Sijoituspolitiikkaseloste (IPS) on kaikkien sijoittajien edellyttämä dokumentti, jota kaikkien pätevien rahoitusneuvojien tulee koota jokaiselle asiakkaalleen, jotka heillä on. Se on dokumentti, jossa yksityiskohtiin asiakkaalle suunnattu sijoitusstrategia ja sitoutuu neuvonantajaan yksityiskohtaiseen ja jäsenneltyyn investointisuunnitelmaan. Alla on kuvaus tästä dokumentista ja kolmesta suosituimmasta ohjelmistopalvelusta, jotka auttavat taloudellisia neuvonantajia luomaan tämän asiakirja asiakkaille ja näkymille.

Mikä on sijoituspolitiikkaa koskevassa lausumassa?

Lyhyesti sanottuna IPS: n olisi selitettävä yksityiskohtaisesti taloudelliset tavoitteet ja tavoitteet, jotka asiakkaalla on pitkällä aikavälillä. Seitsemän pääkomponenttia on sisällytettävä:

1. Return: yksityiskohtaiset tiedot halutusta tai vaaditusta odotetusta vuotuisesta tuotosta

2. Riskikysymykset: yksityiskohtia asiakkaan halukkuudesta ja kyvystä olettaa tiettyä portfolioriskiä

3. Likviditeetti: yksityiskohtaiset tiedot kaikista likviditeettiongelmista, nyt ja tulevaisuudessa

4. Oikeudellinen: yksityisasiakkaiden erityiset oikeudelliset ja lainsäädännölliset vaatimukset

5. Time Horizon: yksityiskohtia asiakkaan ja salkun odotetusta aikataulusta

6. Verot: salkun yksilölliset verotukselliset näkökohdat ja yksilöllinen

7. Ainutlaatuiset olosuhteet: yksityiskohtia asiakkaalle, joka ei sisälly yllä kuusi jaksoon

Näiden komponenttien ohella tavallisesti strategiset ja taktiset varojen allokaatiot ovat yksityiskohtaisia ​​hyväksyttäviä omaisuusluokkia varten. Mukana on kassavirta tai menojen aikataulu, samoin kuin kaikki muut tarkoituksenmukaisiksi katsomat osuudet, kuten hyväntekeväisyyspalkkio-osio ja salkun mahdollistaminen. Arviointi- ja viestintätoimet ovat tavallisesti myös mukana.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro on johtava IPS-ohjelmistotoimisto, joka sijaitsee Pittsburghissa Pennsylvaniassa. Ohjelmisto tarjoaa neuvonantajille keskustelupaketin ja kyselylomakkeen, joita voidaan käyttää esittely- tai informaatiokokouksessa asiakkaan kanssa. Se sisältää kaikki yksityiskohdat, jotka neuvonantajan on hankittava voidakseen luoda virtaviivaisen IPS: n ohjelmistossa. Ohjelmisto sisältää erilaisia ​​työkaluja riskien toleranssien mittaamiseen ja varojen jakamiseen, mikä säästää taloudellisen neuvonantajan paljon aikaa. Ohjelmisto sisältää prosessin, jonka tarkoituksena on vähentää riskejä ja poistaa virheitä, säästää aikaa ja mahdollisia rahaa. Ohjelmisto perustuu salattuun, turvalliseen web-pohjaiseen ympäristöön ja pystyy luomaan IPS: t kahdeksalle erilaiselle asiakkaalle: yksilöille ja perheille, luottamuksille, lahjoituksille ja säätiöille, hyväntekeväisyysrahastoille, voitonjakosuunnitelmille, eläkejärjestelyille, suunnattu 401 (k) s ja vakuutussuunnitelmat.Hinnoittelu on 495 dollaria vuodessa 100 IPS: lle.

Advisory World Financial Technology

Los Angelesissa ja San Diegossa toimiva neuvonantaja World Financial Technology tarjoaa verkkopohjaisen ehdotuksen generaattorin mahdollisille asiakkaille, jotka muodostavat asiakkaalle riskiprofiilin, tarkastavat olemassa olevat tilit ja luo IPS: n eri panoksissa. Ohjelmisto pystyy myös tekemään salkun analyysia. Tämä ohjelmisto on enemmän yhden ratkaisun ratkaisu neuvojille, jotka tarvitsevat enemmän kuin pelkästään luodun IPS: n. Vaikka täysi hinnoittelu ei ole luettelossa yhtiön verkkosivuilla, se tarjoaa pääsyn täysin toimivaan 14 päivän ilmaiseen kokeiluun ohjelmistosta.

PlanPlus

PlanPlus on Torontossa, Kanadassa sijaitseva yksityinen yritys. Yritys on kehittänyt rahoitusalan ammattilaisille ohjelmistotyökaluja jo yli 25 vuoden ajan. Yrityksen ohjelmisto tuottaa erittäin yksityiskohtaisia ​​IPS-tietoja, jotka kattavat kaikki asiakirjan tärkeimmät näkökohdat ja sitten jotkut. Rahoituksen neuvonantajille tarjottava pääohjelmisto on nimeltään "PlanPlus PlanIt." Ohjelmisto on saatavana kolmessa eri tasossa, joista jokainen on lisännyt teknisiä ominaisuuksia. Ohjelmiston alin taso maksaa 30 dollaria kuukaudessa, keskimmäinen taso maksaa 50 dollaria kuukaudessa ja korkein tason kustannukset ovat 70 dollaria kuukaudessa. Vaikka ohjelmistomme voi tuottaa monia erilaisia ​​raportteja ja analyysejä, kuten kiinteistöraportteja ja kassavirtaraportteja, IPS on saatavissa alimman tason paketin kanssa.