Kyllä. Rahastot voidaan siirtää SEP IRA: sta voitonjakoon suunnitelluksi, edellyttäen, että voitonjako-ohjelmaa ohjaava suunnitelma on suunniteltu sallimaan tällaiset siirrot. Jos suunnitelma sisältää säännöksiä, jotka mahdollistavat SEP IRA: n uudelleenjärjestelyjen mahdollisuuden, suunnittelija sponsori (työnantaja) yleensä tekee vaaleista suostuvan sallimaan siirtymisen hyväksymissopimuksessa.
Hyväksytyt säilytysyhteisöt voitto-osuussuunnitelmiin ovat yleensä pankkeja ja muita kuin pankkiasiakkaita, jotka IRS hyväksyy. Luettelo IRS: n hyväksymättömistä ei-pankkien tallettajista on kohdassa IRS-lista ei-pankkisaamisista ja säilytysyhteisöistä .
Lisätietoja aiheesta Yleiset IRA-rollover virheet .
Vanha yritysni tarjoaa 401 (k) suunnitelmaa ja uusi työnantajani tarjoaa vain 403 (b) suunnitelmaa. Voinko siirtää 401 (k) suunnitelman rahaa tähän uuteen 403 (b) suunnitelmaan?
Se riippuu. Vaikka asetuksissa sallitaan 401 (k) suunnitelmien ja 403 (b) suunnitelmien välinen varojen siirto, työnantajilla ei ole velvollisuutta sallia uudelleenjärjestelyjä suunnitelmiin, joita he ylläpitävät. Näin ollen vastaanottava suunnitelma (tai työnantaja, joka sponsoroi / ylläpitää suunnitelmaa) päättää lopulta, hyväksytäänkö 401 (k): n tai muun suunnitelman rollover-maksuosuudet.
Voinko siirtää vanhan työn 401 (k) rahaa uudeksi yrityksen suunnitelmaksi?
Siirrä vanha 401 (k) uudelle työnantajan 401 (k) tai muulle eläkesuunnitelmalle. Tarkista uudesta suunnitelmallesi, että olet oikeutettu. Tunne uuden suunnitelman säännöt.
Voinko edelleen siirtää CFA: n tasolle I, jos en ikävästi toimi etiikkaosassa?
Voit silti siirtää Chartered Financial Analysis (CFA) -taso I: n, vaikka et ole liian heikko etiikkaosassa, mutta älä laske sitä. CFA-instituutti on jo pitkään korostanut, että etiikka on sen erityinen painopistealue. CFA-instituutin vakavuus, jossa etiikka näkyy, ilmenee siitä, että eettiset osiot suorittavat ehdokkaat, joilla on rajat ylittäviä kokonaispistemääriä, voivat merkitä eroa testin läpäisemisen ja epäonnistumisen välillä.