittajia, jotka haluavat monipuolistaa sijoitussalkkuja, jotka muutoin koostuvat ensisijaisesti osakemarkkinoiden investoinnit.

Rahastolla on erittäin alhainen kulusuhde ja se toimii hyvin sekä tarkasti seuraamalla sen taustalla olevaa indeksiä että vakaan ja johdonmukaisen tuoton tarjoamiseksi sijoittajilleen.

Se sopii parhaiten sijoittajille, jotka käyttävät verotuksellisia eläkevakuutuksia. Verotettavaa tiliä käyttävät sijoittajat saattavat haluta välttää joukkovelkakirjalainojen sijoittamista valtion ja yritysten joukkovelkakirjalainojen omistukseen julkisten joukkovelkakirjalainojen verotuksellisten etujen vuoksi.