"Enterprise Risk Management" -määrittely

Yritysriskien hallinta (ERM) on suunnitelmallinen liiketoimintastrategia, jonka tavoitteena on tunnistaa, arvioida ja valmistautua katastrofien, vaaratekijöiden ja muiden potentiaalisten mahdollisuuksien varalta - sekä fyysiset että kuvitteelliset - jotka voivat häiritä organisaation toimintaa ja tavoitteita. Suhteellisen uusi (se on alle kymmenen vuotta vanha), kurinalaisuus ei pelkästään vaadi yrityksiä tunnistamaan kaikkia riskejä, ja päättää, mitkä riskit ovat aktiivisesti hallinnassa. se edellyttää myös, että toimintasuunnitelma on kaikkien sidosryhmien, osakkeenomistajien ja potentiaalisten sijoittajien saatavilla osana vuosikertomuksia. Erilaiset teollisuudenalat, kuten ilmailu, rakentaminen, kansanterveys, kansainvälinen kehitys, energia, rahoitus ja vakuutus, hyödyntävät ERM: tä.

Riskit Yritykset Face

Yritykset ovat tietenkin jo vuosien ajan hoitaneet riskejä. Historiallisesti he ovat tehneet tämän ostamalla vakuutuksen: kiinteistövakuutukset kirjallisiin, vahingollisiin tappioihin, jotka johtuvat tulipaloista, varkauksista ja luonnonkatastrofeista; vastuuvakuutus ja väärinkäytösten vakuuttaminen, jotta voidaan käsitellä oikeusjuttuja ja vahinkoja, tappiota tai vahinkoja koskevat vaatimukset. Eräs ERM: n toinen keskeinen tekijä ovat liiketoimintariskit: teknologialle (erityisesti teknologisille epäonnistumisille), yrityksen toimitusketjuille ja laajentumiselle aiheutuvat esteet sekä niiden kustannukset ja rahoitus. Viime aikoina yritykset ovat hallinnoineet tällaisia ​​riskejä pääomamarkkinoilla johdannaisinstrumenttien avulla ", jotka auttavat heitä hallitsemaan valuuttakurssien, korkojen, hyödykkeiden hintojen ja osuuksien hetkellisestä hetkestä aiheutuvia liikkeitä. Matemaattisesta näkökulmasta kaikki

Nykyaikaiset yritykset ovat kuitenkin paljon monimuotoisempia kerääminen esteistä ja mahdollisista vaaroista, miten yritykset hallitsevat riskejä, jotka estävät helppoja mittauksia tai hallinnointikehystä, kuuluvat myös ERM-katteen alaisuuteen. (SOX) ja yleinen hallintotapa

Mitä riskienhallintasuunnitelmat ovat?

Projektin johtajat ja muita ammattilaisia jotka työskentelevät ERM-keskittymällä arvioimaan yritystensa tai toimialansa kannalta merkittäviä riskejä, asettamaan nämä riskit etusijalle ja tekemään tietoon perustuvia päätöksiä niiden käsittelystä. Luomallaan riskienhallintasuunnitelmilla arvioidaan erilaisten katastrofien vaikutuksia ja kuvaavat mahdollisia vastauksia, jos yksi näistä katastrofeista toteutuu. Esimerkiksi ympäristönsuojeluvirasto (EPA) vaatii laitoksia, jotka käsittelevät äärimmäisen vaarallisia aineita riskienhallintasuunnitelmien kehittämiseksi käsittelemään, mitä he tekevät vaaran lievittämiseksi ja mitä he tekevät onnettomuuden sattuessa.

Vakituisten suunnitelmien ja tuotteiden, kuten vaihtoehtoisten tavarantoimittajien tai vakuutusten luettelon lisäksi, riskit menestyksekkäästi hoitavat yritykset myös toteuttavat rutiinikäytäntöjä havaittujen mahdollisten vaarojen hallitsemiseksi. Monissa tapauksissa luodaan uusia työpaikkoja, kuten yritysriskien hallintoa tai kehitetään uusia osastoja riskienhallinnan integroimiseksi jokapäiväisiin toimintoihin, mukaan lukien laitteiden huolto ja laadunvalvonta- tai varmistusryhmät.

Yhdistämällä ERM-aloitteita yritysten olisi keskityttävä paitsi riskiin huonoon , mutta ylöspäin . Perinteisessä lähestymistavassa keskityttiin negatiivisiin tekijöihin - esimerkiksi rahoitusmarkkinoiden valuutta- tai korkotasojen häviöihin tai taloudellisiin tappioihin, jotka saattavat johtua toimitusketjun häiriöistä tai verkko- tai terrorismihyökkäyksestä, joka haittaa yrityksen tietotekniikkaa .

Yritysten on nyt harkittava kilpailukykyisiä mahdollisuuksia ja strategisia etuja, jotka saattavat johtua riskin hallinnasta. Jotkut näistä "paremmista päätöksistä" käsittelevät esimerkiksi sellaisia ​​kohteita kuin paikalle sijoittaminen ulkomaille tai riskianalyysin perusteella, joka tarkastelisi maan poliittista ympäristöä.

Upside

"ylösalaisin" sisältää myös keskittymisen ennaltaehkäiseviin toimenpiteisiin, jotka auttavat yritystä välttämään mahdollisia katastrofeja tiellä. Esimerkiksi osa näistä toimista voi sisältää määritellä, milloin ja miten fyysiset varat on säilytettävä ja korvattava. Tällä tavoin yritys voi välttää odottamattomia ja kalliita laitteiden ja laitteiden vikaa, jotka saattavat aiheuttaa seisokkeja, räjähdyksiä tai muita tapahtumia, jotka aiheuttavat yrityksen työntekijöille, yhteisöille ja julkiselle profiilille vaaran.

Ymmärtääksemme, että heidän tärkein ja arvokas omaisuutensa on heidän kuvansa, jotkut yritykset toimivat ennakoivasti ihmisten aiheuttamien tai luonnonkatastrofien yhteydessä. Yksi johtavista riskienhallinnan johtamistarinoista on yritys Johnson & Johnson. Farmaseuttinen jättiläinen löysi maineensa ja sen osakekurssin vakavasti supistuneina vuosina 1982-3, yli ilmoituksia siitä, että joku oli peukaloinut ja myrkytti pullot kipua lievittävästä Tylenolista aiheuttaen useita kuolemantapauksia. Yritys reagoi nopeasti: tuotteidensa poistamiseen ja korvaamiseen vähittäismyymälöissä, yhteistyössä lainvalvontaviranomaisten kanssa ja tiedottamasta tiedotusvälineitä (ja siten myös yleisöä) koko ajan. Sen ratkaisevat toimet ja rehellinen avoin kommunikaatio kriisin aikana auttoivat osakkeita palauttamaan arvonsa muutamassa kuukaudessa.

Vuodesta 2006 vuoteen 2008 yritysten äskettäinen pyrkimys on osoittaa, että ne menevät vihreiksi toivoen, että aggressiivinen ympäristöriskien hallinta kohdistaa tuotteitaan, tehtaitaan, toimitusketjuaan ja muita toimintojaan positiivisesti nykyisten ja tulevien asiakkaiden kanssa. (Lue lisää Yrityksille, vihreä on uusi musta ja Vihreä markkinointikone .)

Yritysriskien hallinnan käyttäminen Invest

niiden riskien määrä voi olla erittäin tärkeä rooli sijoituspäätöksessä.Yksittäisten yritysten riskiprofiilien tuntemus voi johtaa sijoittajia tunnistamaan tulevia yrityksiä, investoimalla luottamukseen siitä, että he pystyisivät vastaamaan yritysten tavoitteisiin ja sijoittajien odotuksiin (paitsi hyvissä ajoin myös huonoissa); se voi myös auttaa sinua paremmin ymmärtämään, mitä yrityksiä päästää yhteisölle uuden tehtaan tai toimiston kautta uskomalla siihen, että ne tekisivät kaikkensa ympäristövahinkojen välttämiseksi ja kohtelemaan työntekijöitä hyvin.

Tähän saakka, varsinkin USA: ssa, valtaosa yrityksistä on tehnyt hyvin vähän tietoa sidosryhmien yleisestä riskiprofiilista. Useissa muissa teollisuusmaissa, kuten Kanadassa, U.K: ssa ja Australiassa, on paljon enemmän riskejä ja ERM-toimia. Tilanne on kuitenkin muuttumassa, kun luottoluokituslaitokset alkavat kertoa yrityksen kyvystä hallita ERM: ää. Sidosryhmät alkavat nähdä lukuisia uusia riskejä koskevia tietoja ja tietoja. Tämä riskienhallinnan tarina kasvaa todennäköisesti seuraavan vuosikymmenen aikana.

ERM-ystävällisten yritysten löytäminen

Sijoittajien on vaikea selvittää, mitkä yritykset työskentelevät riskienhallinnasta yrityksen laajuisesta näkökulmasta - ja vielä vaikeammaksi selvittääkseen, kuka tekee niin tehokkaasti. Monet yritysjohdon jäsenet eivät ymmärrä ERM: ää, uskovat sen olevan yksinkertaisesti toista mahdollisesti kustannustehokasta, vaikeasti mitattavaa sääntelyvirtaa Washingtonista. Monet muut uskovat, että tehokas ERM voidaan saavuttaa yksinkertaisesti laajentamalla SOX-raportointi- ja valvontatoimiaan, mikä ei ole tällaista.

Koska se on uusi johtamisala, ERM: n "parhaita käytäntöjä" ei ole vielä määritelty. Tällä hetkellä teollisuus on yleensä leimannut teollisuutta, mutta harva, jos jotkut yritykset mainostavat ERM: n tai riskienhallinnan parhaiksi parhaiksi.

Joten, miten tiedät kuka työskentelee tehokkaasti ERM: ssä? Yksi tapa on tarkastaa johtava riskienhallintajohtaja (CRO). Vaikka CRO: ta esiintyy useimmiten energia-, pankki- ja vakuutusalalla, aggressiivisemmat valmistusyritykset ovat myös siirtymässä tähän suuntaan. Toinen vihje löytyy pienistä pähkinöistä yrityksistä, joilla on ERM-ponnisteluja koordinoivien johtajien vastuulla. Näillä johtajilla on otsikot "yritysriski".

Sijoittajien intensiivinen lisävakuutus voi tarjota kannattavia osinkoja. Yksinkertainen etsiminen "yrityksen riskienhallinnasta" verkossa antaa sijoittajille mahdollisuuden tutustua lukuisiin viimeaikaisiin konferenssiin. Sijoittajien tulisi ottaa huomioon, mitkä yritykset toimivat ERM: n luennoitsijoilla. Katso myös ERM: n, kuten Risk & Insurance Management Societyin, New Yorkin tai riskienhallintavaliokunnan komiteoiden verkkosivuista. New Yorkissa pidetyssä konferenssikokouksessa on myös oma käytäntö, jossa tarkastellaan yrityksiä ja niiden ERM-pyrkimyksiä, ja kansallisten yritysjohtajien yhdistys on tehnyt jonkinlaisen päivämäärän, mutta korvaamattoman arvokkaan Sinisen nauhan raportin siitä, miten yritysjohdon jäsenet ajattelevat riskiä - ja miten sen on muututtava .

Riskienhallinta ei merkitse riskitöntä

Varoituksen sanana vain siksi, että yhtiöllä on CRO - tai arvostaa sitä, mitä se tekee ERM: ssä - ei tarkoita sitä, että sinun pitäisi ottaa se sanaansa; sinun on tarkasteltava syvempää ja pyydettävä sijoittajasuhteiden johtajia yksityiskohtaisista kysymyksistä. Vuosien ajan pankkiteollisuus on ylpeä siitä, että sillä on paras mahdollinen riskienhallinta ja ERM-ohjelmat. Mikään näistä ei kuitenkaan estänyt vuoden 2007 luottokriisiä ja kiinnelainojen sulamista.

'Yritysriskien hallinta'