Yhä useammat tuotto-starved sijoittajat etsivät turvapaikan yksi viimeisistä bastions korkean tuoton ja suhteellisen turvallisia investointeja - kiinteistösijoittajien sijoittajien (REITs). Jos osinkotuotot ovat keskimäärin kaksi kertaa tavallisia varastossa olevia, noin 10% tai enemmän, saatat kyseenalaistaa REIT: n turvallisuuden ja luotettavuuden erityisesti konservatiivisten tuloja hakevien sijoittajien kannalta. REIT: ille tulisi olla rooli moni- puolisessa kasvu- ja tuloshakuisessa portfoliossa. REIT: t todella koskevat suuria osinkoja, ja ne voivat tarjota pääoman arvonnousupotentiaalia.

Miten REIT toimii?

REIT on sijoitusrahastojen kaltainen turvallisuus, joka tekee suoria sijoituksia kiinteistöihin ja / tai kiinnityksiin. Osakepääoma REIT sijoittaa pääasiassa kaupallisiin kohteisiin, kuten ostoskeskuksiin, hotellien kiinteistöihin ja toimistorakennuksiin, kun taas kiinnitys REITS sijoittaa asuntoluottojen tai asuntovakuudellisten arvopapereiden (MBS) arvopapereihin. Hybridi REIT sijoittaa molempiin. REIT jakaa kaupan avoimilla markkinoilla, joten niitä on helppo ostaa ja myydä. Yhteinen nimittäjä kaikkien REIT: n välillä on, että he maksavat osinkoja, jotka koostuvat vuokratuotoista ja myyntivoitoista. Jotta arvopaperit voidaan luokitella arvopapereiksi, REIT: n on maksettava osakkeenomistajille vähintään 90 prosenttia nettotuloksesta osinkona. Tästä syystä REIT: t saavat erityistä verokohtelua; toisin kuin tyypillinen yhtiö, he eivät maksa yhtiöveroja tuloista, jotka he maksavat. REIT: n on jatkettava 90 prosentin voittoa riippumatta siitä, pörssihinta nousee ylös tai alas.

REIT Osingot ja verot

REIT-osinkojen verokohtelu erottaa ne säännöllisiltä yhtiöiltä, ​​joiden on maksettava tuloverojaan tuloistaan. Tästä syystä säännöllisten yritysten maksamat osingot verotetaan edullisempaan osinkoon, kun taas REIT: n maksamat osingot eivät ole oikeutettuja suotuisaan verokohteluun ja verotetaan tavanomaisilla tuloverovelvoitteilla enintään 39 prosenttiin asti. 6 % plus erillinen lisämaksu sijoitustoiminnan tuotosta 3,8%. Osa REIT-osingotuksesta voi olla luovutusvoiton jakauma, joka verotetaan myyntivoitto verokannalla. Sijoittajat saavat raportteja, jotka erittelevät tulo- ja myyntivoitto-osuudet. Sijoittajien pitäisi vain pitää REIT: itä pätevissä eläkevakuutuksissaan verotuksen välttämiseksi.

Osingon uudelleensijoittamisen voima

Yleensä osingot maksetaan sijoittajat saavat heidät tarkastuksina tai suorina talletuksina, jotka kertyvät sijoittajien käteistilille. Kun näin tapahtuu, sijoittajien on päätettävä, mitä tehdä käteisellä, kun he saavat sen. Useat yritykset ja yhä useammat REIT-järjestelmät tarjoavat nyt osinkoja koskevia uudelleeninvestointisuunnitelmia (DRIP), jotka valitaan automaattisesti uudelleen sijoittamalla osinkoja yhtiön lisäosakkeisiin.Osinkojen uudelleensijoittaminen ei vapauta sijoittajia verovelvoitteilta.

Kaikki REIT: t eivät tarjoa DRIP: itä; ennen investoinnin tekemistä varmista, että vaihtoehto on käytettävissä. Tutustu myös REIT: n tapahtumamaksuihin. Yleensä DRIPit eivät veloita myyntipalkkioita, koska osakkeet hankitaan suoraan REITiltä.

Useimmat sijoittajat ovat tietoisia siitä, että voimme yhdistää korot tai tuotot ja sen vaikutus rahan määrän kasvuun ajan myötä. REIT DRIP tarjoaa saman mahdollisuuden. REIT DRIP -tuotteen korkeamman tuoton huomioon ottaen REIT DRIP voi tuottaa suuremman kasvunopeuden. REIT-osingot voivat kasvaa ajan myötä, mikä, kun niitä käytetään uusien REIT-osakkeiden hankintaan, voi nopeuttaa yhdistämisastetta entisestään. REITin osakkeilla on mahdollisuus kasvaa arvoonsa ajan myötä, mikä lisää tilan arvoa, sillä kasvavat varastot taipuvat maksamaan vielä suuremmat osingot. Vaikka REIT: n osakekurssi heikkenee, sijoittajat hyötyvät pitkällä aikavälillä dollarin kustannuslaskennan vaikutuksesta.

Dollarin kustannuslaskentabonus

Dollarin kustannuslaskenta on investointitekniikka, jossa hyödynnetään osakekurssien laskussa. Esimerkiksi sanoa, että sijoittaja osti 100 REIT-osaketta 20 dollarilla osakkeelta, ja se maksaa 200 dollarin kuukausittaisen osingon. Osakkeen hinta laskee 15 dollariin, kun sijoittaja saa ensimmäisen kuukausittaisen osingonsa 200 dollaria ja se sijoitetaan uudelleen REIT: hen. 200 dollarin osingonmaksu ostaa 13 uutta osingonmaksaa 15 dollarin osakeosuudella. Kokonaisosake kasvaa 113 osakkeeseen, joiden arvo on 2, 195. Koko tilan uusi kustannusperusta on nyt alle 19 dollaria. 50 osaketta. Kun osakekurssi kasvaa, osingonmaksu ostaa vähemmän osakkeita, mutta sijoittaja tuottaa tulostaan ​​nopeammin koko omistuksessaan pienemmän kustannusperusteen vuoksi. Jos REIT: n osakekurssi jatkaa kasvuaan ja laskuaan, kustannusperusta on aina alhaisempi kuin nykyinen osakekurssi, mikä tarkoittaa, että sijoittajalla on aina voitto.

REIT: n turvallisuus ja luotettavuus

Monet taloussuunnittelijat suosittelevat kiinteistön säilyttämistä monipuolistamiseen. Monilla REIT-yhtiöillä on pitkätkin tulokset jatkuvien ja kasvavien osinkojen tuottamisesta jopa vuoden 2008 räikeän kiinteistökriisin aikana. Solid-suorituskykyinen REIT sijoittaa tyypillisesti suuriin, maantieteellisesti hajautettuihin kiinteistösijoituksiin, joilla on taloudellisesti vakaat vuokralaiset. kiinteistöominaisuudet. REIT: t ovat nestemäisiä sijoituksia, mutta niiden on oltava parhaalla mahdollisella tavalla oikein hajautetun salkun sisällä pitkällä aikavälillä. Lisäämällä DRIP: n REIT-järjestelmään sijoittajat rakentavat huomattavaa huonoa suojausta.