a:

Voit tarkistaa rahasto-osuuksien nettoarvon (NAV) päivittäin päivittäin vuosittain. On suositeltavaa tarkistaa rahastoasi NAV vähintään neljännesvuosittain.

Nettoarvo on kunkin rahasto-osuuden hinta. Arvo lasketaan päivittäin käyttämällä rahaston salkun osakkeiden markkinaosuuden markkinahintaa. NAV on rahaston osakekohtainen dollarin arvo, joka lasketaan jakamalla kaikkien rahastojen omistusten arvo vähennettynä veloilla erääntyvien osakkeiden lukumäärän mukaan.

Vaikka sijoitusrahastot on suunniteltu ja hoidettu ammattimaisilla rahahallinnoilla, on kuitenkin suositeltavaa valvoa rahastosi salkun etenemistä itsellesi.
Kuinka usein kannattaa tarkistaa rahasto-osuuksien nettoarvot, on paras ratkaisu vastaamaan omia taloudellisia tavoitteita ja etuja. Rahaston tilan tarkastaminen on avaintekijöitä, kun tarkastellaan rahaston tilaa:

• milloin harkitset muutoksia sijoitussalkkuun, oletteko etsimässä lisäosakkeita olemassa olevalle rahastolle tai ostamalla osakkeita uudessa rahastossa, tai ehkä harkitsemalla joidenkin tai kaikkien rahasto-osuuksien myyntiä.

• Kun tarkastat olemassa olevia sijoituksia verotukseen tai muuhun tarkoitukseen.

• Suurten muutosten tai tapahtumien seurauksena, joka johtaa merkittäviin muutoksiin markkinoilla kokonaisuudessaan, kuten markkinoiden kaatumisesta tai noususta uusille korkeille. Näillä kertaa on järkevää tarkistaa oman sijoitussalkkunasi nähdäkseen, kuinka hyvin se toimii suhteessa kokonaismarkkinoihin.

• Osana yleistä sijoituskatsausta. Sinun on vähintään tarkasteltava sijoitussalkkua vähintään kerran vuodessa ja pyrittävä arvioimaan, miten se toimii, etenkin odotuksiasi. Rahaston kehitystä voidaan käyttää myös todennäköisen tulevan kasvun arvioimiseen.