Vuoden 2016 presidentinvaalien jälkeen saimme sekä Trumpin / Pence-voiton että hallinnan kummankin kongressin taloon republikaaneille. Näillä tuloksilla ja Trumpin äskettäin annetulla direktiivillä, joka koskee asetuksen tarkempaa tarkastelua, näyttää siltä, ​​että eräiden rahoitusalan sisäpiiriläisten mielestä on toistuvasti optimistinen, että työministeriön (DoL) eturistiriidan sääntö voitaisiin kumota tai muuttaa merkittävästi.

Riippumatta siitä, onko sääntö kumottu vai ei, on silti selvää, että yleisö odottaa nykyistä parempaa palvelutarjontaa finanssialan ammattilaisilta ja yritykset ovat jo investoineet paljon aikaa ja rahaa tehdä muutoksia näihin muuttuviin odotuksiin. ( )

Rahoitussuunnittelu on keskeinen osa rahoituspalveluyrityksiä potentiaalisen DoL-lainsäädännön noudattamisesta sekä asiakkaan ja neuvonantajan luottamussuhde. Joten yksittäinen ohjelmisto tai prosessi ei voi täysin varmistaa, ettei neuvonantajaa tai yritystä tutkita. Asiakkaan ja neuvonantajan välisen suhteen monimutkaisuudesta johtuen tilanteissa, joissa päätökset ja suositukset tehdään ulkopuolisten työnkulkujen ulkopuolella, joita työministeriö saattaa tarkistaa.

Säännölliset sisäiset prosessit - yhdessä vankan ja hyvin sijoitetun taloushallinnon ohjelmiston kanssa - voivat kuitenkin vähentää huomattavasti yritysten ja neuvonantajien epäkäytön vaaraa. Säännönmukaisuuden lisäksi kokonaisvaltainen rahoitussuunnitelma sisältää tavoitteet, määrittelee aikataulut ja pitää ensisijaisen tavoitteen pitkän aikavälin tavoitteiden saavuttamisessa päivittäisten markkinoiden vaihtelujen sijaan. Tämä syvempi käsitys asiakkaan taloudellisesta tilanteesta antaa neuvonantajalle mahdollisuuden tehdä hyvin tietoisia suosituksia, jotka antavat asiakkaalle paremmat mahdollisuudet saavuttaa tavoitteensa.

Taloussuunnittelu keskinäisissä luottamustehtäyksissä Asiakkaan manipulointiin liittyvien tietojen valvontatehtävä on nopea. Myyntiorganisaatioiden on nyt oltava läpinäkyvämpiä, koska ostajalla on paljon enemmän tietoa, mikä helpottaa asiakkaan tunnistamista, jos myyjä hyödyntää niitä. Toisaalta neuvonantajien ja yritysten odotetaan vastaavan asiakkaiden tarpeita. Tämä dynaaminen toiminta siirtyy monelle eri toimialalle, mikä palauttaa kuluttajalle mahdollisuuden. Jotta toimivat luottamusstandardissa, neuvonantajien on toimitettava todisteet siitä, että ne tarjoavat uskottavia neuvoja, jotka ovat asiakkaiden parhaiden etujen mukaisia. Suunnitteluohjelmistot ja muut fintech-työkalut tekevät tästä helpompaa saavuttaa ja pitää kirjaa tehdyistä suosituksista ja niiden perusteluista. Kuluttajien avoimuuden kasvavan kysynnän lisäksi tutkimukset ovat osoittaneet, että rahoitussuunnitelmien tarjoaminen asiakkaille on auttanut RIA-yrityksiä kasvattamaan varallisuuttaan hallintaansa (AUM) nopeammin kuin yritykset, jotka eivät tarjoa rahoitussuunnitelmia. Ajattele sitä: RIA-yritykset, jotka jo noudattavat luottamusstandardia, ovat havainneet, että talouden suunnittelu ja rahoitussuunnittelutekniikka auttavat sekä kasvattamaan AUM: ta että johtaneet positiiviseen nettomuutokseen. Tarjoamalla kokonaisvaltaisen ja perusteellisen rahoitussuunnitelman asiakas tuntee entistä turvallisemman taloudellisen tulevaisuuden ja kyvyn saavuttaa tavoitteensa. Neuvontuottaja voi antaa luottamuksellisia suosituksia käyttämällä vankkaa laskentamallia, joka antaa tarkat ennusteet eläkesuunnittelusta ja omaisuudenhoidosta.

Lyhyesti sanottuna alan pitäisi ennakoida siirtymistä luottamusneuvontaan, jota ohjaa asiakkaiden odotukset - tämä kuluttajien vallankumouksen looginen seuraava vaihe. Joten riippumatta siitä, toteutetaanko DoL-eturistiriidan sääntö, yritysten on tarjottava parempia ja kokonaisvaltaisempia neuvoja asiakkaille. ( ) Voit lukea lisätietoja täältä luottamuslain tulevaisuudesta ja paljastaa kolme tekijää, jotka tukevat pysyä kurssissa luottamusstrategiassa. Tämä artikkeli on kirjoittanut Matt Markum, myyntiedustaja

Advicent .