30-vuotiailla työntekijöillä ei ehkä ole miljoona dollaria, mutta he voisivat jossain vaiheessa. Joten heidän liiketoiminnansa on nyt välttämätöntä, jos et halua sulkea tätä tulevaisuuden sijoittajaryhmää myöhemmin. Rekisteröityjen sijoitusneuvojien (RIA) täytyy alkaa miettiä, miten he voivat markkinoida itsensä sijoittajien seuraavalle sukupolvelle ja kehittää malleja, jotka houkuttelevat 30-vuotiaille. Tämä sukupolvi tyytyy näkemään, että tekninen perusta on siitä, mitä neuvonantajat suosittelevat ja että he osaavat käyttää tekniikkaa ja sosiaalista mediaa.

RIA-liiketoiminta muuttuu ja neuvonantajien on aloitettava houkuttelevuutta nuoremmalle asiakaskunnalle. Vain ne neuvojat, jotka voivat hyväksyä tämän muutoksen nykyisessä asiakaskunnassaan ja sopeutua uusiin liiketoiminnan tapoihin, selviävät tulevaisuudessa. Tämä tarkoittaa myös sitä, että pienemmät maksut hyväksytään asiakkaiden suuremman määrän puolesta. RIA: t maksavat 1-2%: n maksuja. Mutta koska alhaisemmat kustannustarjoajat ovat tulossa markkinoilla, keskimääräinen RIA-maksu on laskenut noin 80 peruspisteeseen. (Lisätietoja: Miten neuvojat voivat torjua kutistumismaksut .)

Kehitetään edelleen sähköisiä salkunhallintaympäristöjä, jotka on suunniteltu mukauttamaan nuorempia, vähemmän varakkaita yleisöjä, jotka työskentelevät verkossa. Jotkut veloittavat jopa 25 peruspistettä tarjoamaan neuvoja. Ja kun kukaan ei halua alentaa hintojaan, pian neuvoa-antajat tarvitsevat pian kilpailemaan monien robo-neuvonantajien ohjelmien kanssa, jotka ovat ottaneet markkinat voimakkaasti. Nämä ohjelmat antavat RIA: lle ajavan rahansa. Niinpä muutos on välttämätön, jos nykyiset neuvonantajat haluavat olla kilpailukykyisiä 10 vuoden kuluttua.

-> -

Nuorempien, vähemmän varakkaiden sijoittajien houkutteleminen

Noin 30-vuotiaita ovat jo nyt korkeatasoisia, mutta heidän elämässään he voivat myös maksaa suuresta opiskelijamäärästä alhainen eläkevakuutus. Mutta tämä ei tarkoita sitä, etteivätkö he jonain päivänä pysty täyttävän täyden palvelun neuvonantajan vähimmäisvarallisuusvaatimusta. Näiden vuosituhannen tulojen ja varallisuuden kasvaessa neuvonantajat voivat toteuttaa monipuolisen palvelurakenteen niin, että heidän palkkionsa kasvaa, kun heidän asiakkaidensa varat kasvavat. Aloita nuoremmille asiakkaille vähimmäistaso ja etsiä tapoja lisätä tätä palvelua sekä palkkojen nousua. Varmista näin pitämällä viestintäkanavat auki, joten nuoremmat asiakkaat eivät tunne, että jätät ne huomiotta. Ota heihin yhteyttä säännöllisesti ja varmista, että he tietävät, että he voivat ottaa sinuun yhteyttä milloin tahansa, jos heillä on kysymyksiä tai huolenaiheita. . Varallisuuden siirto

Kun Baby Boomer-sukupolvi eläkkee ja lopulta siirtyy, he todennäköisesti jättävät varansa kasvatetuille lapsilleen .Kun vauraus siirtyy seuraavalle sukupolvelle, neuvonantajien on kohdeltava perillisiä asiakkaina asiakkaina, eikä ole parempaa aikaa tehdä niin kuin nykyinen. Kun tämä nuorempi sukupolvi perii vanhempiensa kiinteistöt, he tarvitsevat sijoitusneuvontaa. Sillä välin heidän on kuullut neuvoja opintolainojen maksamisesta, kodin ostosta ja oppimisesta parhaista tavoista aloittaa säästäminen omasta eläkkeestään.

Käsittele eri asiakkaita, eri tavalla

Neuvoja tarvitsee työskennellä eri sukupolvien kanssa eri kartanossa. Baby Boomerin sukupolvelta tulevat asiakkaat haluavat usein henkilökohtaisia ​​kokouksia heidän neuvonantajiensa kanssa ja voivat puhua heidän kanssaan kasvoista kasvoihin. He haluavat vastaanottaa paperille tulostettuja ja postitse lähetettyjä lausuntoja tai lähettää heille sähköpostia. Sitä vastoin uudet sukupolvet haluavat tehdä niin paljon kuin mahdollista sähköisesti. (Lisätietoja:

Rahoituksen neuvonantajan opas vuosituhannen vaihteen asiakkaille .) Baby Boomers ja nuoremmat sukupolvet myös usein reagoivat eri tavalla tapaan, jolla neuvonantaja esittelee itsensä. Vaikka 30-vuotiaat ikääntyvät mieluummin neuvonantajat ovat rennompi ja pirteä ulkonäkö, vanhemmat sukupolvet odottavat silti pukua ja solmua ja konservatiivisemman ilmeen. Ulkonäkö ei liity ainoastaan ​​siihen, miten neuvonantaja makaa. Asiakkailla on myös erilaisia ​​reaktioita neuvonantajan verkkosivujen ulkonäköön sekä lähettämiään viestintä- ja markkinointimateriaaleihin. Jotkut neuvonantajat ovat menneet niin, että he voivat luoda erilaisia ​​verkkosivustoja, jotta he voivat vetää eri yleisöjä.

Asetukset

Vanhemmat sukupolvet saattavat sekaantua, kun heität liian monta vaihtoehtoa heidän kasvoilleen. Mutta 30-vuotiaiden nykyinen sukupolvi näyttää ystävällisesti vaihtoehdoista ja arvostaa kykyä päättää, miten he siirtyvät eteenpäin. He haluavat myös päästä välittömästi valintoihinsa ja päästäkseen päätökseensä käyttämällä online-aluetta hetkessä, aivan kuten he tekevät online dating -tapahtumassa tai ostoksilla tai lähettämällä tekstiä.

. Anna heille mitä he haluavat Työntekijöiden uudemman sukupolven etusija on usein etätyö ja se ei näe tarve matkustaa tarpeettomasti. Siksi he todennäköisesti käyttävät online-kokousalustaa sen sijaan, että heillä olisi henkilökohtainen kokous. 30-vuotias vuotias haluaa nähdä tilinsa verkkoportaalissa, jonka avulla he voivat nähdä, mitä tapahtuu reaaliaikaisesti. Sosiaalinen media, blogit, sovellukset ja verkkosivustot ovat heidän suosima tapa vastaanottaa tietoja, joten neuvojien on myös saatava mukaan näihin viestintämuotoihin. (Katso lisää:

Generation Y Investment Portfolio

.) Ja vaikka sukupolvi Y mukautuu tekniikkaan ja haluaa käyttää sitä kommunikoimaan aina kun se on mahdollista, he haluavat myös tietää, että ihminen on joka etsii heitä ja haluaa antaa neuvoja. (Katso lisätietoja: Miten tekniikka auttaa talousneuvojia

.) Uusi tapa toimia Robo-neuvonantajien käyttö voi tuntua tietyille neuvonantajille kuin ihmisen RIA-liiketoiminnan loppu. se ei ole totta.Nämä online-neuvojat voivat olla RIA: n paras ystävä uusien asiakkaiden houkuttelemiseksi vähemmän vauraudella. Itse asiassa ne ovat erinomainen väline neuvonantajille, jotka käyttävät asiakkaita, jotka eivät täytä vähimmäistasapainoa saadakseen täyden palvelun, mutta jotka haluavat aloittaa työskentelyn neuvonantajan kanssa ja jatkavat niin, että heidän omaisuutensa kasvavat.

)

Bottom Line Neuvoijat, jotka eivät voi edetä uusia strategioita ja tekniikoita houkutella nuorempia, vähemmän varakkaita asiakaskunta ei voi houkutella näitä asiakkaita myöhemmin, kun niiden nettovarallisuus on kasvanut. Aika houkutella tätä väestöä on nyt. (Lisätietoja: Millennial Way

eläkkeellepanon suunnittelu.)