Hyvin korkealla tulotasolla (esimerkiksi 300 000 dollaria vuodessa) saatat pystyä maksamaan ja vähentämään vuosittain 100 000 dollaria tai mahdollisesti enemmän. Kuten jo tiedätte, etuuspohjaiset järjestelyt sisältävät monimutkaisia laskelmia ja vaativat yleensä toimivaltaisen suunnittelun ylläpitäjän apua, jotta maksuosuudet ovat tarkkoja. Suunnitelma ottaa huomioon useita tekijöitä, mukaan lukien, onko sinulla työntekijöitä, keskimääräistä korvausta, jonka ansaitset tietyn määrän vuosia, eläkkeelle jääneiden vuosien määrää ja keskimääräistä korvausta. IRS-julkaisuun 560 sisältyy hyviä perusohjauksia, mutta voi olla tarpeen harjoittaa verotuksen ammattilaisia vain turvassa.
- <->Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Mieheni on tullut oikeutettu 401 (k) suunnitelmaan (ilman vastaavaa panosta) työssä. Kuinka saamme takaisin 9 000 dollaria, joille olemme jo toimineet IRA: lle vuonna 2005 ilman rangaistusta? Aviomies ansaitsee 144 000 dollaria vuodessa ja olemme molemmat yli 50-vuotiaita.
Aviomiehen työnantajan on tarkistettava vuoden 2005 lomakkeen W-2 rivillä 13 oleva eläkesuunnitelma ruutuun vain, jos miehesi valitsee palkanmaksukulut 401 (k) -suunnitelmasta vuoden 2005 aikana. k) Suunnitelmissa on, että yksittäistä henkilöä ei pidetä aktiivisena osallistujana, ellei yksittäisen henkilön puolesta ole kirjattu maksuja tai menetyksiä suunnitelmalle.
Teen yli 100 000 dollaria vuodessa ja oikaistu bruttotulouteni estää tavanomaiset IRA-maksut. Osallistuminen työni 401 (k) suunnitelmaan on rajoitettu noin 7 000 dollariin vuodessa. Näyttää siltä, että minua rangaistaan tuloistani. Onko olemassa muita eläkesäästämisvaihtoehtoja av
, Joiden bruttotulot (AGI) ovat yli 100 000 dollaria, vaikuttaa vain sinun tukikelpoisuutesi vähennykseen perinteisille IRA: lle. Vaikka et voisikaan vähentää perinteistä IRA-maksua, voit edes osallistua vuoden rajaan (4 000 dollaria vuodessa 2005 ja ylimääräinen 500 dollaria, jos saavutat ikäsi 50 vuoteen 31.12.2005 mennessä) perinteiseen IRA: han ja katsomaan, että osuus on vähäinen.
Asiakkaalla on seuraavat pitkän marginaalinsa. Markkina-arvo: $ 18 000, debit-saldo: 10 000 dollaria ja SMA: 2 000 dollaria. Kuinka paljon SMA: ta voidaan käyttää uusien arvopapereiden hankintaan?
A. NoneB. $ 1, 000C. $ 1, 500D. $ 2 000 Oikea vastaus: DExplanation: Tilillä on rajoituksia, koska oma pääoma on alle 50% markkina-arvosta. [MV - DR = EQ - 18 000 dollaria - 10 000 dollaria = 8 000 dollaria]. 50% 18 000 dollaria = 9 000 dollaria. Tili on rajoitettu 1 000 dollariin.