Sijoittaminen mihin tahansa markkinoihin voi olla epävakaa. Riskin minimoiminen ja mahdollisen potentiaalin säilyttäminen on ensiarvoisen tärkeää useimmille sijoittajille - siksi yhä useammat sijoittajat ja sijoittajat monipuolistuvat ja suojaavat valuuttoja. Eri valuutat hyötyvät joistakin samoista asioista, jotka voivat vahingoittaa osakeindeksiä, joukkovelkakirjoja tai hyödykkeitä, ja voi olla erinomainen tapa monipuolistaa salkkua. Kuitenkin kaivaminen valuuttoihin elinkeinonharjoittajana tai sijoittajana voi olla pelottava.

Valuuttamarkkinoilla toimivat rahastot (ETF) helpottavat Forex-markkinoiden (maailman suurimpia ja likvideimpiä markkinoita) ymmärtämistä ja käyttävät sitä monipuolistaa riskiä.

Nyt sinulla on General Electric (NYSE: GE) ja Ison-Britannian punta salkussa pitämällä CurrencyShares British Pound ETF (PSE: FXB) samassa tilissä. Onko IRA? Sekoita joitain euroja siellä pitämällä CurrencyShares Euro ETF: tä (PSE: FXE) ja kompensoimaan S & P 500: n omistukseen kohdistuvia negatiivisia riskejä. Lue lisää tähän ainutlaatuiseen tapaan käyttää valuuttoja monipuolistaa omistuksia. (Lisätietoja ETF: stä on kohdassa

Johdatus pörssissä kaupankäynnin kohteena oleviin rahastoihin

ja Pörssissä kaupankäynnin kohteeksi otettujen rahastojen edut .)

Suojautuminen riskiin

Jokainen sijoittaja altistuu kahdentyyppisille riskeille: idiosynkraattinen riski ja systeemiriski. Idiosynkraattinen riski on riski, että yksittäisen osakekurssin hinta laskee aiheuttaen suuren tappion kertymisen kyseiselle varastolle. Rooliin tällainen riski salkustasi on melko yksinkertainen. Sinun tarvitsee vain monipuolistaa tiliäsi laajan valikoiman kantoja tai osakepohjaisia ​​ETF: itä, mikä vähentää altistumista tiettyyn kanttiin. (Lue lisää

Diversifikaation merkitys ja Ymmärrätkö sijoitusriskin? )

Monipuolinen monimuotoisuus monilla eri kannoilla koskee vain idiosynkraattista riskiä. Sinun on silti vastattava tilisi systeemiriskiä.

Systeemiriski on altistuminen, jonka olet kärsinyt koko osakemarkkinoille, jolloin voit kerääntyä tappioihin koko monipuolisen salkun kautta. Salkun altistumisen minimoiminen karhumarkkinoille on ollut vaikeaa. Sinun oli avauduttava futuuritiliin tai forex-tiliin ja yritettävä hallinnoida sitä sekä varastokirjanne samanaikaisesti. Kun avaat valuuttatilin ja kaupankäynnin, se voi olla erittäin kannattavaa, jos käytät itseäsi, monet sijoittajat eivät ole valmiita ottamaan tätä askelta. Sen sijaan he päättävät jättää kaikki munansa pörssiin ja toivoa, että hevoset voittavat. Älä anna sinun olla sinä. (Haluatko anna valuutalle laukauksen? Lue

Varkaus valuuttamarkkinoilla

.) Valuutta ETF: t avaavat ovet sijoittajille monipuolistamiseksi. Voit nyt helposti lieventää järjestelmällistä riskiä tilillesi ja hyödyntää suuria makrotaloudellisia suuntauksia ympäri maailmaa panemalla rahat paitsi osakemarkkinoille myös valuuttatermeillä näiden varojen kautta.( Aloittelijan opas suojaamiseksi

.) Miten valuuttarahastot toimivat ETF: n hallintayritykset ostavat ja pitävät valuuttoja rahastoissa. Tämän jälkeen ne myyvät kyseisen rahaston osakkeita yleisölle. Voit ostaa ja myydä ETF: n osakkeita aivan kuten ostat ja myyvät osakkeita. Sijoittajat arvostavat ETF: n osakkeita 100 kertaa nykyisen valuuttakurssin nykyisestä kurssista. Oletetaan esimerkiksi, että CurrencyShares Euro Trust (PSE: FXE) on tällä hetkellä hinnoiteltu 136 dollarilla. 80 euroa / osake, koska euron ja Yhdysvaltain dollarin (EUR / USD) taustalla oleva valuuttakurssi on 1. 3680 (1. 3680 × 100 = 136 .80).

Voit käyttää ETF: itä voittamaan dollarin kurssi suhteessa euroon, Ison-Britannian puntaan, Kanadan dollariin, Japanin jeniin, Sveitsin frangiin, Australian dollariin ja muutamiin muihin merkittäviin valuuttoihin. (Lisätietoja näistä markkinoista on kohdassa Valuutan kaupankäynnin yhteiset kysymykset

.) Mikä tekee valuuttojen siirtymisestä? Toisin kuin osakemarkkinat, joilla on pitkäaikainen nousupotentiaali, valuutat usein kanavat hyvin pitkällä aikavälillä. Varastot ovat talouden ja liiketoiminnan kasvun taustalla ja suuntaus on trendi. Vastaavasti inflaatio ja rahapolitiikan ongelmat saattavat estää valuuttakauden kasvaa arvoonsa loputtomiin.

Valuuttamuodot voivat myös kehittyä, ja niiden arvoihin ja liikkumiseen vaikuttavat yksinkertaiset tekijät. Näitä tekijöitä ovat korot, osakemarkkinoiden tuotot, talouskasvu ja hallituksen politiikka. Suurin osa näistä voidaan ennustaa ja käyttää ohjaamaan kauppiaita, koska ne suojaavat riskejä muualta markkinoilta ja tuottavat voittoja valuuttakaupasta. Taloudelliset tekijät ja valuuttakurssi

Seuraavassa on kaksi esimerkkiä taloudellisista tekijöistä ja niiden innostavasta valuutan kehityksestä.

Öljy ja Kanadan dollari Jokainen valuutta edustaa yksilöllistä taloutta. Jos talous on hyödykkeiden tuottaja ja viejä, hyödykkeiden hinnat ohjaavat valuuttakursseja. Kolme merkittävää valuuttaa tunnetaan nimellä "hyödyke" -valuutat, joilla on erittäin vahvoja korrelaatioita öljy-, kulta- ja muiden raaka-aineiden kanssa. Kanadan dollari (CAD) on yksi näistä. (999)> Yksi CAD / USD-parin liikevaihdosta hyötyvä ETF on CurrencyShares Canadian (PSE: FXC) . Koska Kanadan dollari on tämän valuuttaparin pohjalla, se vetää ETF: tä ylös, kun öljyn hinta nousee ja laskee, kun öljyn hinnat laskevat. Tietenkin on olemassa muita tekijöitä, jotka vaikuttavat valuutan arvoon, mutta energian hinnat ovat merkittävä vaikutus ja voivat yllättävän ennakoida suuntausta.

Tämä on erityisen hyödyllistä varastopäällikölle, koska korkeammat energian hinnat voivat vaikuttaa varastossa oleviin arvoihin. Lisäksi se tarjoaa toisen keinon varastopäälliköille spekuloida raaka-aineiden hintojen noususta ilman futuurimarkkinoita. (Katso aiheesta Valuuttamuunnokset Korosta Equity Opportunities .) Kuvioissa 1 ja 2 näet 18 kuukautta Kanadan dollarin hinnoista verrattuna öljyn hintaan samana ajanjaksona.

Kuva 1: Raakaöljy (jatkuva)

Lähde: MetaStock Pro FX Kuva 2: Kanadan dollari Lähde: MetaStock Pro FX

Kuten näette, nämä kaksi markkina-aluetta. Tämä on hyödyllistä varaston volatiliteetin suojaamiseksi ja energian korkeiden hintojen reaaliaikaisiksi kustannuksiksi.

Lyhyen aikavälin toimijat voivat etsiä öljyn hinnan nousua, joka ei heijastu Kanadan dollarin arvoon välittömästi. Kun nämä epätasapainot ilmenevät, on mahdollista hyödyntää markkinoiden siirtymistä, kun se "kiinni" öljyllä.

Pitkän aikavälin kauppiaat voivat käyttää tätä keinona monipuolistaa omistuksiaan ja spekuloida energian hinnan noususta. ETF voi myös lyhentää öljyn hinnan laskun hyödyntämistä.

Korkotasot ja Sveitsin frangi

Korkotasoihin vaikuttavat useat valuuttasidonnaiset suhteet, mutta joukkolainojen tuotot ja Sveitsin frangi ovat dramaattisia. Yksi ETF, jota voidaan käyttää hyötymään Sveitsin frangista, tai "Swissie", on CurrencyShares Swiss Franc Trust (PSE: FXF). Valuuttapari merkitään CHF / USD: ksi. Kun Swissie nousee arvosta, myös ETF nousee, koska se maksaa enemmän U.S.-dollareita ostamaan Sveitsin frangin.

Tässä kuvattu korrelaatio koskee 10 vuoden joukkolainojen tuottoa. Havainnollistat kuvissa 3 ja 4, että kun joukkolainojen tuotot kasvavat, Swissie putoaa ja päinvastoin. Korkotason mukaan Swissien arvo nousee usein ja laskee joukkolainojen tuotolla.

Lähde: MetaStock Pro FX

Lähde: MetaStock Pro FX

Lähde: MetaStock Pro FX Lähde: MetaStock Pro FX

Tämä suhde on hyödyllinen paitsi tapa löytää uusia kaupankäyntimahdollisuuksia, mutta suojautua alentuneilta osakekursseilta. Osakemarkkinoilla on positiivinen korrelaatio joukkolainojen tuottojen kanssa; siksi, jos tuotot laskevat, myös osakemarkkinat laskevat. Swissie ETF: n pitkäaikainen sijoittaja voi korvata joitakin näistä tappioista.

Johtopäätös

Valuutta ETF: t ovat avannut valuuttamarkkinat sijoittajille, jotka keskittyvät varastoihin. Ne lisäävät monipuolistamiskerrointa, ja lyhytaikaisia ​​kauppiaita voidaan käyttää tehokkaasti myös nopeisiin voittoihin. Useimmille näistä ETF: eistä on käytettävissä jopa vaihtoehtoja. (Lisätietoja

Forex Walkthrough

, se menee aloittelijasta edistyneeseen.)