Muutama vuosi sitten Wall Street Journal merkitsi sääntöjen noudattamisesta vastaavan toimihenkilön kuumimmat työpaikat Amerikassa. Tämä on järkevää, kun otetaan huomioon modernin amerikkalaisen liiketoimintaympäristön olosuhteet. Nuoremmat työntekijät kasvavat kuluttajansuojaa käsittelevän toimiston (CFPB), Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) ja ympäristönsuojeluviraston (Environmental Protection Agency, EPA) piiriin kuuluvan, mutta silti voimakkaan potilaan ikäisenä. Rahoituspalvelujen, terveydenhuollon, televiestinnän ja muiden alojen uusien ja ajantasaistettujen sääntöjen, asetusten ja lakien tulva on lisännyt pätevien ja eettisten henkilöiden tarvetta ja on ollut huomattava hyöty sääntelyviranomaisille ja riskinhallintatoimijoille, jotka ovat nähneet palkan nousua ja uusia työpaikkoja. Työvaliokunnan työvaliokunnan työvaliokunta miehitys kasvaa 3, 3% vuoteen 2024 mennessä ja lisää noin 8, 700 uutta työpaikkaa.

Merkittävyys ja taloudelliset vaikutukset ovat tärkeimpien sääntöjen noudattamisesta vastaavien virkamiesten joukossa pääjohtajat (CFO) ja toimitusjohtajat (toimitusjohtajat) joihinkin johtoryhmäihin, koska asianmukainen noudattamisympäristö pitää Uncle Samin lailla ja edustaa huomattavaa etua vähemmän valmistautuneista kilpailijoista.

Tämä on yhä tärkeämpää rahoituksessa. Vuonna 2016 ylivoimaisesti maksavien toimialojen vaatimusten täyttämiseen liittyviin työpaikkoihin kuuluvat pankki- ja sijoitustoiminta sekä arvopaperit ja hyödykkeiden vaihto sekä kaasunjakelu, elektroniikkakomponenttien valmistus ja lääketiede. Keskimääräiset keskipalkat kullekin teollisuudelle ylittivät 81 500 dollaria vuodessa. Työpaikat näillä aloilla ovat vähäiset ja erittäin kilpailukykyiset.

Työn kuvaus

Vahtipäällikön tai johtajan tehtävät ovat käytettävissä lukemattomissa toimialoissa, mutta työntehtävät ja vastuualueet henkilöt, joilla on vaatimustenmukaisuuden tarkastajan asema ovat samankaltaisia. Jokaisen sääntöjen noudattamisesta vastaavan virkamiehen ensisijainen velvollisuus on varmistaa, että yritystä hoidetaan laillisesti ja eettisesti noudattaen kaikkia sovellettavia alan sääntöjä. Tämä työtehtävä alkaa alustavan analyysin nykyisistä säännöksistä ja eettisistä normeista tietyllä alalla. Vaatimustenmukaisuuden hoitajien on ymmärrettävä, miten nämä määräykset tulkitaan ja miten ne sopivat yrityksensä liiketoimintaan.

Laillisten sääntöjen ymmärtämisen lisäksi noudattamisesta vastaavien virkamiesten on myös oltava vankka tietämys toimialaansa liittyvistä eettisistä käytännöistä ja standardeista. Vaikka normit, jotka muodostavat teoreettisen eettisen käyttäytymisen useimmilla aloilla, käytännössä etiikka jätetään usein vastaavan toimihenkilön tai johtajan tulkintaan. Eettisyyden tulkinnan tarve tekee päättäjille olennaisen tärkeätä ymmärtää yrityksen taustalla olevia arvoja, jotta he voivat perustaa ja toteuttaa tavanomaisia ​​menettelytapoja.Yrityksen eettisten standardien jatkuva tarkastelu on välttämätön osa vaatimustenmukaisuuden tarkastajan tehtävää.

Compliance virkamiehet myös jakavat tietoja noudattamista käyttäytymistä ja eettisiä menettelyjä johdon, työntekijöiden ja C-suite johtajat. Teollisuudessa, jossa sääntelyvelvoitteet ovat korkeat, noudattamisesta vastaavat virkamiehet käyttävät huomattavaa osaa ajastaan ​​kehittää, kehittää ja jakaa noudattamisohjelmia yrityksen työntekijöille. Esimerkiksi finanssitoimialan palveluntarjoaja keskittyy huomionsa rahanpesun vastaisiin aloitteisiin, mukaan lukien jatkuvat koulutus- ja koulutusohjelmat, joissa kerrotaan yksityiskohtaisesti, kuinka työntekijät voivat pysyä yhdenmukaisina yleisen sääntelyn kanssa. Samoin terveydenhuollon laitoksessa työskentelevä valvonnasta vastaava virkamies voi käyttää huomattavan paljon aikaa sellaisten koulutusohjelmien luomiseen ja levittämiseen, jotka keskittyvät julkistamiseen ja yksityisyyden suojaamiseen lakeihin laitoksen potilaiden suojelemiseksi.

Yksityishenkilöt, joilla on vaatimustenmukaisuuden tarkastajien tehtävät, ovat myös vastuussa yrityksen nykyisen ja tulevaisuuden riskin tarkastelusta. Liiketoimintaan tai toimialaan liittyvien riskien tiedot siirretään korkean tason johtajille sisäisten valvontatoimien määrittämiseksi altistumisen minimoimiseksi. Vastuullisen toimihenkilön on jatkuvasti tarkasteltava organisaatioon kohdistuvia riskejä sekä menettelyjä, jotka ovat käytössä riskin pienentämiseksi, jotta yritys pystyy tehokkaasti hallitsemaan sitä.

Koulutus

Asema vaatimustenmukaisuuden tarkastajana tai johtajana ei yleensä pidetä tulotasona. Kandidaatin tutkinnot ovat tavallisesti vähimmäisvaatimus, ja jotkut työnantajat voivat hakea korkeakoulututkintoja, kuten oikeustieteen tutkinto tai kauppatieteiden maisterin tutkinto, erityisesti korkeamman tason saavuttamiseksi.

Muilla aloilla toimivien virkaehtojen virkailijoilla on mahdollisuus täyttää Certified Compliance and Ethics Professional -ohjelma (CCEP) Compliance Compliance and Ethics (SCCE) -yrityksen kautta. CCEP edellyttää osallistumista intensiiviseen ennakko-opintojaksoon sekä tentti menestykselliseen suorittamiseen. Vastaavat nimeämis- ja sertifiointikurssit ovat saatavilla Ethics and Compliance Officer Association (ECOA) kautta.

Taidot ja pätevyysvaatimukset

Yleisesti ottaen kaikki vaatimusten täyttämisen työntekijät tarvitsevat analyyttisiä, tutkinta- ja päätöksenteon taitoja. Ilmeisistä syistä on parasta, jos virkamiehellä on jonkin verran kokemusta työskentelystä riippumatta siitä, millaista teollisuutta hän aikoo palvella noudattamiskyvyssä.

Kaksi vaatimustenmukaisuusvirkailijasta ei vastaa täsmälleen samoja haasteita, ja työn luonne on sellainen, että jokainen virkamies muuttuu pysyväksi opiskelijaksi: sääntelymuutokset tapahtuvat johdonmukaisesti. Suunnittelun, lain ja kemian tutkinto - yhdessä taloustieteen, rahoituksen ja hallinnan kanssa - ovat suuria resursseja noudattamistarpeesta. Rahoitussektorin toimijoilla saattaa olla tarvetta kuljettaa arvopapereita (enemmän kuin alla). ammatilliset sertifikaatit alalla, ovat myös hyviä valintoja.

Palkka

BLS: n vuoden 2016 tilastojen mukaan viimeisimmät tämän kirjallisen tekstin mukaiset palkkakustannukset vaihtelevat 37, 630, 105, 206 ja tuntipalkan 18 dollaria. 09-50 dollaria. 61. Alemman tulotason ansaitsijalla toimihenkilön asema on todennäköisesti vähäpätöisempää työkokemusta tai hänellä on sellainen tutkinto, joka ei suoraan liity toimialaan, jossa hän työskentelee. Työntekijä, jolla on korkeampi tulotaso, on usein huomattavaa asemaa asunnossaan tai hän on saanut korkeakoulututkinnon liiketoiminnassa, kirjanpidossa, laissa tai rahoituksessa. Tietenkin suurille laitoksille työskenteleville on todennäköisempää saada lisäetuuksia, jotka lisäävät kokonaiskorvauspakettia, ja päävastuullisten virkamiesten hallussa on ne, jotka vastaavat muiden C-Suite-johtajien kanssa.

Urapolkuja

Lähestymistapoja noudatetaan melkein kaikilla aloilla, mikä voi vaikeuttaa uraa valmistautumisessa. Esimerkiksi HSBC HSBCHSBC Hldgs48: ssä työskentelevä vaatimustenmukaisuustarkastaja. 26-0. 19% Created with Highstock 4. 2. 6 tai Wells Fargolla on hyvin erilaiset vastuut ja koulutustarpeet kuin Dow Chemicalin tai Exxon Mobilin työtä vastaavan toimihenkilön.

Ajanmukaisen noudattamisalan ammattilaisen on tunnistettava ne alat, joihin hänellä on intohimo tai taipumus, ja hänen on ymmärrettävä käytännölliset ja lainsäädännölliset esteet näille toimialoille.

Tietyt teollisuudenalat, kuten elintarvikkeet, kemikaalit, terveydenhuolto ja rahoitus, ovat lainautuneet vaatimustenmukaisuusosaston kasvulle. Suurin osa uusista työpaikoista vaatimustenmukaisuuden hoitoon kuuluu kuitenkin julkiselta sektorilta, ei yksityiseltä yritykseltä.

Julkisen sektorin vaatimustenmukaisuusvaatimukset

BLS: n mukaan ylimmän työnantajan kolme työnantajaa ovat liittovaltion hallitus, valtion hallitukset ja paikallishallinto. Itse asiassa paikallisviranomaiset (OES-nimikkeillä) työllistävät enemmän noudattamisvalvojia (28, 210 vuodesta 2016) kuin yksityiset yritykset ja vakuutusyritykset (25, 390), vaikkakin alemmalla palkalla.

Vaikka valtion ja paikallisen julkisen sektorin noudattamista koskevat työpaikat ovat yleensä alhaisempia aloituspalkkoja kuin yksityissektorin vastapuolet, etuudet ja työpaikkojen turvallisuus ovat paljon paremmat. Jopa valtiot, joilla on suhteellisen alhainen julkinen hyöty, kuten Colorado ja Minnesota, ylittävät keskimäärin edullisempien pakettien parhaat yksityiset työnantajat. On myös vaikeaa saada julkisen sektorin työpaikkaa, mikä lisää olennaisesti työttömyysvakuutuksen muotoa. Julkisen sektorin työn hakeminen voi olla hankalaa, mutta se on silti hyvä vaihtoehto niille, jotka ovat kiinnostuneita noudattamisesta.

Rahoitusalan vaatimustenmukaisuus Työpaikat

Kuten edellä on mainittu, rahoitusala on kypsä kenttä niille, jotka ovat kiinnostuneita vaatimustenmukaisuudesta. Pankki-, välitys- tai sijoitusyhtiöiden vaatimustenmukaisuusosasto pyrkii varmistamaan, että kaikki työntekijät ja toimihenkilöt noudattavat paitsi Securities and Exchange Commission (SEC) -säännöksiä, myös Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) -sääntöjä.

Mikä on taloudellinen yhteensopivuus?
Ennen kuin perehdytään siitä, miten tulla rahoitusalan yrityksen sääntöjen noudattamisesta vastaavan toimihenkilön tai sääntöjen noudattamisesta vastaavan ryhmän jäseneksi, on tärkeää ensin ymmärrä, mitä tämä työ edellyttää. On selvää, että noudattamisesta vastaavat henkilöt vaihtelevat yrityksen ja työnkuvauksen mukaan; kuitenkin seuraavat tehtävät, jotka tyypillisesti suorittavat vaatimustenmukaisuusosastot:

• Yhtiö noudattaa vähimmäispääomavaatimuksia
• Varmistaa, että työntekijät noudattavat sisäisiä sääntöjä
• Kenttäkäsittely ja asiakkaiden valitusten käsittely
• Vuoropuhelun ylläpitäminen sääntelyelinten kanssa
• Myynnin ja harkinnanvaraisten tilien tarkistaminen ja sen varmistaminen, että muut yrityksen päämiehet noudattavat arvopaperilakia
• Varmistamme, että yritys noudattaa valtion arvopaperilakia
• Varmistaa, että kaikki työntekijät ovat rekisteröityjä ja ovat suorittaneet täydennyskoulutusta tarpeen mukaan
• Varmistamalla, että yritys noudattaa kaikkia kaupankäynti- ja markkinointisääntöjä
• Yrityksen edustaminen tai asiakirjojen laatiminen välimiesmenettelyyn, joka voi olla vireillä

Oppimisvaatimukset
1980-luvulla vaadittiin usein vähemmän kuin neljän vuoden kandidaatin tutkintoa, jotta työtä voitaisiin noudattaa rtment. Itse asiassa hyvä joukko ihmisiä sitten oli yksinkertaisesti lukiotodistuksia, ja vaikka he olisivat valmistuneet yliopistosta, se ei useinkaan ollut rahoitustutkinnossa. Tuolloin ajatus oli, että työntekijät oppisivat työstä.

Kaikki tämä on muuttunut. Rahoituksen, hallinnon, kirjanpidon, talouden tai lainsäädännön edellyttämä kurssi on välttämätön, jos haluatte palkata jossakin bulge-konserniyrityksessä. Lisäksi, vaikka se ei ole pakollista, maisterin tutkinto rahoituksesta, kirjanpidosta tai taloudesta voi auttaa asettamaan yksilön lukuun ottamatta lukemattomia muita hakijoita, jotka ovat kandidaatin tutkintoja. Lopuksi, niillä, joilla on oikeustieteellinen tutkinto, ovat usein kilpailupyyntöjä, sillä heillä on jo tunne siitä, miten laki toimii, mikä usein tekee niistä ehdokkaita monille välitystoimistoille.

Kansallisen sääntelyviranomaisen toimiston (NRS) kautta yksityishenkilöt, jotka etsivät uralla etenemistä rahoituspalvelu- ja sijoitusalan vaatimusten noudattamisesta vastaavina virkamiehinä, voivat suorittaa Investment Adviser Certified Compliance Professional -hyväksynnän. Tämä edistyksellinen sertifiointiohjelma tarjoaa osallistujille ajantasaisen sääntelysisällön, joka on asiaankuuluvissa osastoissa työskenteleviä rahoitusalan asiantuntijoita.

Mitä tietoja arvopapereiden lisensseistä?
Yritys voi vaatia, että sen vaatimustenmukaisuuden omaava henkilöstö saa lisensoida. Yritysten on tavanomaista vaatia, että heidän vaatimustenmukaisuuden henkilökunta istuu Series 7- ja Series 63 -tutkinnoista. Näiden lisensointitutkintojen opetussuunnitelma mahdollistaa sääntöjen noudattamisesta vastaavien virkamiesten hyvän perustan ja ymmärryksen arvopaperiteollisuudesta.

Muut lisenssit, jotka yritys voi sponsoroida yksilöä (mukaan lukien), sisältävät sarjan 14, sarjan 26, sarjan 27 ja sarjan 39 tentit. Nämä tentit edellyttävät ymmärrystä nettosäästösäännöistä, Municipal Securities Rulemaking Boardin (MSRB) säännöistä, sääntöistä asiakastilien ylläpidolle, myynnin (ja muiden) valvontatehtävien hoitamisesta ja kirjanpidosta.

Työkokemus
Compliance-tiimit palkkaavat joskus sellaisia ​​työntekijöitä, jotka ovat työskennelleet muilla aloilla tai alan osa-alueilla, kuten (välitys) myynnissä ja kaupankäynnissä. Kuitenkin suuri osa niistä, jotka työskentelevät tiukasti vaatimustenmukaisuustasoilla, näyttävät olevan laajamittaisia ​​toimistokokemuksia kaupan ratkaisuissa tai toiminnoissa. Suhteellisella määrällä on myös tilinpäätöksen taustat, tai ne ovat työskennelleet suurimmille pörsseille tai FINRA: ksi tilintarkastajina tai tarkastajina.

Tämän lisäksi monet yritykset odottavat myös, onko hakijalla ollut aiempaa kokemusta samanlaisesta koosta ja korkeasta yrityksestä. Tämä kokemus takaa sen, että yksilö kykenee käsittelemään vaatimustenmukaisuusosaston ominaisuuksia ja usein rajua tahtia. Suuremmalle yritykselle tai lanka-asuntolain noudattamisesta vastaavan virkamiehen työn luonne on usein paljon enemmän kuin pienempää, alueellista yritystä vastaavan virkailijan tehtäviä.

Skill Set
Vaikka henkilö täyttää kaikki edellä mainitut vaatimukset ja näyttää hyvältä paperille, on olemassa tiettyjä taitoja, joita hänellä on myös oltava, jotta hän voisi menestyä vaatimusten noudattamisen alalla. Esimerkiksi:

• Yksilöiden on oltava yksityiskohtaisia ​​ja kykeneviä tarkastelemaan ja analysoimaan suuria tietojoukkoja lyhyessä järjestyksessä.
• Koska noudattamisesta vastaavan henkilökunnan tehtävänä on varmistaa, että yritys noudattaa kaikkia FINRA-sääntöjä, niiden on voitava tulkita tietoja (kuten yksityiskohtainen kaupallinen toiminta) ja pystyä määrittämään, noudattaako henkilö ja / tai yritys vaatimustenmukaisuus.
• Vaatimustenmukaisuuden henkilökunnalla on oltava intiimi tietämys muista työpaikoista ja toiminnoista, kuten myynnistä ja kaupasta (ja niihin liittyvistä säännöistä).

Bottom Line

Kaikkien sääntöjenmukaisten henkilöiden on oltava häpeällisiä. Toisin sanoen, jotta nämä tehtävät toimisivat oikein, heidän on säilytettävä korkeatasoinen eheys ja toimia esimerkkinä muille työntekijöille.