Neuvoa-antavat yritykset vievät lopullisesti perinpohjaisen suunnittelun vakavasti, Fidelity Institutional Wealth Servicesin viimeaikaisen tutkimuksen mukaan. Itse asiassa vain useammat yritykset käyttävät aikaa perimyssuunnitelmien laatimiseen kuin koskaan ennen, mutta he myös keskittyvät enemmän siihen, miten heidän perimys- ja jatkuvuussuunnitteluaan voidaan käyttää yrityksen kasvumekanismeina.

Ideat siitä, mitä menestyksellinen menestyssuunnitelma edellyttää, vaihtelevat melko vähän. Jotkut yritykset ovat yksinkertaisesti asettaneet sisäisen siirtymäsuunnitelman, kun taas toiset haluavat yhdistää tai myydä toiselle yritykselle. Kummassakin tapauksessa näiden neuvontayritysten päälliköiden on pidettävä mielessä, että onnistunut siirtymäsuunnitelma varmistaa, että yrityksen asiakkaiden tarpeet säilyvät jatkuvasti ja että resurssit ovat riittävät sekä siirtymävaiheen aikana että sen jälkeen, kun se on suoritettu.

Asiakkaat katsovat

Jotkut käytännön johtajat joutuvat myös muuttamaan, miten he ajattelevat perintäsuunnittelusta. Heidän on pidettävä mielessä, että siirtymävaiheen aikana asiakkaat myös päättävät sitoutua yrityksen kanssa koko prosessiin ja sen jälkeen. Siten menestyssuunnittelua ei pitäisi keskittyä vain yrityksen avainhenkilöiden tuleviin tulevaisuuden näkymiin vaan myös yrityksen asiakkaisiin ja työntekijöihin. Loppujen lopuksi, jos neuvoa-antavat yritykset ottavat nykyiset luottamustehtävät vakavasti asiakkailleen, heidän on myös varmistettava, että heidän perimyssuunnitelmansa on yhtä vakava.

Sitä vastoin monet talouden neuvonantajat näkemyksistä perintösuunnittelusta näyttävät siirtyvän oikeaan suuntaan. Yksi myönteisistä muutoksista on, että pienet yritykset ovat myös menossa kaistalenkille ja alkavat keskittyä voimakkaammin niiden perimyssuunnittelustrategioihin. Tyypillisesti, mitä tapahtuu pienemmissä neuvoa-antavissa yrityksissä, yrityksen perustajat alkavat siirtyä liiketoiminnasta ennen kuin on luotu kiinteä suunnitelma. Jotta kuitenkin varmistettaisiin, että yrityksen asiakkaita kunnioitetaan, perustajien tulisi harkita sulautumista toiseen pienikokoiseen tai kasvuun suuntautuneeseen yritykseen hyvissä ajoin ennen kuin he aikovat päästä eroon. ( Lisätietoja: Miksi asiakkaat tulevat rahoituksenhoitaja .)

Kaksi yritystä on parempi kuin yksi

Tämä muutos ei välttämättä ainoastaan ​​auttaisi varmistamaan, että yrityksen asiakkaat saavat edelleen suurta huomiota, johon he ovat tottuneet, mutta että heillä on myös pääsy toisen pätevän neuvonantajan joukkueelle. Kaksi sulautuvaa yritystä voivat myös pystyä tarjoamaan korkealaatuisia resursseja ja palveluita, kun ne toimivat suuremmalla alustalla. ( Lisätietoja: Eettiset kysymykset rahoitusalan neuvonantajille .)

Sama pätee suuremmille yrityksille.Heidän olisi pyrittävä integroimaan pienemmät yritykset omiin yritykseensä varmistaakseen, etteivät heidän tarjottavat asiakaspalvelut heikentyneet. Paramount aikana siirtymävaiheen ja seuraavien vuosien aikana, että asiakkaat koskaan kokevat resursseja tai neuvonantajan huomion he ovat tottuneet heikkenevät.

Yrityksen johtajien on myös varmistettava, että he ovat antaneet tarpeeksi varoja varmistaakseen, että kaikki kiinteistöverot, jotka syntyvät yrityksen myynnistä, katetaan. Perimyssuunnitelman ei tarvitse olla vain kattava ja tehokas vaan myös läpinäkyvä. ( Aiheeseen liittyvien lukujen osalta katso: Miksi paras taloudellinen neuvonantaja voi olla .)

Se sanoi, että asiakkaat tulevat ensin peräkkäin suunnitelmaan eivät aina ole helppoa. Silti käytännön johtajien on ymmärrettävä, että heidän kehittämä liike on heidän suurin voimavara, joten luovuttaminen tai kääntäminen toiselle yritykselle voi olla paitsi monimutkainen myös emotionaalinen. Tästä syystä perintöohjelman toteuttamisprosessi on aloitettava vuosia ennen kuin perustaja aikoo lähteä, joten on runsaasti aikaa varmistaa, että perimä on sileä.

Johtajuus on avain

Neuvoa-antavien yritysten on myös harkittava, onko yritys strukturoitu tavalla, joka auttaa sen selviytymistä hyvin tulevaisuuteen, kun sen perustaja ei enää ole vastuussa. Yksi hyvä liike on aloittaa tarvittavat toimet levittämällä johtava asema koko yrityksessä ennen kuin yrityksen pää poistuu. Tämä auttaa entistä paremmin yrityksen koko henkilöstön valmistautumista siirtymiseen, olipa kyse sitten ennenaikaisesta ilmoituksesta vai ei. Kummassakin tapauksessa sekä työntekijöitä että asiakkaita on tiedostettava, että on todellakin toteutettu siirtymäsuunnitelma. Tämä antaa asiakkaille ja työntekijöille mielenrauhan ja varmistaa, että heillä on kiinnostunut yrityksen tulevasta kasvusta.

Yksi esimerkki yrityksestä, joka on tehnyt hyvin tällä alalla, voi ylpeillä siitä, että kumppanit muodostavat nyt 40 prosenttia sen henkilökunnasta ja siellä on hyvin henkilökuntainen johtoryhmä, joka keskittyy jatkamaan liiketoimintaa useiden yrityksen johtajat ovat menneet. Mutta näin ei ole monissa muissa neuvoa-antavissa yrityksissä, jotka ovat joutuneet ansaan uhreiksi, etteivät he ole levittäneet johtamispaikkoja koko yrityksen sisällä. ( Lisätietoja: Rahoitusneuvonantaja .)

Hold Onto Talent

Toinen tärkeä käsitys, jonka neuvoa-antavien yritysjohtajien on pidettävä mielessä, on, että lahjakkuuden pitäminen on välttämätöntä. Siksi heidän on varmistettava, että ylimmän henkilöstön mahdollisuuksia on edistetty. Heidän on myös pantava täytäntöön perimyssuunnitelma, joka antaa yritykselle parhaat neuvonantajat resursseista, joita he tarvitsevat jatkossakin huolehtimaan asiakkaistaan. Heidän tulisi keskittyä myös pitämään nuoret neuvonantajat ja antamaan heille mahdollisuuksia kasvaa yrityksen sisällä. Lisätietoja: Rahoitusneuvonantajan maksaminen: Palkkiot tai palkkiot? )

Enemmän kuin taloudelliset asiat

Asiakkaan, neuvonantajan ja sidosryhmien kannalta hyödyllisen peräkkäisen suunnitelman löytäminen ei aina ole yhtä ilmeisesti kuin haluaisi.Se kestää usein kohtuullisen määrän tutkimusta löytää sopiva ottelu sulautumispartneri tai hankkija. Parhaiden ratkaisujen löytämiseksi yritysjohtajien ei pidä ajatella pelkästään kaupan taloudellisia ja taloudellisia tosiasioita vaan myös sellaisen yrityksen löytämistä, jolla on samanlaiset arvot, kulttuuri ja kokonaisfilosofia. Esimerkiksi yritysten sulautumisen pitäisi nähdä, pystyykö yksimielisyyteen siitä, miten parhaiten kohdellaan asiakkaita ennen kuin päätetään, ovatko kaksi yritystä sopivia.

Yrityksen arvostaminen

Toinen keskeinen alue, jolla tarkastellaan fuusioitumista tai hankintaa tarkasteltaessa on, kuinka yritys arvostetaan tarkasti. Tyypillisesti on paras indikaattori rekisteröidyn sijoitusneuvojan (RIA) kannattavuudesta ja yleisestä toiminnan tehokkuudesta. Loppujen lopuksi kaikki mahdolliset ostajat haluavat olla vakuuttuneita siitä, että yritys, jonka he ostavat, on luotettava ja että nykyiset ja tulevat rahavirrat ovat olemassa.

Kassavirran laatu ja arvioitu kasvuvauhti ovat myös tärkeitä, kun arvostetaan yritystä. Mahdolliset ostajat etsivät vakaa asiakaskunta; tulot, jotka ovat peräisin toistuvasta, maksullisesta liiketoiminnasta; vahvat marginaalit ja kasvuvauhti. He myös katsovat, ketkä ovat yrityksen avainhenkilöt ja jos nämä työntekijät ovat kannustaneet ja sitoutuneet yrityksen toimintaan, kun perustajan vastuut ja omistusosuus pienenevät. Itse asiassa yksikään ostaja ei halua huolehtia siitä, että juuri hankkima yritys on päättänyt lähteä perustamisen jälkeen.

Bottom Line

Kaiken kaikkiaan todisteet osoittavat, että nykyiset talousneuvontayritykset ovat älykkäämpiä perimyssuunnittelustaan. He pitävät asiakaspalvelua mielensä eturintamassa ja keskittyvät etsimään sulautumis- ja hankintakumppaneita, jotka ovat järkeviä oman yrityksen kulttuurin ja kasvun kannalta. Parhaiten suunnitellut perättäiset suunnitelmat varmistavat, että yrityksen perintö jatkuu monien vuosien ajan. ( Lisätietoja: Etsi oikea taloudellinen neuvonantaja .)