Fidelityn rahastotoiminta, joka on vuodelta 1946, jaetaan kahteen erilliseen toimintoon. Ensimmäinen on keskinäisten rahastoyhtiöiden perhe, joka kuuluu Fidelity Investmentsin kattamaan. Toinen, kolmen divisioonan Fidelity Management & Research Company on toimiva sijoitusneuvoja kaikille Fidelity-rahastoille. Yhtiön pääkonttori sijaitsee Bostonissa, Massachusettsissa, mutta sillä on toimintaa ympäri maailmaa.

Fidelityn tilinpäätöstiedot Q2 2015: n mukaan hallinnoitavat varat ylittävät 5 dollaria. 2 biljoonaa dollaria, ja hallinnoitavat varat (AUM) ovat yli 2 dollaria. 1 triljoona, mikä on yksi Yhdysvaltain suurimmista sijoitusyhtiöistä. Globaalisti Fidelity on toiseksi suurin sijoitusrahasto- ja rahoituspalveluryhmä hallinnoitujen varojen osalta.

Ned Johnson, perustajan poika Edward Johnson II, on Fidelity Investmentsin puheenjohtaja. Johnsonin perhe hallitsee 49% yhtiön osakkeista useiden jäsenten kesken, mutta äänestää aina lohkona.

Fidelity Sijoitusrahaston sijoitusfilosofia

Fidelityn sijoitusrahasto on erilainen Fidelityn sijoitusrahastoista: maailmanlaajuinen tutkimus ja strateginen monimuotoisuus. Tämä ei tarkoita sitä, että muut yritykset eivät pyrkineet monimuotoisuuteen tai joilla ei ole erinomaisia ​​tutkimusmahdollisuuksia; se vain, että mikään muu yritys ei niin aktiivisesti markkinoi tutkimustyön aiheita ja monipuolisia valintoja.

Fidelity ilmoittaa avoimesti virallisella verkkosivustollaan erimielisyytensä sekä Tehokas markkinahypoteesi (EMH) että Modern Portfolio Theory (MPT) kanssa. Yhtiö ei odota, että markkinat maksavat aina jokaisen tietoturvan oikein, mikä tarkoittaa, että ammattitaitoiset johtajat ja hyvä tutkimus ovat välttämättömiä, jotta ne voivat havaita ja sopeutua vääristyneisiin varantoihin.

Itse asiassa Fidelity käyttää sanan "tutkimus" niin usein kuin mikään muu substantiivi sen sijoitusfilosofia -sivulla. Fidelityn tutkimuslähtöisyys on käytännöllinen ja luonteeltaan erittäin perustavaa laatua, mikä merkitsee yritysten kohtaamista koskeviin yhteyksiin yhdistettynä kunkin sektorin laaja-alaiseen tarkasteluun. Fidelity huolehtii ylimmän johdon, tuotantolinjoista, jakelureiteistä, myyntipisteistä ja kaikista integraation linjoista arvojen tai arvokkaiden arvojen löytämiseksi.

Fidelityn salkunhoitajille annetaan enemmän ideologista joustavuutta kuin muiden yritysten sijoitusjohtajat. Jokainen Fidelity-salkku tukee yhtiön vaikuttavia tutkimusryhmiä, mutta muuten johtajat jätetään yksin etsimään tuottoja, kun he pitävät soveltuvan. Fidelity uskoo vahvuutensa kautta dynaamisuuden, monimuotoisuuden ja joustavuuden - ja sijoittajat saavat lisävoiton värikäs valikoima valintoja.

Fidelity-verkkosivusto on erinomainen paikka etsiä varoja ja kaupata monta heistä (enimmäkseen Fidelity-tarjontaa) ilman tapahtumamaksuja.Fidelityn avoimuuden mukava asia on, että voit helposti vertailla tuottoja, Morningstar-luokituksia, palkkioita ja muuta tietoa yli 10 000 rahasta.

Tarjottuja varallisuusluokkia

Vain harvoin lähtee kilpailemaan Fidelityn sijoitusrahastojen laajuuden kanssa. Joulukuusta 2015 lähtien Morningstar listasi yli 350 erilaista Fidelity-sijoitusrahastoa. Fidelity-sivusto jakaa nämä varat seitsemälle suurelle omaisuusryhmälle (kotimaiset osakkeet, kansainväliset pääomat, sektorit, kiinteät varat, varojen jakaminen, indeksi- ja rahamarkkinat) ja yli 40 alaryhmää.

Morningstar-tyylilaatikkoa tunteville Fidelity tarjoaa osakerahastoja jokaisessa yhdeksässä tilassa. Vaikka Fidelityn verkkosivuilla on hyvää työtä, joka koodaa tarjouksiaan, Morningstar-sivusto on parempi niille, jotka etsivät tietyntyyppistä rahastoa ja tyytyvät tyyliin.

Fidelityn kotimaan pääomaluokassa Fidelity esittelee kymmeniä sijoitusrahastoja ja jakaa ne seuraaviin ryhmiin: suuri arvo, suuri sekoitus, suuri kasvu, pieni / keskiarvo, pieni / keskikokoinen sekoitus, pieni / keskitason kasvu, tulokeskeinen , go-anywhere ja diversifiers. Kansainvälinen pääoma on pienempi segmentti, jossa on 25 eri rahastoa neljään alaluokkaan: ydinliiketoiminta, alueellinen ja yksittäinen maa, globaali ja kehittyvät markkinat.

Muut osakeoptiot jaetaan sektori- ja indeksijakoihin. Sektorin sijoittajat voivat poimia sijoitusrahastoja harkinnanvaraisissa, kulutushyödykkeissä, energiassa, terveydenhuollossa, teollisuudessa, taloudessa, tietotekniikassa, apuohjelmissa, tietoliikenteessä, kiinteistöissä ja materiaaleissa.

Indeksirahasto on eritelty hyvin yksinkertaisesti. Yhtiöllä on 20 osakerahastoa, jotka on jaettu kotimaisiin osakkeisiin ja kansainvälisiin kanta-alueisiin.

Fidelity Asset Allocation -rahastoista voi valita yhdistettyjä tai tasapainoisia sijoittajia, jotka haluavat oman pääoman ja kiinteän tuoton yhdistelmän. Näitä järjestetään yleensä volatiliteetin ja riskin avulla; Yleisesti ottaen riskialttiimmilla rahastoilla on suurempi osakesijoittaminen ja vähemmän riskialttiilla rahastoilla on suurempi joukkovelkakirjalaina.

Standout Funds

Luonnollisesti Fidelityn valtava tuotevalikoima kattaa lähes kaikki sijoitustyypit ja sillä on suorituskykyä kaikkialla. Morningstar on suuri fani monet Fidelityn varat; joulukuusta 2015 lähtien oli 18 Fidelity -rahastoa, joissa oli viiden tähden Morningstar-luokitukset. Näistä 18 rahastosta yhdeksän oli puhdasta pääomaa (ilman joukkovelkakirjalainoja), ja neljällä rahalla oli eri osakkeiden ja joukkovelkakirjojen sekoituksia.

Viidestä 18 Fidelity-viiden tähden rahastosta sijoittui viisi parasta ensimmäistä vuotta. Kolme näistä viidestä oli puhdasta pääomaa: Fidelity Select IT Services Portfolio Fund, Fidelity Select Retailing Portfolio Fund ja Fidelity Select Biotechnology Fund. Fidelity Select Retailing Portfolio -rahasto ja Fidelity Select Biotekniikka -rahasto sijoittuvat kukin 1%: n suuruiseen 3, 5 ja 10 vuoden aikana. Jos käytät Morningstar-menetelmää - joka ei ole täysin mahdotonta - nämä kaksi sijoitusrahastoa ovat Fidelityn kokoonpanon vahvin osakerahasto (ainakin menneisyyden ja nykytilanteen osalta).

Vain yksi Fidelity-tulorahasto voi ylpeillä viiden tähden elinkaaren arvosanalla ja ylimmän 5 prosentin 1-vuotisen sijoituksen Morningstarilla: Fidelity Michigan Municipal Income Fund. Vaikka se ei ole koskaan sijoittunut ylimpään prosenttiin esiintyjistä, sillä on vaikuttava sijoitus kolmessa (top 3%), 5-vuotisessa (top 6%) ja 10-vuotisessa (top 3%) suorituskyvyn luokassa.

Tietenkin Morningstar ei ole loppujen lopuksi rahastojen valinta. Monet uskollisuusrahasit ovat erinomaisia ​​ja hyvin hoidettuja, jotka eivät ole rankasti Morningstar-järjestelmän kautta.

Fidelity International Growth Fund on muutaman vuoden vanha, ja sen vuotuinen kokonaistuotto on ollut keskimäärin lähes 17 prosenttia vuodesta 2011. Maksut ovat suuria, mikä heijastuu monien silmissä - mutta se on monipuolinen, hyvin hoidettu ja suuri satelliitti tai ydin kansainvälisille altistumista vaativille.

Fidelity New Millennium Fund on ollut viime vuosina entistä vahvempi esiintyjä kuin Kansainvälinen kasvurahasto. Lisäksi se perii alhaisemmat maksut ja nimitettiin viimeiseksi Kiplingerin 25 parhaan latausrahaston joukosta.

Sijoittajien olisi tietysti aina katsottava Fidelity Capital & Income Fund -rahastoa. Se on valtava, konservatiivinen rahasto, jolla on pitkä kokemus ja joka on helposti yksi yhtiön ylpeimmistä lippulaivoista. Fidelity Contrafund on U.S.:n suurin yksittäinen johtajan sijoitusrahasto, jolla on yli 111 miljardia dollaria nettovarallisuutta ja viiden tähden Morningstar-luokitus.