Sijoittajat ja analyytikot käyttävät lukuisia teknisiä indikaattoreita arvioidakseen tietyn varaston suhteellista riskiä. Optimaalisen riskienhallinnan avulla arvioidaan sijoituksen riskit ja kannattavuuspotentiaali kaikilla tasoilla, mukaan lukien sen suoriutuminen laajemmilla markkinoilla. Johdonmukainen alikäyttö voi olla osoitus rajoitetusta kasvupotentiaalista tai tehottomasta liiketoimintakäytännöstä.
Yksi suosituimmista vertailukohteista yrityksen suorituskyvyn ja laajemman markkinoiden vertailemiseksi on alfa. Pohjimmiltaan, alpha heijastaa sitä, missä määrin osakekannat täyttävät tai ylittävät markkinan tuottamat tuotot. Nolla-alfa-kanta toimii markkinoiden mukaisesti. Positiivinen alfa osoittaa, että tietoturva ylittää markkinat, kun taas negatiivinen alfa osoittaa, että tietoturva ei tuota tuottoja samalla nopeudella kuin laajempi sektori. Määritelmän mukaan negatiivisen alfa-kannan suorituskyky on heikentynyt, mutta tämä tarkoittaa sitä, että sinun pitäisi myydä heti, kun tämä metrijärjestelmä nousee alle nollaan?
Johdonmukainen suorituskyky voi olla suuri punainen lippu. Käyttämällä markkinatuloksia suoritusarvon arvioinnin lähtökohdaksi, alpha olettaa, että yksittäisen tietoturvan riskitaso, jota kutsutaan yrityskohtaiseksi riskiksi, on verrattavissa markkinoiden tasoon, jota kutsutaan systemaattiseksi riskiksi. Tästä syystä alfa on hyödyllisempi salkun analyysin yhteydessä, sillä sijoituspääoman jakaminen useisiin eri arvopapereihin mahdollistaa monipuolistamisen. Optimaalinen monipuolistaminen voi täysin torjua yrityskohtaista riskiä, mikä asettaa kokonaisriski markkinoiden riskille. Koska tällainen monipuolistaminen on mahdotonta yksittäisten turvallisuusinvestointien avulla, alfa on vähemmän tarkka suorituskyvyn heijastus.
Alpha on vain yksi metriikka, jota tulisi analysoida sijoitusstrategian luomisessa. Kuten muillakin indikaattoreilla, on tärkeää ottaa kokonaisvaltainen näkemys sijoituksen suhteellisesta riskistä sen sijaan, että päätökset perustuisi vain yhteen arvoon. Yhden turva-alan investoinneissa negatiivinen alfa ei välttämättä ole signaali myydä, jos suojaus tuottaa edelleen tuottoa. Salkunhallinnassa negatiivinen alfa osoittaa, että sijoituksesi eivät ole optimaalisesti monipuolisia.
Mikä osuus minun tuloista minun pitäisi asettaa minun kysely talletus tili?
Selvitä, kuinka paljon rahaa säilytetään nestemäisen kysynnän talletustileissä, kuten tarkistus- tai säästötileissä, ja selvitä, miksi inflaatio uhkaa.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos
Mitä tarkoittaa, kun mainostajat sanovat, että "rahoitus on saatavilla"? Pitäisikö minun luottaa heihin antamaan minulle paljon?
Kun mainos kertoo "rahoituksesta", se tarkoittaa, että myyjä aikoo antaa sinulle lainan ostoksesta. Myyjän rahoituksen käyttäminen merkitsee sitä, että ostat luottoa. Sinun ei tarvitse maksaa kohdetta paikan päällä, mutta myyjä perii sinulta säännöllisesti osan kustannuksista ja korkoista.