a:

Ei-U. S-kansalainen voi avata tarkastus- tai säästötilin Yhdysvalloissa, mutta rahoituslaitokset pidättävät itsellään oikeuden kieltää hakemuksensa.

Yrityssopimus ei-U: n kanssa. S. Citizen

U.S: n yksityisillä yrityksillä on oikeus sopimaan ulkomaisten henkilöiden tai ryhmien kanssa; tämä oikeus mainitaan nimenomaisesti vuoden 1964 kansalaisoikeuslakiin. 11. syyskuuta 2001 tehdyt terrori-iskut ovat kuitenkin vaikeuttaneet ulkomaisten henkilöiden avata tilejä tai harjoittaa rahapoliittisia operaatioita Yhdysvalloissa tai amerikkalaisissa rahoituslaitoksissa .

USA Patriot Actin säännösten vuoksi pankkien ja luottoliikkeiden on nyt noudatettava tiukkoja ohjeita yksilön henkilöllisyyden tarkistamiseksi uusien säästötilien luomisen yhteydessä. Ulkomaisella yksilöllä on oltava U.-pohjainen paikallisosoite, joka sitoo tili.

On helpompi taata hyväksyntä yhdysvaltalaisella monikansallisella pankilla ulkomaisten sivuliikkeiden kanssa. Tämä tarjoaa kansainvälisille hakijoille mahdollisuuden rakentaa liikesuhde pankkiin ennen kuin hän hakee pankkiin kuuluvia valtioita.

Dokumentaatio ja tunnistaminen

Kaikkien tilinomistajien on annettava nykyinen valokuvakortti, kuten passi tai valtion myöntämä ajokortti; useimmissa tapauksissa valokopioita ei hyväksytä. Valokuvatiedon lisäksi henkilöt, jotka avaavat säästötilin, edellyttävät heidän sosiaaliturvatunnuksensa, syntymäpäivänsä, nykyisten ja aiempien osoitteidensa ja työllisyystietonsa. Ei-U: lle. S. kansalaiset, American Social Security numero ei ole tarpeen tarkistaa tai säästötilejä, vaikka puuttuminen voi edellyttää hakijaa hypätä ylimääräisiä vanteita.

Ulkomaiset hakijat tarvitsevat kaksi henkilöllisyystodistuksen muotoa; yksi näistä on passia, jonka pankki tekee jäljennöksistä. Hyväksyttävät sekundaarisen tunnistuksen muodot sisältävät kuljettajakortin, pankkikortin, työviisumin tai opiskelijakortin. Riippuen työnhakijan työstä tai opiskelusta, pankki voi vaatia kopion myös muista asiakirjoista.

Jos ulkomaalainen hakija avaa pankkisiirtona olevan tilisi, hän tarvitsee todisteita varoista. Tämä koskee myös suuria käteistalletuksia. Jos hakijalla on työpaikka tai asuinpaikka, hän tarvitsee asiakirjoja, joilla varmistetaan myös jokainen näistä.

Valtaosalla pankkeista on lyhyt hakemus, joka kerää kaikki tunnistetiedot. Säästötiliä koskevan hakemuksen jättämisen jälkeen laitos voi pyytää hakijoita tarkistamaan tilin ehtojen ja ehtojen, jotka voivat luetella tietosuojakäytännöt, tilille arvioidut palkkiot ja vähimmäisrahoitustasot.

Hakijaa vaaditaan todennäköisesti esiintymään henkilökohtaisesti sivuliikkeessä. Korotettu turvallisuus vuoden 2001 jälkeen johti ulkomaisten tilejä koskevien online-sovellusten lähes poistumiseen terrorismia koskevan rahanpesun vuoksi.

Vähimmäisrahoitus

Pankit ja luottolaitokset eroavat toisistaan ​​siinä määrin, että ne vaativat henkilön tallettamista säästötilin luomiseksi. Vähimmäiskorvaus on kuitenkin perusmaksuista 5 dollaria - 50 dollaria. Säästötilien talletukset voidaan tehdä käteisellä tai sekillä joko henkilökohtaisesti haarakonttorissa tai postitse. Kun vähimmäismäärä on täytetty, säästötiliä pidetään avoimena ja hyvässä asemassa.