F
kysymyksestäsi, vaikuttaa siltä, että leski on ainoa ensisijainen edunsaaja, jolloin lesken asianmukaisesti hyväksymä osa siirretään ehdollisille edunsaajille. Jos näin on, edunsaaja, johon sinä viität, olisi oikeutettu hänen osuuteensa, ellei hän päätä asianmukaisesti luopumaan summasta. Tässä vaiheessa saattaa olla liian myöhäistä ryhtyä toimiin estääkseen tuensaajaa tuhlaamasta tätä summaa. Jos asiaa käsiteltiin ennen IRA: n omistajan kuolemaa, edunsaajan nimeämisessä olisi voinut olla määräyksiä, joiden perusteella kyseinen tuensaaja voitaisiin jättää pois tai hänen osuutensa siirrettäisiin rahaetuuksiin, jos tällainen luottamus on käytettävissä valtion lainsäädännön mukaisesti jonka asut. Kuten ehkä tiedätte, syntyy tavoittelun luottamus, joka luo tavallisesti varoja, jotka yleensä menevät suoraan (summautuneelle) edunsaajalle ja joita hallinnoi valvoja.
Lue lisää Perimättömän suunnitelman omaisuuserät ja Perintöoikeuden hylkääminen .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Jos IRA-omistaja kuolee vaadittujen vähimmäisjakaumien (RMD) aloittamisen jälkeen, mutta puoliso on alle 70-vuotiaita. 5, voi puoliso rullata IRAa omalle IRA: lle ja pysäyttää RMD: t 70 vuoteen asti. 5?
Jos IRA-omistaja kuolee vaaditun alkamispäivän jälkeen (RBD) ja hänen edunsaajansa on hänen puolisonsa, puolison saaja voi joko aloittaa kuolemanjakautumisen viimeistään vuoden 31 päivää, jona IRA omistaja kuolee. Tällöin jakaumat on laskettava pitempään kuolleen jäljellä olevan elinajanodotteen tai puolison elinajanodotteen mukaan.
Jos luottamus on nimetty IRA: n edunsaajaksi, tämän luottamuksen haltija voi tulla edunsaajaksi ilman, että IRA: n omistaja allekirjoittaa Edunsaajan muutoksen muodon?
Kun IRA-omistaja on elossa, vain IRA: n omistaja voi muuttaa IRA: n nimetyn edunsaajan. Poikkeuksia voidaan soveltaa, jos asiamiehellä on asianajaja, jossa valtakirja sisältää määräyksiä, jotka nimittävät kyseisen edustajan toimimaan IRA: n omistajan puolesta.
Miten sosiaalietuudet hyötyvät lesken tai lesken työssä?
Ymmärtää perimättä jääneiden työntekijöiden puolisoiden edut, kun voit alkaa kerätä ja miten ikäsi voi vaikuttaa maksuun.