Tällä ikävällä lyhyt lyhennellä on silmät rullina ja sama ärtynyt reaktio, jonka monet ihmiset kokevat kuultaessaan samaa laulua radion tuhannesensataa aikaa. Jos Department of Labor (DOL) ei noudata tätä reaktiota, haasta itsesi keskittymään enemmän tähän teollisuuden muutokseen, koska tämän säännön henki ei mene pois - riippumatta siitä, mitä tapahtuu tämän säännön nykyisen tarkistuksen aikana. Lisäksi se on tällä hetkellä vaarassa tiukan aikataulun yläpuolella monille yrityksille.

Ratkaisun etsiminen DOL-vaatimustenmukaisuudesta

Alalla, joka ensimmäisen kerran oli tietoinen tämän tuomion liiallisuudesta, tuttu suuntaus alkoi laajentua koko rahoituspalvelualalle joka alkoi sekaannuksen alkuvaiheella. Tällöin kaikki kysymykset tulivat. "Mitä tarkoittaa DOL-luottamussääntö? Mitä tarkoitan erityisesti yritykselleni ja päivittäisistä työnkulkuistani? Kuinka täsmällisesti en toiminut luottamuksellisena ennen tätä päätöstä? Mitä minun on muokattava prosesseihini ja mitä tarvitsevat työkalut? "(Lisätietoja: DOL sääntö tai ei, uusi luottamusmääräys .)

Yleisimpiä kysymyksiä Advicent on kuullut: "Mikä on minulle vähäinen, mitä yritys voi tehdä, jotta se olisi yhteensopiva? "Kysymyksen tekeminen on johtanut havaittavissa olevaan painoon tiettyä työkalua varten, joka lievittää välittömästi kaikki DOL-huolet. Monet yritykset etsivät "snap on" ratkaisua, joka voidaan toteuttaa nopeasti, jotta he voivat olla varmoja siitä, että he ovat vaatimustenmukaisia ​​kaikissa tilanteissa.

Ottakaamme kuitenkin askel taaksepäin tästä ajattelutavasta ja pohdimme, mitä me tiedämme rahoituspalveluala ja -asetus - ne ovat usein ylivoimaisesti monimutkaisia. Kuinka yhdestä napista painaminen voi merkitä lopulta huolen DOL-vaatimusten noudattamisesta?

Rahoitusalan ammattilaiset ja heidän edustamansa yritykset joutuvat haastamaan itseään suuremmassa mittakaavassa luottamusmääräyksen suhteen. Syvällä alhaalla yritykset tietävät, että yhden työkalun puristaminen ei yksinkertaisesti joudu leikkaamaan sitä.

Siirrä keskittyminen kokonaisvaltaiseen lähestymistapaan

DOL-yhteensopivuuden on alettava kokonaisvaltaisella lähestymistavalla - muokata koko työnkulku uudelleen ja varmistaa, että käytössäsi on järjestelmät ja tarkistuspisteet, jotta varmistetaan toistuva prosessi, neuvonantajan suhde. Kyllä, tämä voi tarkoittaa uuden tekniikan hankkimista ja käyttöönottoa, joka täyttää aukot, ja siitä tulee työnkulun puuttuva palapeli. Todellisemmin monille, tämä tarkoittaa uudelleenarviointia ja kokonaisen prosessin uudelleenarviointia, joka keskittyy koko DOL-strategian ympärille. Yksinkertaisesti yhden taloudellisen suunnittelutyökalun lisääminen ei ole maaginen vastaus missään yrityksessä.

Oikea yhdistelmä teknologian ja työnkulun säätöjä yritys voi edelleen varmistaa, että ne toimivat asiakkaidensa parhaiden etujen mukaisesti. Jotta neuvonantaja tai yritys voi tarjota tätä "parhaiden etujen neuvontaa", sen on kehitettävä asiakkaiden ymmärrystä - mukaan lukien niiden nykyinen taloudellinen tilanne, tavoitteet, riskitoleranssi ja arvot. Lisäksi on runsaasti työkaluja, joita rahoituspalveluyritykset voivat hyödyntää tehokkuuden ja neuvonantajan tuottavuuden lisäämiseksi. Siirtyneen neuvonantajan, asiakkaiden ja teollisuuden odotusten takia voi olla vaikea määrittää, mitkä välineet antavat yritykselle mahdollisuuden torjua eri paineita koko toimialalla.

Yritysten on viime kädessä annettava neuvonantajille mahdollisuus tuottaa enemmän tuloja, pitää kilpailukykyisiä ja varmistaa tehokkaiden ja toistettavien prosessien noudattaminen. On välttämätöntä pohtia alan merkittäviä suuntauksia määritettäessä työkaluja, jotka parhaiten sopivat ja parantavat yrityksen digitaalistrategiaa. (Lisätietoja: DOL-luottamussäännöt, jotka on selitetty helmikuun 3. päivästä 2017 .)

Voit lukea lisätietoja kilpailukyvyn kasvusta ja sääntelyn siirtämisestä. Tämä artikkeli on kirjoittanut Rachel Schlawin, ratkaisuja konsultti Advicent.