Jos jokin asia ilmenee viime vuosikymmeninä lukuisista yritysstandardeista, Enronista WorldComiin, tilinpäätöskäytännön häikäilemättömyys on tietojen paljastaminen ja käyttö. Varmaan vuosittaiset ja neljännesvuosittaiset raportit ovat pitkiä, mutta kyky "haudata" tiettyjä yrityskauppoja on tehnyt sijoittajien syvästi epäluottamusta ja pelkää tuntematonta. Itse asiassa CFA: n instituutin vuonna 2013 tekemässä sijoittajatietokyselyssä 95% vastaajista vaatii tehokkaampaa ja yhtenäisempää julkistamiskehystä FASB: ltä (Financial Accounting and Standards Board). Ja kun yritykset haluavat parantaa tietoja, omaisuudenhoitajat joutuvat tekemään samoin. (Katso aiheeseen liittyvät: Rahoitusalan ammattilaisten standardit ja etiikka)

Asiakkaat luottavat varainhoitajia tarjoamaan laadukkaita rahoituspalveluja. Kuten useiden yritysten kirjanpito-onnettomuuksien kaltaisten skandaalien myötä muistuttaen Bernie Madoff -ohjelmasta muun muassa, asiakkaat ovat varovaisia ​​luottamuksensa ja vaikeasti ansaitun omaisuutensa asettamisesta johtajien käsissä. Rahoituspalvelualalla erittäin arvostettu CFA-instituutti on esittänyt suosituksia tietyntyyppisistä tiedonantovaihtoehdoista sekä miten johtajien tulisi toimittaa nämä tiedot asiakkaille. Nämä suositukset antavat johtajille puitteet, joihin heidän on noudatettava, jotta he voivat tarjota asiakkailleen entistä tehokkaampaa palvelua.

Tiedonannot

Ilmoitusten tarkoituksena on saada asiakkaat tietoisiksi siitä, miten heidän omaisuuttaan hallitaan ja millaista suorituskyky on. Siksi johtajien on oltava:

1. Anna asiakkaille tiedottamisen ajoissa. Viestyminen selkeästi ja usein asiakkaiden kanssa on olennainen osa hallinta-asiakassuhdetta ja antaa asiakkaille mahdollisuuden tehdä oikeutettuja päätöksiä omaisuudestaan. Vaikka taajuuden asteikolla ei ole ohjeita, yleensä johtajat toimittavat kirjalliset viestit kuukausittain tai neljännesvuosittain ja suulliset viestinnät vähintään vuosittain. Ajoitettujen keskustelujen lisäksi johtajien tulisi aina pitää avoin viestintäviesti ad hoc -pyynnöissä, vastata kysymykseen tai antaa kommentteja, kun tapahtuu tavanomainen tapahtuma. Yksi tällainen esimerkki on suuri finanssikriisin aikana, kun osakemarkkinat kärsivät ennätyskorkeudesta. Tuolloin asiakkaat tarvitsivat vakuuttamaansa salkkuistaan, miten hallinnoija hoiti kyseistä ajanjaksoa ja mitä hänen erityiset strategiat ja tavoitteet olivat.

2. Varmista, että tietojen löytäminen on helppoa, tarkkaa ja ymmärrettävää .Ensinnäkin johtajien on oltava totuudenmukaisia ​​kommunikoinnissaan (sekä kirjallisesti että suullisesti) eikä heikennettävä heidän pätevyyttään, palveluitaan tai suorituskykyään. Myös mainosten on oltava helposti löydettävissä ja kirjoitettuna selkokielellä, jotta "Main Street" -asiakkaat ymmärtävät. Toisin sanoen, tiedot on ymmärrettävä helposti, jos jokainen henkilö, joka on sijoittautunut johtajaan, on kampanjasta kaupungissa Fortune 500 -yrityksen toimitusjohtaja (Katso aiheeseen liittyviä tietoja: Haluatko tietää, mitkä tiedot ovat kesken … englanniksi?)

3. Julkaisujen on sisällettävä kaikki "aineelliset" tiedot. Tämä sisältää kaikki tiedot järkevä sijoittaja joutuisi tekemään tietoon perustuvan sijoituspäätöksen omaisuudestaan.Johtajien tulisi keskustella kaikkiin investointiprosessiin, henkilöstöön ja suorituskykyyn liittyviin tietoihin.Esimerkiksi jos sijoitustoiminnan tulos oli sellaisen omaisuuslajin hallussapito, joka ei tavallisesti ole Johtajan tulee ilmoittaa, millainen tulos ja odotukset tulevasta toiminnasta ovat, koska se liittyy kyseisiin tileihin. Toinen esimerkki on tuottaa tehokkuutta, koska se liittyy varsinkin jos kyseinen henkilö on poistunut yrityksestä.

4. Esineiden johtajien tulisi ilmoittaa , mukaan lukien eturistiriidat, niihin kohdistuvat sääntely- tai kurinpitotoimet, investointiprosessi mukaan luettuina pidätettävien arvopapereiden tyypit, riskit, vipuvaikutus, lukkiutumisajat, joissa omaisuuseriä ei voida peruuttaa, hallinnointipalkkiot ja muut investointikustannukset, asiakkaiden sijoitusten suoritukset, sijoituspäätösten ja arvopaperipörssien tekemiseen käytettävät arvostusmenetelmät, valtakirjojen äänestyskäytännöt, kaupankäynnin jakopolitiikat sekä vuosittainen taloudellinen katsaus tai tilintarkastusjohtajan rahasto tai tilit. Jokainen näistä voi merkittävästi vaikuttaa asiakkaan päätökseen sijoittaa johtajan kanssa. Esimerkiksi asiakkaiden omistusten arvostusmenetelmät saattavat vaikuttaa maksuosuuksien tasoon, joita asiakas voi tehdä tietyn varojen tason säilyttämiseksi. Jos asiakkaan omaisuuden arvostus on epätäsmällinen tai jos menetelmä muuttuu, asiakas ei pysty tunnistamaan tarvetta osallistua tai ei.

Bottom Line

Skandaalit, jotka näyttävät aiheuttavan aivan liian usein rahoituspalvelualalta, aiheuttavat tuhlausta eläkkeelle ja muille säästöille, ovat herättäneet asiakkaita ansiokkaasti ja huolellisesti omaisuudestaan, peläten, että he tulevat seuraavaksi skandaali uhreiksi. Tehokas viestintä ja paljastukset vievät pitkälle asiakkaiden mieltymysten lieventämiseen ja kestävien ja luotettavien symbioottisten suhteiden luomiseen, mikä antaa asiakkaalle mahdollisuuden saada hyvin tietoa ja tehdä koulutettuja päätöksiä siitä, miten heidän omaisuuttaan hallitaan. Omaisuudenhoitajien tulee olla ennakoivia viestinnässä, ja heidän on myös pyrittävä olemaan eettisten liiketoimintakäytäntöjen roolimalleja.