Rock star Princein äskettäinen kuolema on jälleen kerran paljastanut sen, että on vielä olemassa joitakin perusasennussuunnitelmia. Uutisraporttien mukaan Princein kiinteistö on arvoltaan noin 300 miljoonaa dollaria, eikä ole olemassa todisteita tahdosta tai mistä tahansa muista kiinteistöjen suunnittelusta. Tämä todennäköisesti johtaa pitkittyneeseen kalliiseen sotkuun; vankilatuomari on jopa esittänyt vaatimuksen, joka osoittaa, että hän on Prinssi pitkään kadottanut poika.

Princein lisäksi kuolleet kuolleet julkkikset ovat Robin Williams, James Gandolfini ja Phillip Seymour Hoffman; jokaisessa tapauksessa on puutteellisia kiinteistösuunnitteluasiakirjoja, jotka aiheuttavat ongelmia ja riita-asioita perillisille.

Vaikka useimmat asiakkaasi maat ovat todennäköisesti paljon pienempiä kuin Prince's, saada omaisuuden suunnittelu järjestyksessä on tärkeää heille ja heidän perillisilleen. Tämä voi olla joissakin tapauksissa vaikea keskustelu, joten esimerkkejä julkkikunnista, jotka eivät suunnitelleet oikein, voivat saada keskustelun alkavan. Seuraavassa on muutamia peruskysymyksiä, jotka on tarkoitus kattaa asiakkaillesi, kun on kyse tahdosta. (Katso lisää: Kiinteistönsuunnittelu: 16 askelta ennen kuolemaa. )

Kuka saa mitä?

Tämä on kenties kaikkein perustavanlaatuinen asuntosuunnittelukysymys. Aviopareille vastaus on usein lapsiperhe tai lapsenlapsi, jos sellainen on, toissijaisena edunsaajana. Muita yhteisiä edunsaajia voivat olla muut sukulaiset, ystävät tai hyväntekeväisyyslaitokset.

Uutisraportit osoittavat, että yksi Princein jäljessä olevista varoista oli useita julkaisemattomia kappaleita, jotka ovat epäilemättä melko paljon rahaa. Vaikka asiakkaillasi on todennäköisesti entistä arkipäiväisempää omaisuutta, on tärkeää, että työskentelet heidän kanssaan varmistaakseen, että kaikki heidän omaisuutensa otetaan huomioon niiden siirtämisessä perillisille.

Jotkut tavalliset varat ovat:

• Kiinteistöt sekä niiden ensisijainen asuinpaikka ja muu omaisuus
• Käteinen
• Investoinnit, kuten sijoitusrahastojen, ETF: t, varastot ja muut
• Eläkevastuut kuten 401 (k) suunnitelma tai IRA
• Henkivakuutukset ja elinkorot
• Työnantajan korvaukset osakepalkkioista
• Yritysten edut
• Keräilyesineet ja jalometallit

Huomaa, että näiden ja muiden tyyppisten varojen jakaminen asianmukaisesti edunsaajille on erilaisia ​​tekniikoita, jotta he voisivat mennä perillisille tarkoitetulla tavalla. ( ) Tarkista edunsaajan nimitykset

Tietyt varat siirretään perillisille edunsaajan nimeämisen kautta. Nämä nimitykset ohittavat kaiken, joka saattaa sisältyä tahtoon tai muuhun paikkaan.Tällaisiin omaisuuseriin kuuluvat: henkivakuutukset, yrityksen eläkevakuutukset, kuten 401 (k) ja IRAs. Näiden ja muiden tilien osalta on välttämätöntä, että asiakkaat pitävät edunsaajan nimityksiä ajan tasalla. Esimerkiksi jos asiakas uusiutuu avioeron jälkeen, jos halutaan, että nykyinen puoliso hyötyy henkivakuutuksestaan, edunsaajan nimeä on muutettava vastaamaan tätä. Jos asiakkaan entinen puoliso oli edelleen edunsaajana, hänen olisi saatava politiikan tuotto kuolemaansa riippumatta asiakkaan aikomuksesta.

Asiakkaita, jotka ovat alaikäisten vanhempia, tulee lapsen huoltajan nimeäminen, jos molemmat vanhemmat kuolevat, on pakko. Tämä on pidemmälle kuin pelkästään suojelijan nimeäminen - on tärkeää korostaa asiakkaillesi, että heidän on varmistettava, että huoltaja, jota he nimeävät huoltajaksi, ovat halukkaita ja kykeneviä palvelemaan tätä kapasiteettia, jos heitä pyydetään.

On tärkeää tarkastella tätä myös määräajoin. Olosuhteet voivat muuttua; et halua asiakkaidesi lapsia vaarantuneen millään tavoin. (

) Käytä asianmukaisia ​​asiakirjoja, tekniikoita Princein tilannetta olisi yksinkertaistettu melko vähän, koska olemassa on jopa yksinkertainen tahtoa. Työskentelemällä asiakkaidesi kanssa voit auttaa heitä saamaan oikeat kiinteistösuunnitteluasiakirjat paikalleen ja saamaan oikeanlaista neuvontaa. Tämä edellyttää usein liittämistä niihin luotettavalle kiinteistönsuunnitteluasiamiehelle, joka voi laatia tarvittavat asiakirjat ja joka voi suositella asianmukaista suunnittelutekniikkaa.

Rahoituksen neuvonantajana haluat varmistaa, että asiakkaat saavat asianmukaisen ohjauksen. On hyvä ajatus estää heitä osallistumasta asianajajien ja vakuutusasiamiesten järjestämiin päivällisen seminaareihin, joiden tarkoituksena on myydä luottamus- ja vakuutustuotteita, joita asiakkaasi tarvitsevat tai eivät välttämättä tarvitse.

Lopuksi selittäkää asiakkaillemme, että kiinteistösuunnittelu ei ole toistaiseksi ja unohtamatta sitä. On tärkeää, että tutustut asiakkaasi kiinteistönsuunnittelun tarpeisiin säännöllisesti. On todennäköistä, että olet varma muutoksista elämässä ja taloudellisessa tilanteessa. On tärkeää, että kannustat heitä tekemään säännöllisiä päivityksiä suunnitelmistaan, joka perustuu heidän tilanteeseensa tehtyihin muutoksiin sekä kiinteistösuunnittelua koskevien lakien muutoksiin.

Bottom Line

Julkkikset, jotka kuolevat ilman asianmukaista kiinteistönsuunnittelua, jättävät jälkeensä suuria tiloja, jotka voivat olla riita-asioita jo vuosia. Tämä voi olla hyvä kulma, jota talouden neuvonantajat voivat käyttää varmistaessaan, että asiakkaiden asiat ovat hyvässä järjestyksessä niin, että heidän rikkautensa menevät perillisille, joita he haluavat kuollaan. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa:

6 Kiinteistöjen suunnittelu on pakko.

)