On tärkeää, että taloudellinen neuvonantajat ja heidän asiakkaansa voivat luoda ammatillisen suhteen, jolla on myös henkilökohtaisia ​​suhteita. Asiakkaat luottavat taloudellisiin neuvonantajiin hoitaakseen rahansa. Yksi tärkeimmistä tavoista, joilla taloudellinen neuvonantaja voi muodostaa yhteyden asiakkaan kanssa, on kasvotusten kohtaamisten kautta.

Mikä on taloudellinen neuvonantaja?

Taloudellinen neuvonantaja auttaa asiakkaita hallitsemaan rahaa. Neuvonantajat voivat antaa neuvoja kiinteistösuunnittelusta, sijoitustoiminnasta ja jopa verojen valmistelusta. Kunnioitettu taloudellinen neuvonantaja asettaa asiakkaan tarpeet ennen omaa etuaan. Se on ammatillinen suhde, mutta myös henkilökohtainen. Asiakkaan rahan käsittely on luonteeltaan herkkä. Jos taloudelliset neuvonantajat huonoivat asiakkaidensa rahaa, he voisivat hyvin menettää henkilön elämäsi säästöjä.

Face to Face

Jotta menestyksekäs neuvonantaja-asiakassuhde olisi välttämätöntä, luottamus ja rehellisyys ovat eturintamassa. John Hancockin sijoittajatietokannan mukaan Q2 2016 -standardin mukaan asiakkaiden ja neuvonantajien välinen vuorovaikutus on suosituin tapa kerätä kasvot, jota seuraa puhelin ja sähköposti. Samassa tutkimuksessa 31% sijoittajista ilmoitti, että heidän suhteitaan heidän neuvonantajiinsa voitaisiin parantaa kasvotusten kohtaamisten kautta. Kun neuvonantaja on asiakkaan kanssa kasvotusten kanssa, hän tuntee, kuka henkilö on ja henkilön ääneen kuulumattomat tarpeet tulkitsemalla kehonkieltä. Taloudellinen neuvonantaja todennäköisemmin tuntee epämukavuutta tapaamisen yhteydessä asiakkaan kanssa ja voi helposti noutaa vihjeitä muuttaakseen lähestymistapaa tai edes aiheen. Asiakkaiden on tunnustettava, miten heidän neuvonantajansa hallinnoi rahaaan; jos neuvonantajat eivät pysty tunnistamaan asiakkaidensa hienovaraisia ​​mielialan muutoksia, niin ei muodostu positiivista suhdetta.

Virtuaalitapaamiset

Anthropologi Ray Birdwhistellin tekemissä tutkimuksissa vain noin 35% henkilön sanomasta välitetään hänen puhuttujensa sanojensa kautta ja toinen 65% välitetään hänen kehon kieli ja kasvojen piirteet. Kun tämä suuri osa henkilön viestistä välitetään elimen kautta, on lähes typerää jättää huomiotta tämä henkilökohtaisen kokouksen avainosa. Tekniikan nousun myötä syntyy sähköisiä tapaamisia, online-konsultointia ja etätyötä. Taloudelliset neuvonantajat ovat kääntyneet Internetiin keinona laajentaa asiakaskuntaansa ja monet käyvät nyt kokouksiaan tietokoneen välityksellä. Näin he menettävät tärkeän tekijän rakentaakseen suhteensa asiakkaisiinsa. Vaikka henkilön kasvojen piirteet saattavat aiheuttaa epäilyksiä tai epävarmuutta kokouksen aikana, näitä tunteita voi esiintyä myös tavalla, jota ei voi nähdä tietokonenäytön, kuten liiallisen sormenpudotuksen tai jalka ravistelemalla.Näitä viestejä voi nähdä vain henkilökohtaisesti, mikä tekee kasvotusten kohtaamisesta entistä tärkeämmän.

Millennial Generation

Tuhatvuotinen sukupolvi on kasvanut teknologian avulla. Millennials tuskin, jos ollenkaan, muista aikaa ennen internet ja matkapuhelimet. Näyttää siltä, ​​että tämä sukupolvi olisi ensimmäinen, joka sulkee henkilökohtaiset tapaamiset taloudellisten neuvonantajien kanssa teknisen mukavuuden hyväksi. Mutta se on oikeastaan ​​päinvastoin. Vakuutetun eläkevakuutuslaitoksen ja sukupolven kinetiikan keskuksen tekemässä tutkimuksessa 87 prosenttia tutkimustyöntekijöistä ilmoitti haluavansa rahoitusneuvoja, joka tavata heitä henkilökohtaisesti. Tämä tilasto on linjassa muiden sukupolvien kanssa; sukupolvi X oli 87% ja vauvojen nousu oli 92% kysyttäessä samaa kysymystä. Millennials osoittivat myös, että he halusivat "käydä läpi" jokaisen prosessin vaiheen; tämä osoittaa halu tietää tarkalleen missä rahat ovat menossa ja miten. Nämä tilastot kertovat hyvin sukupolvelle, jolla on tekniikka kirjaimellisesti sormenpäillä.