Rahoitusneuvojat toimivat tunnetusti vaikeassa teollisuudessa. Asiakkailla on suuri tunneinvestointi pesimäinsä, kun taas epävakaat markkinat voivat aiheuttaa vaikeita tilanteita. Menestyneimmät rahoitusneuvojat tietävät, että avoin ja ammatillinen viestintä on avainasemassa, mutta amatöörit voivat nopeasti joutua yhteisiin anssauksiin, jotka johtavat asiakkaiden poistumiseen. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonantajan tarpeellisuus? )

On ratkaisevan tärkeää, että neuvonantajat - sekä aloittelijat että vanhat kädet - pystyvät havaitsemaan ja välttämään tavallisia häiriöitä. Muuten he menettävät asiakkaita.

Confusing the Client

Kuvittele lääkärille, joka kertoo sinulle, että kärsit koronaviruksesta, joka koettelee 20%: sta 30%: iin kaikista aikuisista amerikkalaisista. Voit poistua toimistosta hämmentyneeltä ja luultavasti huolestuneeksi. Toinen lääkäri ilmoittaa sinulle toisen kylmän tavan ja määrää lepoasi kunnon parantamiseksi. Minkä lääkärin haluat nähdä?

Taloudellisia termejä, kuten alfa-, beeta- ja seurantavirheitä, olisi syvennettävä jokaisen taloudellisen neuvonantajan mielissä, mutta useimmat asiakkaat eivät ole lukeneet talouskirjoja tai opiskelleet CFP-tenttiin. Sen sijaan, että ne antavat neuvontaa monimutkaisissa taloudellisissa ehdoissa, joita asiakkaat eivät ymmärrä, yritä välittää arvoa, joka perustuu asiakkaan ymmärtämiin etuihin ja ominaisuuksiin. (Lisätietoja: 5 Vital Questions Advisors Kysy uusia asiakkaita .)

Oletukset riskeistä

Vuosituhannen aikajärjestyssuositukset ylittävät 96%: n riskiprofiilin aiotusta yleisöstään, koska millenniat ovat FinaMetrican mukaan melko riskialttiita. Tulevaisuuden rahastojen ja automatisoitujen laskinten myötä finanssiteollisuus on pyrkinyt yhä enemmän tekemään oletuksia riskeistä. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonantajan opas vuosituhannen asiakkaille .)

Rahoituksen neuvonantajat tekevät usein samanlaisia ​​virheitä käyttämällä automatisoituja ohjelmistoja, jotka voivat muuttaa odotuksia. Näiden ongelmien välttämiseksi neuvonantajien tulisi haastatella asiakkaita riskinsietokyvystä ja perustaa salkut vastaavasti. (Lisätietoja: Vihjeitä asiakkaan riskinrajojen arvioimiseksi .)

Ystävä tai asiakas?

Rahoituksen neuvonantajat usein napautuvat ympäröivien ihmisten keskuudessa aloittaessaan käytäntöään - perheen, ystävien, sosiaalisten / kirkollisten ryhmien. Tämä lähestymistapa saattaa helpottaa asiakaskunnan hankkimista alussa, mutta suhteet voivat aiheuttaa asioita alas tielle; voi olla vaikeaa hallita ystävän tai perheenjäsenen pesimakaa ja vastata odotuksiin. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa: Hyvät taloussuunnittelukäytännön perusvaiheet .)

Tätä voidaan välttää ylläpidämällä henkilökohtaisten ja ammatillisten suhteiden selkeää erottamista.Neuvoja eivät saa kommentoida mahdollisen asiakkaan fyysistä ilmeä tai keskustella mahdollisista kiistanalaisista aiheista, kuten uskonnosta tai politiikasta. On tärkeää kunnioittaa rajoja ja välttää selviytymistä henkilökohtaisiin asioihin (muut kuin talous, tietysti). . Kova myydä liian pian

Kolme neljäsosaa ihmisistä välttäisi mennä autokauppaan, jos koko prosessi voidaan suorittaa verkossa Accenturen mukaan. Useimmissa tapauksissa auton ostaminen katsotaan hämmentäväksi, paineistetuksi ja kohtuuttoman pitkäksi prosessiksi, johon liittyy vaikea myynti aikaisin. Välitön kova myynti tekee asiakkaista epämukavaksi ja lannistuu - tai pahempaa.

. Rahoitusneuvojat tekevät samoja virheitä, kun he tekevät kovasti myyntiä varhaisessa vaiheessa tuomalla asiakkaita tuotteisiin heidän ensimmäisessä kokouksessaan. Yleensä ihmiset reagoivat paremmin siihen, että heidät vetäytyvät tilaisuutena kuin he tekevät työntääkseen siihen. Suorita tämä käyttämällä ensimmäistä kokousta suhteen luomiseksi. Toisessa kokouksessa voidaan keskustella tuotteista. (Lisätietoja:

Miten parempaa neuvontaa asiakkaille, kollegat .) Tiedä kaikki?

Vahva merkki ja johtaja eivät tarkoita sitä, että olet tietämättömiä. Saatat ajatella, että olet aina oikeassa (useimmat meistä), mutta tilanteissa, joissa vaaditaan

ei , saadaan "oikea" vastaus. Loppujen lopuksi haluaisit todella vastata kysymykseen: "Missä markkinat ovat? "(Lisätietoja: 4 tapaa ennustaa markkinoiden tehokkuutta .) Itsetuntemusta harjoittavat rahoitusneuvojat kokevat suurimman menestyksensä käytännöissään. Kun he ovat tietoisia suorituskykyyn liittyvistä heikkouksistaan, he voivat parantaa taitojaan ajan mittaan ja välttää kalliita virheitä. Neuvonantajien tulisi keskittyä kuuntelemaan (puhumisen sijasta), pysyä neutraalina ja noudattaa todistettuja periaatteita.

. Bottom Line Rahoituksen neuvonantajat toimivat vaikeassa teollisuudessa, jossa on helppo tehdä virheitä, jotka voivat johtaa asiakkaiden poistumiseen. (

.)

. Välttäen näitä viittä tavallista harhautta, neuvonantajat todennäköisemmin kehittävät onnistuneen käytännön lojaalin asiakaskunnan kanssa. (Lisätietoja: 7 vaihetta rahoitusneuvojan arvioimiseksi .)