Paras tapa, jolla taloudellinen neuvonantaja tai suunnittelija voi tuoda uusia asiakkaita, on viittausten kautta. Viittaukset ovat kiinnostuneita ja päteviä sijoittajia, jotka etsivät taloudellista neuvontaa. Rahoituksen neuvonantajat voivat ostaa jäsenyyttä kolmansien osapuolten sivustoille, jotka tarjoavat säännöllisen viittauksen omalla alueellaan.

Paladin-rekisteri

Paladin-rekisteri on rekisterisivusto, jonka tarkoituksena on auttaa kuluttajia löytämään taloudellinen neuvonantaja. Kuluttajat syöttävät nimensä, osoitteensa ja varallisuusmäärän, joka on käytettävissä investointeihin. Kuluttajat voivat sitten etsiä valittuja neuvonantajia, jotka tarjoavat rahoitussuunnittelua tai sijoitusneuvontaa. Sieltä Paladin-rekisteri tarjoaa useita neuvonantajia, jotka vastaavat alueen kriteerejä. Paladin käyttää omaa algoritmia, jolla validoidaan taloudellisen neuvonantajan valtakirja, etiikka, liiketoimintakäytännöt ja palvelut.

Talousneuvojat voivat tilata rekisterin ja saada päteviä viittauksia maantieteellisellä sijainnillaan. Rekisteriö on toimittanut vastaavia palveluita yli 2 miljoonalle sijoittajalle ja on tuottanut yli 200 000 johtajaa sen perustamisesta lähtien vuonna 2003. Tämä on yli 60 miljardia dollaria investointivaroista, jotka siirrettiin sen tilaajille.

Jotta rekisteriin olisi profiloitava, taloudellisen neuvonantajan on oltava rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA) tai sijoitusneuvojan edustaja (IAR). Ensimmäinen vaihe on kyselylomakkeen täydentäminen, jossa neuvojille kerätään yksityiskohtaisia ​​tietoja heidän valtakirjoistaan, etiikastaan, liiketoimintakäytännöistään ja palveluistaan. Kun Paladin vetoaa vastauksiin, pätevyysraportti lähetetään kolmen päivän kuluessa. Tätä raporttia käytetään myös tuottamaan tutkimusraportti, joka toimitetaan sijoittajille. Palvelun maksulla ei ole aloitusmaksua, mutta kuukausittainen kiinteä summa vaihtelee 50: stä 250: een riippuen lähetettyjen pyyntöjen määrästä.

- 9 -> Henkilökohtaisten taloudellisten neuvonantajien kansallinen yhdistys

Henkilökohtaisten talousneuvojien kansallisten yhdistysten yhdistys (NAPFA) on palkkaneuvojien ja suunnittelijoiden ammattiliitto. Koko maassa on tällä hetkellä yli 2 500 jäsentä, ja yhdistyksellä on useita etuja ja alennuksia. Yksi jäsenen suurimmista eduista on listalla yhdistyksen verkkosivustossa neuvonantajana, jota kutsutaan Kuluttajavirastojärjestelmästä. Sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita hankkimaan neuvonantajan, voivat hakea alueellaan olevia neuvonantajia. Jokaisella neuvonantajalla on omat NAPFA-profiilisivunsa, jossa kerrotaan neuvonantajan käytännöstä. Se myös antaa kiinnostuneille sijoittajille yhteystietoja sekä linkkejä neuvonantajan verkkosivuille.

Täydellinen jäsenyys NAPFA: ssa vaatii neuvonantajia pitämään sertifioidun rahoitussuunnittelun (CFP) sertifikaatin, suorittanut kandidaatin tutkinnon ja toimittamaan kattavan rahoitussuunnitelman vertaisarvioinnille.Täysipäiväiset jäsenet täyttävät lomakkeen ADV Part 2 ja täyttävät 60 tuntia NAPFA-täydennyskoulutusta kahden vuoden välein. Jäsenyyden vuotuiset jäsenmaksut ovat 625 dollaria, ja 150 euron kertaluonteinen käsittelymaksu myönnetään hyväksymisen jälkeen.

Garrett-suunnitteluverkosto

Garrettin suunnitteluverkko on maksullisten taloussuunnittelijoiden markkinointi- ja referralverkosto. Verkosto antaa jäsenille aikaa testatun liiketoimintamallin, kolmen päivän henkilökohtaisen koulutusseminaarin ja markkinointituen. Verkon neuvonantajat saavat markkinoida käytäntöään Garrett Planning Network -verkkosivustolla, jonka sijoittajat käyttävät paikallisen palkkaneuvonantajan etsimiseen omalla alueellaan. Verkkoa mainitaan usein myös useilla mediapaikoilla, kuten Wall Street Journalissa ja New York Timesissa.

Jäsenyyden hakemiseksi neuvonantajien on oltava maksullisia ja noudattavat luottamushuomaa. Hakijoiden on oltava myös YKP, CPA, jolla on henkilökohtainen taloudellinen asiantuntija (PFS), tai saada joko nimitys viiden vuoden kuluessa alkuperäisestä RIA-rekisteröinnistä. Jäsenet tarvitsevat myös neuvoja tunneittain tarvittaville viiteasiakkaille. Ensimmäisen vuoden maksu on 6 000 dollaria plus 11 toistuvaa maksua 500 dollaria kuukaudessa. Seuraavat vuodet ovat 200 dollaria kuukaudessa tai kertakorvaus 2, 160 dollaria vuodessa.