Henkilökohtaisia ​​riskinhallintasuunnitelmia on monenlaisia. Tässä artikkelissa keskitytään investointiin. Ensimmäinen asia on riskinsietokyvynne. Jos sijoitat 50 000 dollaria ja menetät kaiken, olisiko tämä tuhoisa sinulle? Tai luovatko tarpeeksi tuloja muillakin tavoilla, että se on kova tappio, mutta jota pystyt käsittelemään? Toisin sanoen, kuinka paljon voitte menettää ilman että se kokonaan muuttaa elämääsi?

Risk / Pewear

Oletetaan, että aiot rakentaa salkun. Sinä olet sellainen sijoittaja, joka haluaa, että valtaosa salkkusi kohdistuu konservatiivisiin investointeihin, mutta luotatte myös muutamiin lyhyisiin ideoihin. Lyhyen puolen pelaaminen näyttää paljon tai riskiä, ​​koska se voi johtaa marginaalipuheluun. Tämä voi johtaa tappioihin. (Lisätietoja: Margin Trading: Johdanto .)

Jos sijoitussalkku asetetaan, onko nouseva potentiaali suurempi kuin aleneva riski? Tätä ei voida määrittää täsmällisellä tarkkuudella, mutta voit määrittää, mitkä portfolion osat ovat suurimmat ja pienimmät riskit. Jos nämä riskit tulevat todellisuudeksi, mitkä ovat seuraukset? Näiden kielteisten tapahtumien välttämiseksi on löydettävä keinoja lieventää riskejä. Mutta miten tämä tapahtuu sijoitussalkussa? (Lisätietoja: Miten sijoittaa oikea summa .)

Oletetaan, että tutkimustesi perusteella olet päättänyt jatkaa seuraavia aikoja:

Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86).

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Anthem, Inc. (ANTM ANTMAnthem Inc216 30 +2 13%

) FireEye Inc. (FEYE FEYEFireEye Inc14 49-0 38%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Gilead Sciences Inc. (GILD GILDGilead Sciences Inc72 38-1 47%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Valero Energy Corp. (VLO VLOValero Energy Corp81 45 + 0. 71%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Powershares DB Yhdysvaltain dollarin indeksin härkä (ETF) (UUP UUPPS DB Yhdysvaltain dollari24 63-0 24%

Highstock 4. 2. 6 ) Lyhyellä puolella haluat lyödä vetoa Advanced Micro Devices, Inc.:iin (AMD AMDAdvanced Micro Devices Inc11. 93 + 7. 28%

Highstock 4. 2. 6 ) ja roskasidoksia. Katsotaanpa ensin pitkää sivua. Tämä on melko monipuolinen portfolio, joka on ensimmäinen askel riskien lieventämisessä. Jos sijoitat kaikki rahat yhteen alaan ja kyseinen sektori osui liukumäkiin, olisit menossa maailmaan tai kurjuuteen. (Katso lisää: Riski ja monipuolistaminen: Risk-Peweller Tradeoff

.) FireEyea lukuun ottamatta ne ovat kaikki suuret yhtiöt, jotka maksavat osinkoja.Tämä tarjoaa lisää joustavuutta kantaa markkinoita, koska ne ovat suurempia laivoja kääntymään. Monet sijoittajat siirtyvät pienemmille riskeille, suurikapasiteettisille, osinkoille maksaville yrityksille, kun ajat ovat kovaa. Osingot ovat myös plus, koska ne maksetaan neljännesvuosittain riippumatta siitä, miten varasto toimii. Tämä ei takaa, että näet positiivisen tuoton, mutta se ainakin auttaa vähentämään kipua, joka on eräänlainen riskinhallintatoimenpide. (Lisätietoja: Miten osingot toimivat sijoittajien kohdalla

.) FireEyellä on tämän upouuden potentiaali, mutta vain siksi, että se on nuorempi, pienempi ja kuuma teollisuus. FireEye tuo myös eniten riskejä. Siksi vain pienen pääoman jakaminen vähentäisi riskiä - ei monet ihmiset itkele pienen voiton yli, ja se voi olla suuri voitto, jos sinulla on kärsivällisyyttä odottaa vuotta. Muut osakkeet saattavat osua taantuman aikana, mutta he eivät varmasti mene mihinkään. Tällöin olisi järkevää toteuttaa dollarin kustannuslaskenta-strategia. Siksi jos joku edellä mainituista varoista (tai kaikki niistä) rangaistaan, se olisi todella myönteinen, koska sinulla olisi tilaisuus ostaa lisää osakkeita laadukkaassa yrityksessä alennettuun hintaan. Pidä jauhe kuivana, jotta voit toteuttaa tämän suunnitelman, lievennät riskiä. (Lisätietoja:

Hyödynnä dollarin kustannusvertailu

.) Lyhyt sivu AMD olisi kaukana turvallisesta sijoituksesta pitkällä sivulla. Yhtiö on menettänyt rahaa vuosia. Sen velkaantumisaste on 133. 41, viimeisen 12 kuukauden operatiivinen kassavirta on negatiivisella alueella 67 miljoonaa dollaria ja varastossa on laskenut yli 50 prosenttia samaan aikaan. Toisaalta, mitä jos yritys ilmoitti vähentävänsä ylemmän johdon tilalle vai hankittavaksi? Jälkimmäinen olisi pahin tapaus, jos olet lyhyt. Ja koska varastossa on 18. 40% lyhytaikaista sijaintia, lyhyt puristus aiheuttaisi merkittävää kipua. Muista, että varastossa voi vain mennä $ 0, kun olet lyhyt, mutta ylärajan potentiaalia ei ole. Valitettavasti on olemassa hyvin harvoja tapoja lieventää riskiä, ​​kun olet lyhyt. Ensimmäinen ei ole aloittaa liian suurta asemaa. Toinen on käyttää puhelun vaihtoehtoja, mutta tämä ei ole taattu vakuutus.

Potentiaalinen ongelma on, että haluat lyhentää varastosi, koska olet vakuuttunut, mutta riski on suuri. Vai onko se? On tiettyjä asioita, joita et voi hallita. Et voi esimerkiksi ennustaa, onko yritys tarkoitus hankkia. Siksi tämän mahdollisuuden ei pitäisi ottaa huomioon riskianalyysiasi. Jos teet asianmukaisen huolellisuuden ja määrität, että asema ylittää mahdollisuuksiasi kuin alenevan riskin, niin se on hyvä kauppa.

High Yield Bonds Jos haluat lyhyitä korkean tuoton joukkovelkakirjalainoja, voit lisätä ProShares Short High Yield (SJB < SJBPSh Shr Hgh Yld23. 16 + 0. 07% Luotu Highstock 4. 2. 6

) salkkusi kanssa.Positiivinen täällä on, että se on ETF, joten marginaalia ei tarvita. Toisaalta, kun keskimääräinen päivävaihto on vain 25,760, likviditeetti on alhainen, mikä voi vaikeuttaa osakkeiden ostamista tai myymistä kohtuullisella hinnalla.

Riskien lieventäminen on myös mahdollista. Kun ostat osakkeita, tee niin rajatilaus, ei markkinamääräystä, joka takaa, että saat hintasi. Jos olet oikeassa korkean tuoton joukkovelkakirjalainojen oletuskorkoissa, joka kasvaa seuraavien vuosien aikana, olet siirtynyt käyrän eteen - ennen kuin SJB: n kysyntä kasvaa. Tällöin likviditeetti on suuri, ja ostajien löytäminen on paljon helpompaa. SJB: n ongelma on, että siinä on 0,95 prosentin kustannussuhde. Tämä on korkea. Kuitenkin, jos ajoitus on hyvä, sillä ei ole väliä. ) Bottom Line Sijoittaminen voi olla riskialtista, mutta voit tunnistaa riskit ja auttaa niiden lieventämisessä toteuttamalla strategioita (lisätietoja:

Onko vielä olemassa mahdollisuuksia korkean tuoton joukkovelkakirjoissa? edellä. Tämä auttaa lisäämään onnistumismahdollisuuksiasi. Dan Moskowitzilla ei ole asemia PG, ANTM, FEYE, GILD, VLO, UUP, AMD tai SJB.