Pörssilistattujen rahastojen (ETF) sektori kasvoi merkittävästi sen massatuotannon jälkeen 2000-luvun alussa ja ETF-rahastojen määrä kasvaa edelleen vuosittain. Sijoitusvälineen syntyminen on ollut erinomainen sijoittajille, koska nyt on tarjolla uusia edullisia mahdollisuuksia lähes kaikilla omaisuusluokilla markkinoilla. Toisaalta sijoittajien on nyt käsiteltävä yli 4 300 nykyisen ETF: n kautta, ja tämä voi olla viikonloppuinvestointien kannalta erittäin haastava tehtävä. Jäljellä oleva artikkeli auttaa sinua ymmärtämään ETF: n perusasiat ja antamaan käsityksen siitä, miten voit rakentaa oman ETF-portfolioasi (Katso myös: Exchange-Traded Funds Tutorial ).

ETF-portfolion hyödyt

Paras syy, jonka mukaan sijoittaja harkitsisi ETF: ää varastossa, on välittömästi hajautettu. Esimerkiksi sellaisen ETF: n ostaminen, joka seuraa rahoituspalveluja koskevaa indeksiä, se antaa sijoittajien omistusta varastossa olevista varastoista yhdelle yhtiölle. Kuten vanha kliski menee, et halua laittaa kaikkia munia yhteen koriin. Sellaisena ETF voi suojata epävakautta pisteeseen, vaikka tietyt ETF: n varastot kuuluvatkin. Yrityskohtaisen riskin poistaminen on suurin tekijä useimmille sijoittajille.

ETF: iden ja sijoitusrahastojen välinen ero pienenee kustannusten ja avoimuuden vuoksi. Hallinnointipalkkiot ovat tyypillisesti alhaisemmat ETF: ille verrattuna vertailukelpoisiin sijoitusrahastoihin. Lisäksi useimpia ETF: itä hallitaan passiivisesti. Alle 1% kaikista ETF-varoista vuonna 2015 sidottiin aktiiviseen hallinnointiin. Sijoitusrahastoja kuitenkin hallitaan useammin aktiivisesti. Koska aktiivisesti hallinnoitavat varat eivät usein ymmärrä indeksien suorituskykyä, ETF: t ovat epäilemättä parempia vaihtoehtoja aktiivisesti hoidetuille, korkean kustannuksin toimiville sijoitusrahastoille.

Toinen etu on altistuminen, jonka ETF voi antaa salkun vaihtoehtoisille omaisuusluokille, kuten hyödykkeille ja valuutoille. Sijoittajat voivat nyt pelata futuurimarkkinat sekä valuuttamarkkinat sellaisilla ETF-rahastoilla, jotka käyvät kauppaa samalla tavoin kuin yksittäiset varastot. (Katso myös: Exchange-Traded Fund (ETF) Investing ).

Oikean ETF: n valitseminen

Määrittäessäsi ETF: nne parhaiten salkkusi kannalta, on otettava huomioon muutamia tekijöitä. Vaikka suurin osa ETF-maksuista on alhainen, vertailukelpoisten ETF-arvojen välillä on eroja, ja niiden on oltava tekijöitä lopullisessa päätöksenteossa. Lähes yhtä tärkeä on ETF: n kokoonpano.

Pelkkä nimi ei riitä päätöksen tekemiseen. Useat ETF: t koostuvat vesiin liittyvistä kannoista. Kuitenkin, kun kunkin osakekannan osuudet analysoidaan, on selvää, että jokaisella ETF: llä on erilainen lähestymistapa kapean sektorin käyttöön, koska ETF: n muodostavat varastot ovat hyvin erilaisia ​​toisistaan.Esimerkiksi yksi ETF voi koostua vesilaitoksista, ja kilpailija saa infrastruktuurivarastot ylimpänä tilana. Erilainen tarkennus tuottaa vaihtelevia tuottoja.

Tietenkin menneisyys ei aina ole merkki tulevasta suorituskyvystä. On kuitenkin tärkeää vertailla, miten samankaltaiset ETF: t ovat suorittaneet toisiaan vastaan. Muita vähemmän tärkeitä tekijöitä ovat ETF: n johtamien varojen määrä, ETF: n päivittäinen keskimääräinen volyymi ja tarjouksen / kysynnän leviäminen. Hallinnoitavien varojen määrä on tärkeä, koska vähäisellä ETF: llä voisi olla sulkemisvaara, jonka sijoittajat haluavat välttää. Keskimääräinen päivittäinen volyymi voi olla kysymys ostettaessa / myymässä suuria osamääriä, koska se siirtää tarjouksen / ask levyn. Lopuksi, laaja hintatarjous / kysyntäraha on toinen pieni likviditeetti ja se on kalliimpaa sijoittajille (Katso myös: Tarjouspyyntöjen perusteet )

ETF-portfolion rakentaminen > Kaikkien ETF-salkun rakentamisen ensimmäinen vaihe on varmistaa, että kaikki omaisuusluokat sisältyvät monipuolistamiseen. Tässä on ehdotus siitä, miten sijoittaja voi rakentaa ETF-portfolioa keskittymällä kolmeen alueeseen.

1. Ensimmäinen alue on ETF-sektori, joka keskittyy tiettyihin aloihin, kuten rahoitukseen tai terveydenhuoltoon. Sijoittajien tulisi valita korkeintaan kolme erilaista ETF: tä, mieluiten eri sektoreilla ja korreloimattomat. Esimerkiksi biotekniikan ETF ja lääketieteellisen laitteen ETF valitseminen ei olisi todellista monipuolistamista. ETF-sektoreiden päätöksenteon olisi perustuttava perustekijöihin (alojen arvostaminen), teknisiin ja näkymiin.

2. Toinen alue ovat kansainväliset ETF: t, jotka kattavat kaikki alueet kehittyviltä markkinoilta kehittyneille markkinoille. ETF voi seurata indeksiä, joka sijoittaa yhteen maahan e. g. Kiina, tai se voisi investoida koko alueelle e. g. Latinalainen Amerikka. Vastaavasti kuin ETF-sektorit, valinta voi perustua perustekijöihin ja tekniikoihin. On myös tärkeää tarkastella jokaisen ETF: n koostumusta yksittäisten kantojen ja sektorien jakamisen osalta. Korkeintaan kolme ETF: ää voi muodostaa tämän portfolion osan.

3. Kolmas alue on hyödykkeiden ETF, joka on tärkeä osa sijoittajien salkkua. Kaikki kultaista puuvillaan maissiin voidaan seurata ETF: issä tai heidän serkustaan, pörssissä noteeratuilla seteleillä (ETN). Sijoittajat, jotka uskovat, että he ovat tyytyväisiä, voivat valita ETF: itä, jotka seuraavat yksittäisiä hyödykkeitä. Yksittäiset hyödykkeet voivat kuitenkin olla erittäin epävakaita eivätkä sovi useimpien sijoittajien riskinsietokykyyn.

Huomaa, että nämä ovat yksinkertaisesti ehdotettuja alueita keskittymään, jotkut sijoittajat saattavat haluta sijoittaa valuuttojen ETF: ihin kehittyvien markkinoiden ETF: ille. (Katso myös:

Valuuttamääräiset voitot ETF: t ) Suunnitelman toteuttaminen

Kun olet päättänyt ETF: itä sisällyttää salkkuun, seuraava askel on aloittaa positioiden rakentaminen. Koska ajoitus on erittäin tärkeää ostettaessa ja myydessään ETF: ää ja varastoja, kaikkien ostotilausten tekeminen yhdessä päivässä ei ole varovainen strategia.Ihannetapauksessa kannattaa tarkastella kaavioita tukeen ja yrittää aina ostaa päiviä, jolloin ETF on alhaalla. Tätä on vaikea tehdä, mutta se hyödyttää sinua loppujen lopuksi. On hienoa, jos halutaan halutun salkun jakamisen kestää useita viikkoja, sillä kärsivällisyys on avainasemassa.

Kun asema on todettu, ensimmäinen yritysjärjestys on järjestää stop-loss-järjestys, joka rajoittaa kaikki mahdolliset menetykset. Pysäytyskatteen ei pitäisi olla suurempi kuin 20% alkuperäisen tulohinnan alapuolella. Lisäksi, jos sinulla on onni valita suosittu ETF, stop-loss olisi siirrettävä korkeammalle vastaavasti.

Bottom Line

Nyt kun sinulla on käsitys siitä, miten voit luoda oman ETF-portfolion, seuraava vaihe on pysyä yksittäisten ETF: iden suorituskyvyn kanssa. Jokaisen vuosineljänneksen aikana salkku olisi analysoitava, jotta voidaan selvittää, tarjoavatko positioista parhaan palkkio-riski-suhteen. Jos vastaus on ei, on aika myydä ja joko siirtää rahaa tai ostaa uuden ETF: n, joka sopii salkun tavoitteisiin ja riskitoleranssiin. Ajan myötä aaltoihin ja alamäkiin tulee, mutta edullisen ETF-salkun pitäisi helpottaa volatiliteettiä ja auttaa sinua saavuttamaan investointitavoitteet.