Sisällysluettelo:
- Vanguard STAR Investor -osat ("VGSTX") on osa Vanguard-rahastoyhtiön kohtuullista jakautumaluokkaa. Rahasto aloitti kaupankäynnin 29. maaliskuuta 1985, ja se on saanut neljän tähden luokituksen Morningstarilta kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla. VGSTX on rahastojen rahasto, joten se sijoittaa muihin Vanguard-rahastoihin. Se pyrkii sijoittamaan monipuolisesti ja jakaa 60-70 prosenttia varoistaan sijoitusrahastoihin, jotka sijoittavat osakkeisiin, 20-30% varoistaan joukkovelkakirjalainoihin sijoittaviin rahastoihin ja 10-20% rahastoihin, jotka investoivat lyhyisiin sijoituksiin korkosidonnaiset instrumentit. VGSTX: llä on alkuinvestoinnit vähintään 1 000 dollaria ja nettokustannussuhde 0, 34 prosenttia sen sijoituksesta muihin rahastoihin. Rahasto on tuottanut keskimääräistä tuottoa yli useita aikavälejä. Maaliskuun 29. päivästä 2016 lähtien sen kolmivuotinen sijoittaja on sijoittunut sijoittuvaksi 27. sijalle tämän ajanjakson aikana sijoittuneiden 861 rahastojen joukosta, kun se sijoittui 25: een viiden vuoden ajan 745 rahastosta. Rahaston 10 vuoden sijoitukset sijoittui 22. sijalle 500 rahastosta. Morningstar on luokitellut VGSTX: n luokkiinsa nähden keskimääräisen riskin kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla. VGSTX: n hallinnoi William Coleman, joka liittyi Vanguardiin vuonna 2006 ja alkoi hallinnoida rahastoa vuonna 2013. Koska rahasto jakaa varansa muihin Vanguard-rahastoihin, sijoittajat saavat etuja riskien hajauttamisesta useille eri strategia-aloille.
- Fidelity Balanced Fund (FBALX) on Fidelity-rahastoryhmän kohtuullisessa kohdentamisluokassa. Rahasto on saanut viiden tähden Morningstar-luokituksen kolmen vuoden ajanjakson aikana ja neljän tähden luokituksen viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla.Sen strategiana on kohdistaa tulot ja myyntivoitot maltillisten riskien varalta. FBALX sijoittaa noin 60% varoistaan osakkeisiin ja loput kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, mukaan lukien korkean tuoton velkapaperit. Rahasto myöntää vähintään 25% varoistaan kiinteätuottoisten arvopapereiden etuoikeusluokkiin, mukaan lukien edulliset osakkeet. FBALX, joka alkoi kaupankäynnin 6. marraskuuta 1986, on vuotuinen kulusuhde 0, 55% ja vaadittu vähimmäisinvestointi 2 500 dollaria. Kuten VGSTX, se on tehnyt erittäin hyvin useita aikavälejä suhteessa vertaisryhmään . 29.3.2016 alkaen rahaston kolmivuotinen tuotto sijoittui kuudenneksi parhaimmaksi 861 rahastojen joukosta tällä ajanjaksolla. Sen viisivuotinen suorituskyky sijoittui yhdeksänneksi sen 745 rahastojen joukkoon. Rahasto saavutti luokassaan rankattujen 500 rahastojen 17. sijalle kymmenen vuoden tuoton. Tobias Welo on ollut rahaston johtava asema 14.11.2011 lähtien.
- Kuten useimmat indeksiinvestoinnit, maltilliset allokaatiorahastot ovat ihanteellisia pitkäaikaisille, buy-and-hold-sijoittajille. Kohtuulliset kohdentamisrahat antavat sijoittajille mahdollisuuden hyötyä sekä kasvusta että arvojen sijoittamisesta ilman aikaa liiketoiminnan jaksoihin. Sekä VGSTX että FBALX ovat houkuttelevia mahdollisuuksia tässä luokassa ja niillä on erilaisia vahvuuksia. Koska VGSTX on rahastojen rahasto, sijoittajilla on monipuoliset edut eri hallintatyyleistä, joita FBALX ei tarjoa. Lisäksi VGSTX: llä on alhaisemmat maksut kuin FBALX. Kuitenkin FBALX on suorittanut hieman paremmin kuin VGSTX sekä keskipitkällä että pitemmällä aikavälillä. Näillä kahdella rahastolla on samanlaiset kohdentamisstrategiat, jotka tekevät keskenään hyvin lähellä toisiaan.
Kohtuullinen käyttörahasto on suosittu sijoitusyhtiö, koska se tarjoaa sijoittajille altistuminen sekä kasvulle että arvolle. Sijoittajat, jotka etsivät hajauttamista varojen kohdentamiseen, voivat löytää nämä varat houkutteleviksi, koska ne tasapainottavat pitkän aikavälin pääoman arvonnousua ja pääoman säilyttämistä. Lisäksi sijoittamalla tuloja osinkotuottomien osakkeiden ja korkosijoitusten kautta, näiden sijoitusten tyypillisesti volatiliteetti on huomattavasti alhaisempi kuin puhtaat kasvustrategiat. Sellaisiin rahastoihin on satoja, jotka sopivat tähän yhdistettyyn arvoon ja kasvuun. Vaikka monet näistä rahastoista ovat samanlaisia profiileja, muutamat erottuvat pitkäaikaisuudestaan ja tuotonsa johdonmukaisuudesta. Tämän ryhmän parhaat rahastot tarjoavat myös alhaiset kustannussuhteet, laadunhallintaryhmät ja varojen vähäisen liikevaihdon. Seuraavassa on analyysi kahdesta valittavasta rahastosta tässä luokassa, joilla on pitkät, onnistuneet raidatulokset.
Vanguard STAR Investor -osat (VGSTX)Vanguard STAR Investor -osat ("VGSTX") on osa Vanguard-rahastoyhtiön kohtuullista jakautumaluokkaa. Rahasto aloitti kaupankäynnin 29. maaliskuuta 1985, ja se on saanut neljän tähden luokituksen Morningstarilta kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla. VGSTX on rahastojen rahasto, joten se sijoittaa muihin Vanguard-rahastoihin. Se pyrkii sijoittamaan monipuolisesti ja jakaa 60-70 prosenttia varoistaan sijoitusrahastoihin, jotka sijoittavat osakkeisiin, 20-30% varoistaan joukkovelkakirjalainoihin sijoittaviin rahastoihin ja 10-20% rahastoihin, jotka investoivat lyhyisiin sijoituksiin korkosidonnaiset instrumentit. VGSTX: llä on alkuinvestoinnit vähintään 1 000 dollaria ja nettokustannussuhde 0, 34 prosenttia sen sijoituksesta muihin rahastoihin. Rahasto on tuottanut keskimääräistä tuottoa yli useita aikavälejä. Maaliskuun 29. päivästä 2016 lähtien sen kolmivuotinen sijoittaja on sijoittunut sijoittuvaksi 27. sijalle tämän ajanjakson aikana sijoittuneiden 861 rahastojen joukosta, kun se sijoittui 25: een viiden vuoden ajan 745 rahastosta. Rahaston 10 vuoden sijoitukset sijoittui 22. sijalle 500 rahastosta. Morningstar on luokitellut VGSTX: n luokkiinsa nähden keskimääräisen riskin kolmen, viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla. VGSTX: n hallinnoi William Coleman, joka liittyi Vanguardiin vuonna 2006 ja alkoi hallinnoida rahastoa vuonna 2013. Koska rahasto jakaa varansa muihin Vanguard-rahastoihin, sijoittajat saavat etuja riskien hajauttamisesta useille eri strategia-aloille.
Fidelity Balanced Fund (FBALX) on Fidelity-rahastoryhmän kohtuullisessa kohdentamisluokassa. Rahasto on saanut viiden tähden Morningstar-luokituksen kolmen vuoden ajanjakson aikana ja neljän tähden luokituksen viiden ja kymmenen vuoden ajanjaksolla.Sen strategiana on kohdistaa tulot ja myyntivoitot maltillisten riskien varalta. FBALX sijoittaa noin 60% varoistaan osakkeisiin ja loput kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, mukaan lukien korkean tuoton velkapaperit. Rahasto myöntää vähintään 25% varoistaan kiinteätuottoisten arvopapereiden etuoikeusluokkiin, mukaan lukien edulliset osakkeet. FBALX, joka alkoi kaupankäynnin 6. marraskuuta 1986, on vuotuinen kulusuhde 0, 55% ja vaadittu vähimmäisinvestointi 2 500 dollaria. Kuten VGSTX, se on tehnyt erittäin hyvin useita aikavälejä suhteessa vertaisryhmään . 29.3.2016 alkaen rahaston kolmivuotinen tuotto sijoittui kuudenneksi parhaimmaksi 861 rahastojen joukosta tällä ajanjaksolla. Sen viisivuotinen suorituskyky sijoittui yhdeksänneksi sen 745 rahastojen joukkoon. Rahasto saavutti luokassaan rankattujen 500 rahastojen 17. sijalle kymmenen vuoden tuoton. Tobias Welo on ollut rahaston johtava asema 14.11.2011 lähtien.
Kuten useimmat indeksiinvestoinnit, maltilliset allokaatiorahastot ovat ihanteellisia pitkäaikaisille, buy-and-hold-sijoittajille. Kohtuulliset kohdentamisrahat antavat sijoittajille mahdollisuuden hyötyä sekä kasvusta että arvojen sijoittamisesta ilman aikaa liiketoiminnan jaksoihin. Sekä VGSTX että FBALX ovat houkuttelevia mahdollisuuksia tässä luokassa ja niillä on erilaisia vahvuuksia. Koska VGSTX on rahastojen rahasto, sijoittajilla on monipuoliset edut eri hallintatyyleistä, joita FBALX ei tarjoa. Lisäksi VGSTX: llä on alhaisemmat maksut kuin FBALX. Kuitenkin FBALX on suorittanut hieman paremmin kuin VGSTX sekä keskipitkällä että pitemmällä aikavälillä. Näillä kahdella rahastolla on samanlaiset kohdentamisstrategiat, jotka tekevät keskenään hyvin lähellä toisiaan.