Sijoittajia pommitetaan jatkuvasti uusilla tiedoilla. Äänipistot ja uudet uutisotsikot hallitsevat älypuhelimia, tietokoneita ja televisiosarjoja. Kaikki nämä tiedot julkaistaan ​​tavalla, joka on suunniteltu saamaan sijoittajien huomion ja ilmoittamaan heille, mitä markkinoilla tapahtuu. Up-to-the-minute ilmoitukset napata heidän huomionsa. Tietotekniikan edistäminen auttaa myös sijoittajia keräämään tietoja nopeammin, mikä helpottaa niiden sijoittamista.

Yksittäisillä sijoittajilla on nykyään enemmän valinnanvaraa, kuten edullisia indeksirahastoja, edullisia kaupankäyntimahdollisuuksia sekä lukuisia sijoitusrahastoja ja pörssikauppoja, jotka ovat kaikki olleet hyviä sijoittajalle. Nopeus, jolla uutiset ja tiedot voivat nyt tavoittaa sijoittajat, sekä nopeus, jolla kaupat voidaan suorittaa, antaa myös sijoittajille entistä enemmän mahdollisuuksia kuin koskaan aiemmin. Tämä on johtanut parempien sijoitusvälineiden kehittämiseen. Mutta vaikka kaikki tämä nopea tieto- ja kaupankäynnin saatavuus on tapahtumassa, jotkut rahoitusalan neuvonantajaryhmä kyseenalaistavat, auttaako se sijoittajia tekemään parempia päätöksiä ja parantamaan sijoitusnäkymiä. (Lisätietoja liittyen: Rahoitusneuvojat tuntevat Cyber-turvattomuuden .)

Useimpien sijoittajien tavoitteena on pystyä tekemään älykkäitä investointipäätöksiä kustannustehokkaalla ja tehokkaalla tavalla, joka ei aiheuta heille liikaa stressiä. Sijoittajat haluavat myös tuntea olonsa turvalliseksi, että heidän omistuksensa ovat riittävän monipuolisia pienentääkseen riskiä ja tuovat heidät myös kunnollisiin tuottoihin. Rekisteröityneet sijoitusneuvojat ja rahanhallintayritykset ovat tehneet paljon opettaessaan sijoittajia viimeisen vuosikymmenen aikana siitä, miten he voivat parhaiten saavuttaa tavoitteensa. Mutta heidän ponnistelunsa eivät ole aina olleet onnistuneita. Siksi jotkut sijoitusneuvojat odottavat tekniikan kehitystä auttaakseen sijoittajia pääsemään mukaan. (Liittyvät lukemat, katso: Kuusi asiaa huonoja rahoitusneuvojia Älä .)

Yksi näistä edistyksistä on automaatiotekniikan lisääntynyt käyttö. Nämä työkalut voivat auttaa sijoittajia saavuttamaan saavuttamansa tulokset ennätyksellisellä nopeudella ja samalla auttamaan pitämään tunteitaan valvonnassa prosessin aikana. Parantuminen, jolla on nyt lähes 1 miljardin dollarin hallinnoitava omaisuus, on jo saanut automaatioteknologia-automaattien tarjoaman palvelun näille asiakkaille. Lokakuussa yritys lanseerasi Betterment Institutionalin, jonka tarkoituksena oli auttaa neuvonantajia käyttämään asianmukaisia ​​investointiteknologia-työkalujaan lisätäkseen liiketoimintaansa ja samalla vapauttamalla aikansa, jotta he voivat viettää enemmän asiakkaidensa kanssa.(Lisätietoja: Vihjeitä taloudellisen tietosi pitämisestä Safe Online .)

Parantumisen automatisoidut investointikokoukset ja "älykkäät käyttäjäkokemukset" olivat itse asiassa suunniteltu käyttäytymistaloudellisten tutkimusten perusteella. Tavoitteena oli auttaa sijoittajia ja neuvonantajia tekemään parempaa työtä investoimalla pörssirahastoihin (ETF) ja saavuttamaan parempia tuloksia. Tässä on neljä tapaa, joilla tällainen automaattinen investointitekniikka on osoittautunut sijoittajille edulliseksi.

Parempi verotusteho: Automatisoidun tekniikan avulla sijoittajat voivat hyödyntää parempia verotusteknisiä strategioita. Näihin strategioihin kuuluvat veronkevennys ja verotuksellinen osakekauppa, jotka molemmat voivat lisätä sijoittajan kokonaistuottoa lisäämättä lisäriskiä. Sijoittajat tai rahoitusneuvojat, jotka käyttävät näitä automaattisia alustoja ja saavat alhaisempia veroja, pystyvät poistamaan suurimman osan käsikirjan menokuluista ja inhimillisistä erehdyksistä, joita voi tapahtua prosessissa. Itse asiassa Bettermentin julkaiseman tutkimuksen mukaan verovähennysautomaatio voi vuositasolla nostaa nettosijoittajien tuottoa jopa 77 peruspistettä.

Lisää keskitettyä jakamisvihjeitä: Ne, jotka haluavat luoda useita tarpeita varten mukautettuja salkkuja, automaatiotekniikan avulla voi olla erinomainen tapa lähteä. Sen avulla voidaan luoda salkkuja, joilla on erilaiset omaisuusluokat ja erilaiset tavoitteet pitkän ja lyhytaikaisen sijoittamisen näkökulmasta, säästääksesi ostoa tai säästää eläkkeelle siirtymistä varten. Itse asiassa tavoitteen päivämäärärahastoja voidaan luoda jokaiselle tavoitteelle.

Kunnossapidon hallinta: Automaatiotekniikka mahdollistaa salkun ylläpidon jatkuvan automatisoidun ja verotuksellisen tehokkaan toiminnan. Nämä työkalut mahdollistavat rahavirtojen, kuten talletusten, nostettujen tai osinkojen uudelleeninvestoinnin, sopeuttamisen salkkuun säännöllisesti uudelleen, kun otetaan huomioon pitkän tai lyhyen aikavälin tavoitteet.

Tuloksia voidaan esikatsella : Salkun sisällä tapahtuva liikkuvuus, mukaan lukien omaisuuserän muuttaminen tai peruuttaminen, voi olla verovaikutus. Käyttämällä automatisoitua teknologiaa tai algoritmeja, kuten Betterment's Tax Impact Preview, neuvonantajat ja sijoittajat voivat arvioida minkä tahansa toiminnan vaikutusta ennen kuin he todella tekevät sen. Näin sijoittajat pääsevät tietoihin perustuvista syistä, joiden avulla he voivat päättää pysyä kurssin aikana, siirtää tai lykätä sijoitustoimintaa voidakseen odottaa edullisempaa verotustilannetta.

Bottom Line

Automatisoidut teknologiat muuttavat investointien maisemaa antamalla entistä paremmat investointitulokset verotuksen tehostamisen, keskitetyn hallinnoinnin ja varojen kohdentamisen avulla ja vapauttamalla neuvonantajien aikaa, joten sitä voidaan käyttää enemmän keskittymällä asiakkaiden tarpeisiin. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeuttaa Robo-Advisors .)