Fidelity Investments on yksi maailman tunnetuimmista sijoitusyhtiöistä. Bostonin pääkonttori sijaitsee Fidelityn yli 24 miljoonalla yksittäisellä sijoittajalla. 30. kesäkuuta 2015 alkaen Fidelityllä on lähes 5 dollaria. 2 triljoonaa asiakaspääomaa (AUM), mikä on yksi maailman parhaista varainhoitajista. Alunperin Edward Johnson II perusteli vuonna 1946, yritys on kasvanut eksponentiaalisesti viime vuosina alennusvälittäjäliiketoimintamallin myötä.

Fidelity-tuotteet ja -palvelut

Fidelity Investments on vakiinnuttanut asemansa "yhden luukun" shopiksi sijoittajille. Yhtiö on ylpeä siitä, että se on teknisesti edistyksellinen, sillä se on erittäin kuluttajaystävällinen verkkosivusto ja mobiilisovellus. Fidelity tarjoaa online-välityspankkiyhteyden, jonka keskimääräinen palkkio on $ 7. 95 Yhdysvaltojen osakekurssiin. Jos sijoittaja on kiinnostunut rahastoista, Fidelityllä on yli 10 000 erilaista rahaa sekä Fidelityltä että muilta kolmannen osapuolen yrityksiltä. Fidelity-asiakkailla on oikeus ostaa talletustodistuksia (CD-levyjä), joukkovelkakirjoja, pörssilistattuja rahastoja ja optioita sekä varoja ja sijoitusrahastoja. Asiakkaat voivat myös ostaa henkivakuutuksia ja elinkorkoja Fidelityn kautta.

Laajan tuotevalikoiman ulkopuolella Fidelity tarjoaa asiakkailleen myös erilaisia ​​palveluja. Sivustollaan on runsaasti tietoa sijoitus-, eläkkeellepano- ja kiinteistösuunnittelusta. Jos asiakas etsii osake- tai rahastojen tutkimusta, verkkosivusto tarjoaa runsaasti analyytikoiden raportteja ja uutisia. Fidelity tarjoaa monipuolisia salkkuja hallinnoitavien tiliensa kautta korkeamman nettotason sijoittajilleen, jotka etsivät yksilöllistä lähestymistapaa.

Kotimaiset omat varat

Fidelityllä on monenlaisia ​​kotimaisia ​​osakerahastoja, jotka ovat sijoituskohteita Yhdysvaltain osakemarkkinoille. Sijoittajat voivat rajoittaa rahastojen erityistä huomiota keskimääräisen markkina-arvon tai sijoitustyylien perusteella. Selvennykseksi mainitaan vain Fidelity-hallinnoimat varat.

Suurten kasvien kasvu

Fidelity tarjoaa 10 erilaista suurikokoista kasvua. Kasvurahastoja käytetään perinteisesti varoihin, joiden odotetaan kasvavan pääomaan. Suurin osa näistä yrityksistä pidetään epävakaisempana, sillä usein nämä varastot käyvät kauppaa keskimääräisten P / E-suhdelukujen ja odotettujen tulojen kanssa. Fidelityn suosituin kasvurahasto on Contrafund, joka alkoi vuonna 1967. Rahastonhoitaja William Danoff on sijoittautunut vahvaan pitkäaikaiseen rahastoon, kuten esimerkiksi Google, Apple, Facebook ja Starbucks. Fidelity Contrafund on yksi maailman suurimmista osakerahastoista, ja sen alhainen kulusuhde on 0. 64% ja yli 111 miljardia dollaria AUM: ssa.

Suurten Cap Value

Fidelity tarjoaa neljä erilaista arvorahaa, jotka perustuvat valitsemaan hintoja, jotka ovat aliarvostettuja ja jotka todennäköisesti maksavat osingot. Esimerkiksi Fidelity Large Cap Value Enhanced Index -rahaston nettokustannussuhde on 0. 46% ja Morningstar-luokitus neljä tähteä. Rahastoa hoitaa Geode Capital Management ja sillä on useita tunnettuja osakkeita, kuten Exxon Mobil, Wells Fargo ja Procter & Gamble.

Large-Cap Core

Jos sijoittaja haluaa sekoitus sekä kasvu- että arvovarastoista, sekoitus-tyylinen rahasto on asianmukainen valinta. Joulukuusta 2015 lähtien Fidelity tarjoaa neljää suurta ydinalan rahastoa. Fidelityn ainoa viiden tähden Morningstar-rahasto on Large Cap Core Enhanced Index Fund. Kun kuluraportti on 0. 45%, rahasto sijoittaa molempien sijoitustyylien yhdistelmään. Geode Capital Managementin johdolla sijoittajat voivat päästä käsiksi kasvuvarastoihin, kuten Appleen ja Pfizeriin, sekä arvokantoihin, kuten JPMorgan ja Johnson & Johnson.

Mid-Cap Growth

Mid-cap -rahasto on erikoistunut yrityksiin, joiden markkina-arvo on 2 miljardia - 10 miljardia dollaria. Vaikka historiallisesti volatiilisempi kuin suurten ykkössektori, keskikorko-kannoilla on korkeampia pitkän aikavälin tuottoja. Mid-cap-kokoonpanon kasvuosuudessa Fidelity tarjoaa kolme strategiaa. Fidelity Mid Cap -rahasto on Morningstar-luokituksen neljä tähteä, joiden kulusuhde on 0. 76%. Johtaja John Rothin mukaan rahasto on toiminut hyvin. Viimeisen kymmenen vuoden aikana rahasto on palannut 8, 02%, mikä on 0,5% parempi kuin Mid-Cap Growth benchmark -indeksi.

Keski-Cap Value

Fidelityllä on neljä erilaista varoja harkittavaksi mid-cap -varastojen arvoalueella. Paras ja parhaiten suoriutunut rahasto on Fidelity Low-Price Stock Fund. Joel Tillinghastin johtama johto on yksi tavoite: pääoman arvonnousu varastossa, jonka hinta on alle 35 dollaria tai vähemmän. Tämä filosofia on johtanut siihen, että rahasto ylittää vertailuindeksin jokaisella ajanjaksolla. Tämä track record, sekoitettu alhaisen kustannustason suhde on 0. 79%, pitäisi olla houkutteleva sijoittajille, jotka etsivät altistumista tähän investointityyliin.

Mid-Cap Core

Fidelityn paras rahasto viidestä keskikokoisen ydinosan alueella on Mid Cap Enhanced Index Fund. Rahasto on luokiteltu Morningstarin viiden tähden ja nettokustannussuhde on 0. 61%. Sitä pidetään keskikorkkisekoituksena, johon sisältyy kasvuvarastoja kuten Electronic Arts arvovaroilla kuten PPL Corporation.

Small Cap -rahasto

Small-cap -rahasto sijoittaa pieniin yrityksiin, joiden markkina-arvo on alle 2 miljardia dollaria. Nämä yritykset ovat yleensä käynnistysluonteeltaan ja ovat yleensä erittäin spekulatiivisia, tehty sijoittajille, jotka etsivät korkeita palkkioita suurilla riskeillä. Fidelity tarjoaa vain neljä pienten pääomarahastojen ja yhden pienikokoisen kasvun rahastoa. Parhaiten suoriutunut ydinrahasto on Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Rahasto on luokiteltu neljä tähteä, ja sitä hallinnoi Geode Capital Management.Vaikka se ei ole pitkällä aikavälillä, se on tehnyt hyvää jo vuodesta 2007 lähtien. Sen keskimääräinen viisivuotinen tuotto on 14. 08%, mikä on 3,1% korkeampi kuin pienitehoinen vertailuarvo.

Fidelityn yksi todellinen pienikokoinen kasvurahasto on Fidelity Small Cap Growth Fund. Rahaston kulusuhde on 0, 92%, ja sen hallinnoi Patrick Venanzi vuodesta 2011. Suurin osa yrityksistä, joihin rahasto sijoittaa, on erittäin alhainen ja vain vähän analyyttista tutkimusta. Tämä rahasto sijoittaa yhtiöt, kuten G-III Apparel ja Global Payments, kymmenen suurimman yrityksen omistukseen.

Go Anywhere / Income Funds

Perinteisten omaisuusluokkien ja sijoitusstrategioiden ulkopuolella Fidelity tarjoaa varoja, jotka luokitellaan "mihin tahansa" ja "tulokeskeisiin". "Erittäin suosittu rahasto on Fidelity Magellan -rahasto, joka on ollut vuodesta 1963 lähtien. Rahaston päämääränä on pääoman arvonnousu ja se voi sijoittaa mihin tahansa oman pääoman ehtoiseen sijoitusluokkaan tai sijoitustyyliin. Morningstar luokittelee sen suurikokoisena kasvurahastoina, mutta rahastolla on mahdollisuus vaihtaa arvo tai sekoitus hetkessä.

Sijoittajille, jotka etsivät osinkotuloja, tuloihin perustuvat varat ovat paras valinta. Fidelity Equity Dividend Income Fund -rahaston nykyinen tuotto on 2.34%. Rahaston tavoitteena on pyrkiä kohtuullisiin tuloihin pääomavoiton päämääränä.

Kansainväliset osakerahastot

Fidelity tarjoaa asiakkailleen runsaasti mahdollisuuksia sijoittaa kansainväliselle tasolle. Tämä on suuri etu sijoittajille, sillä he voivat luottaa Fidelityn rahanhoitajien asiantuntemukseen sen sijaan, että yrittäisivät tehdä omaa due diligence -tapansa. Kansainvälisiä sijoitusrahastoja on neljä: ydin; alueellinen ja yksittäinen maa; maailmanlaajuinen; ja kehittyvillä markkinoilla. Ydinosa sijoittaa Yhdysvaltojen ulkopuolisiin yrityksiin, pääasiassa kehittyneillä alueilla, kuten Euroopassa ja Aasiassa. Fidelity Diversified International Fund -rahastoa pidetään ulkomaisena laajentamisena rahana, jonka kuluraportti on 0,91%. Rahasto sijoittaa kansainvälisiin yrityksiin kuten Bayer AG, Sanofi ja Lloyds Banking Group.

Rahastojen ydinvalikoiman lisäksi sijoittajat voivat saada tarkempia alueita tai maita. Fidelity tarjoaa maakohtaisia ​​varoja, kuten Fidelity Japanin tai Kiinan alueen rahastot. Sijoittajat, jotka haluavat saada altistumisen pienemmille, kehittymätöntä aluetta varten, kehittyvien markkinoiden rahastot ovat erinomainen valinta.

Indeksi / sektorirahasto

Fidelity tarjoaa sekä indeksi- että toimialakohtaisia ​​rahastoja kuten ETF. Sektorin varat voivat sijoittaa yleiseen sektoriin, kuten kuluttajien harkinnanvaraisiin tai terveydenhuollon yrityksiin. Fidelity tarjoaa jopa perusteellisempia varoja alalla, kuten Fidelity Select -teknologian portfolio. Tämä rahasto sijoittaa vain biotekniikan yrityksiin kuten Gilead Sciences ja Biogen. Jos sijoittaja etsii kokonaisvaltaista hajauttamista ja haluaa peilata merkittävän indeksin, Fidelity tarjoaa myös useita näistä varoista.Sen spartan-sarja peilaa indeksejä, kuten S & P 500 ja NASDAQ Composite. Se myös peilaa kansainvälisiä indeksiä tai indeksiä, jotka on sidottu markkina-arvoon.

Yhteenveto omavaraisuusrahastoista

Kaiken kaikkiaan Fidelity Investmentsilla on laaja valikoima oman pääoman rahastoja. Niin monilla eri valinnoilla sijoittaja voi olla vaikea valita sopivat vaihtoehdot. On tärkeää ymmärtää riskintoleranssi ja miten se liittyy sijoittajan salkkuun. Fidelity tarjoaa erilaisia ​​resursseja verkkosivujensa "Guidance & Retirement" -osiossa. Tämän alueen pitäisi tarjota runsaasti tietoa aloitteleville sijoittajille siitä, miten oikea omaisuus kohdentaa salkun.