a:

Rahasto-osuuden omistus voi sallia edunsaajien riippuen tilin kirjaamisesta. Esimerkiksi sijoitusrahastoja tarjotaan usein eläkejärjestelyjen, kuten 401 (k) tai yksilöllisen eläkevakuutuksen (IRA) kautta. Voit myös omistaa rahasto-tilin, jolla on siirron kuolemantapaus (TOD), joka mahdollistaa edunsaajille. Myös kollegion säästötileillä tai 529 säästöohjelmalla on edunsaajia.

Sijoitusrahaston avaaminen

Ajanjakson ollessa avoinna, kuten työnantajan 401 (k) suunniteltaessa hakemuslomake on täytetty. Nimityksen, osoitteen ja sosiaaliturvatunnuksen täyttämisen lisäksi sovelluksessa on tilaa, jonka avulla voidaan mainita ensisijaiset ja toissijaiset edunsaajat. Tämä on tärkeä päätös, koska omistajan kuoleman vuoksi edunsaaja perii tämän tilin tuoton.

Kuolematransitiotilin avaaminen

Rahasto-osuustili voidaan avata myös yksilöllisesti omistajana ja omistaja voi nimetä yhden tai useamman edunsaajan TOD-rekisteröinnin avulla. Omistaja ylläpitää tilien hallintaa hänen elinaikanaan. Nämä nimetyt edunsaajat perivät tilin omistajan kuolemasta. Varojen siirtäminen tämäntyyppisestä TOD-tilistä välttää probaatin.

529 säästämissuunnitelman avaaminen

College 529 säästämissuunnitelmat omistavat tilinhaltija, joka valitsee edunsaajan. 529-suunnitelma on verotuksellinen menetelmä, jolla säästetään korkeakouluille, jos tilin tuotto käytetään pätevän koulutuksen kuluihin. Omistaja valvoo tiliä ja voi sijoittaa rahastoihin.