Pörssinoteeratut rahastot esittivät ensimmäisenä vuonna 1993 ja ovat nopeasti kasvaneet suosituimmuustyyppisiksi sijoituksiksi rahoitusmarkkinoilla. Niiden likviditeetti, alhaiset kustannukset ja laaja-alainen monipuolistaminen ovat tehneet niistä käteviä välineitä yksittäisille sijoittajille ja neuvonantajille sekä instituutioille. Yli 1 700: lla näistä joustavista rahastoista tällä hetkellä on olemassa ETF, joka pyrkii täyttämään melkein minkä tahansa sijoitustavoitteen. Näin voit käyttää ETF: itä omassa salkussa, jotta pääset sinne missä haluat mennä.

ETF: n perusteet

ETF: t muistuttavat perinteisiä avoimia sijoitusrahastoja, koska ne tarjoavat monipuolistamista ja ammattitaidon hallintaa, vaikka hyvin vähän ETF: itä hallitaan aktiivisesti missään mielessä. ETF: itä voi kuitenkin ostaa ja myydä markkina-aikoina kuten mikä tahansa muu yksittäinen turvallisuus. Ne ovat myös yleensä verotuksellisempia kuin aktiivisesti hoidetut varat, koska ne yleensä pitävät kaikki arvopaperit perustana vertailuindeksissä tai arvopaperipörssissä. Kun sinulla on perustiedot siitä, miten nämä monipuoliset ajoneuvot toimivat, voit käyttää niitä rakentaaksesi tarpeitasi vastaavan salkun.

Kustannusarvot

Ensimmäinen asia, jonka ymmärrät aloittaessasi, on se, että koska nämä varat ovat kaupankäynnin sisäisen päivän kaltaisia, sinun on maksettava välityspalkkio jokaisesta ostoksesta. Siksi, jos aiot käyttää dollarin kustannuslaskentaohjelmaa, joka käyttää hyvin pieniä rahasummia, kuten 25 dollaria kuukaudessa, niin jokainen osto on 7-10 dollaria. Sinun tulee joko sijoittaa sen sijaan perinteisiin avoimiin sijoitusrahastoihin, jotka veloittavat vain pienen prosenttiosuuden kultakin rahastojen ostosta tai keräävät kuukausittaiset summasi, kunnes ne saavuttavat suuremman summan, kuten 1 000 dollaria. Sitten voit ostaa rahasi osakkeita edullisemmin. (Katso lisää:

ETF-maksut: kuinka ne pysyvät mahdollisimman pieninä .)

Portfolion rakentaminen

ETF-salkun rakentamisen ensimmäinen vaihe on määrittää riskintoleranssi, sijoituskohteet ja aikataulu.

Pitkän aikavälin kasvu - Jos haluat alkaa säästää pitkällä aikavälillä ETF: iden kanssa, voit aloittaa ostamalla joitakin ETF: ää, jotka sijoittavat laajoihin markkina-indeksiin, kuten Standard & Poor's 500 -indeksiin ja kansainväliseen osakeindeksi. Voit myös halutessasi tasapainottaa sen ETF: llä, joka sijoittaa joukkolainojen indeksiin, kuten Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index -rahastoon. Mutta salkkusi on todennäköisesti suunnattu voimakkaasti osakkeisiin, joten sinun kannattaa kiinnittää 40% säästöistään kullekin kahdelle ydinvaraston ETF: lle ja jäljellä olevalle 20%: lle rahastoon.

• Kasvu ja tulot - Jos etsit laajapohjaista salkkua, joka tuottaa tuloja sekä pääoman arvonnousua, voit aloittaa valitsemalla neljä keskeistä ETF: tä, jotka sijoittavat sekä kotimaisiin että kansainvälisiin osakkeisiin ja obligaatioihin.Sieltä saatat harkita yhtä tai useampaa ETF: tä, joilla on suppeampi painopiste, kuten keskikorkea kasvu tai korkean tuoton joukkovelkakirjat.
• Tulot - Jos olet lyhytkestoinen sijoittaja tai olet suuri vastenmielisyys pääoman riskialttiudesta, harkitse tuloja tuottavien ETF: iden portfoliota, joka voi saada paremman tuoton kuin CD: t tai muut taatut instrumentit. On olemassa monia ETF: itä, jotka hankkivat taatut välineet, vaikka niitä ei taata itse. Voit kuitenkin ylläpitää suhteellista hintavakautta hyvin monipuolisella tuloluokalla, joka kattaa julkisen, yritys- ja kunnallisen joukkovelkakirjalainan sekä vanhempien vakuudettomien lainojen, edullisten osakkeiden ja muiden tulon tuottavien instrumenttien kattamisen. Voit myös haluta harkita salkun suojaamista ETF: llä, joka sijoittaa varoihin, jotta se suojaisi inflaatiota.
• Seuran kiertokulku - Jos noudatat markkinoiden vuorottelustrategiaa, voit rakentaa ETF: iden portfoliota, joka panostaa seuraaviin aloihin. Niiden likviditeetti mahdollistaa nopean pääsyn eri sektoreihin edullisesti ja ylläpidä altistumista strategiasi sanelemille alueille.
• Erikoistuneet tavoitteet - Jos olet päivittäinen elinkeinonharjoittaja tai haluat vaihtaa vaihtoehtoja, jotta voit suojata asemaanne tai tuottaa tuloja, ETF: t voivat jälleen olla paras panostuksesi. Monet ETF: t ovat mukana optioketjuilla, joiden avulla voit joko suojata tai hyötyä liikkeistä laajemmilla markkinoilla sekä tietyillä sektoreilla tai alasektoreilla. Kirjoitettujen puhelujen kirjoittaminen voi kasvattaa tuottoa ajan mittaan, ja niillä on vipuvaikutusta ja käänteisiä ETF-arvoja niille, jotka haluavat panostaa markkinoita vastaan ​​tai toteuttaa erityisiä suojauskohteita.
• ETF: iden tasapainottaminen loppusijoitustasi

Muista ottaa varallesi muitakin varoja ETF-salkun suunnittelussa. Esimerkiksi jos sinulla on jo suuria korkkikauppoja, jotka ovat kaupankäyntiä huomattavasti alle niiden kirjanpitoarvon, sinun ei ehkä tarvitse enää altistua kyseiselle sektorille ETF: iin. Voit halutessasi painostaa muita omaisuusluokkia, kuten hyödykkeitä, jotka voivat tarjota sinulle suuremman monipuolistumisen ja pienentää salkun yleistä volatiliteettia. (Lisätietoja:

Ylin ETF ja mitä heitä seuraa .) Sijoitus verotustehokkuuteen

Yksi muissakin muistiinpanossa, kun suunnittelet ETF-portfolioanne, on se, tehokkaita ajoneuvoja. Vaikka ne voivat tuottaa korkoja tai osinkoja säännöllisesti, useimmat ETF: t eivät tuota minkäänlaisia ​​myyntivoittoja ennen kuin ne myydään. Tämä tarkoittaa, että ne voivat olla hyviä ehdokkaita verotettavaa tiliäsi varten, ja ne voivat myös olla erinomaisia ​​korvauksia masennetuille tiloille, joita kuljetat vähittäismyyntiliikenteessä. Voit myydä häviäjiäsi ja korvata ne heti ETF: issä, jotka investoivat kyseisen tietoturvan laajemmalle sektorille. Tämä pitää sinut poissa IRS: n myyntitisääntöstä ja tarjoaa myös suuremman monipuolistumisen. (Lisätietoja:

ETF: t voivat olla verotuksellinen: tässä .) Peruslinja

ETF: itä voidaan käyttää portfoliota, joka täyttää melkein minkä tyyppiset sijoitustavoitteet.Nämä monipuoliset ajoneuvot kasvavat nopeasti suosionsa vuoksi alhaisista kustannuksistaan, likviditeetistään ja laaja-alaisesta monipuolistumisestaan ​​ja voivat lopulta päästä perinteisiin avoimiin sijoitusrahastoihin sijoitetun pääoman suhteen. (Lisätietoja:

ETF: n maksuvalmius: miksi se koskee .)