Sijoitusrahasto voi olla erinomainen lisäys asiakkaidesi salkkuihin, mutta monet ihmiset - varsinkin sijoittautuneille - eivät tunne sijoitusrahastoja tai mitä ne aiheuttavat. Sijoitusrahastojen eduista ja siitä, miten tietyt tuotteet voivat auttaa asiakkaitasi saavuttamaan sijoitusratkaisut, auttaa sinua myymään sijoitusrahastoja jopa kaikkein epäileville sijoittajille.

Automaattinen monipuolistaminen

Sijoitusrahastojen ensimmäinen hyöty, jota sinun on korostettava voimakkaasti, on niiden tarjoama uskomaton monipuolistaminen. Selitä, miten monipuolistaminen auttaa asiakkaitasi välttämään katastrofaalisia tappioita ja suojaa salkkuja talouden levottomuuksien aikana levittämällä kokonaisinvestointeja useilla erilaisilla omaisuuslajeilla eri toimialoilla.

Jotta voit luoda itsellesi sopivasti monipuolisia salkkuja, asiakkaasi olisi investoitava monenlaisiin erilaisiin arvopapereihin eri aloilla. Riittävästi hajautettu ja itsehallinnollinen portfolio vaatii valtavia määriä tutkimus- ja sijoituspääomaa. Jopa apuna voit valita kannattavaa omaisuutta, asiakkaasi katsovat huomattavia kuluja kaupankäyntipalkkioista ja tapahtumakustannuksista. Sijoitusrahasto myöntää osakkeenomistajille automaattisen monipuolistamisen, joko eri alojen tai yhden sektorin sisällä. Sijoitusrahastojen avulla asiakkaat voivat valita korkean riskin omaavien, korkean palkkion omaavien arvopapereiden ja vakaan kasvun varojen yhdistelmän, jotta he voivat levittää riskejä ja hyötyä molemmista sijoitusmuodoista.

Räätälöinti

Monipuolistamisen lisäksi rahastojen suurin etu on käytännöllisesti loputon lajikkeet, minkä vuoksi on suhteellisen helppo löytää varoja, jotka sopivat asiakkaidesi tarpeisiin. Kun keskustelet asiakkaidensa sijoitusrahastojen eduista, kysy tiettyjä sijoituskohteita ja arvioi asiakkaidesi riskitoleransseja. Näiden kahden tekijän selkeä käsitys määrittää, mitkä suositellut varat ja voi tarkoittaa eroa onnistuneiden investointien ja erittäin tyytymättömien asiakkaiden välillä.

Jos asiakkaasi haluavat säilyttää alkuperäiset investointinsa ja olla tyytyväisiä vaatimattomilla kiinteillä tuottoprosentteilla, viittaavat ne rahamarkkinarahastoihin tai joukkovelkakirjalainoihin, jotka sijoittavat erittäin arvostettuun pitkäaikaiseen velkaan.

Jos ne keskittyvät lähinnä suurien voittojen tekemiseen nopeasti, kerrotaan varastokannoista, jotka saattavat tarjota parhaat mahdollisuudet nopeisiin voittoihin. Keskustele aggressiivisesti hallinnoiduista korkean tuoton rahastoista kärsivän tappion riskin lisääntymisestä, jotta asiakkaasi tietävät, että taivaan korkeat voitot eivät tule hintaa.

Jos säännölliset sijoitustuotot ovat asiakkaidesi päätavoitteita, keskustele osinkotuottojen ja korollisten joukkovelkakirjalainojen osingoista.Selitä, että erilaiset varat voivat tarjota johdonmukaisia ​​vuosituloja eri lähteistä riippuen asiakkaasi riskitoleranssista.

Pääsy rahasto-osuuksiin

Sijoitusrahastot yhdistävät tuhansien osakkeenomistajien sijoitukset, jotta he voivat sijoittaa osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin arvopapereihin, jotka voivat olla asiakkaan hintaluokassa, jos he sijoittavat niihin erikseen. Näin asiakkaat voivat hyötyä isojen lippujen varojen kasvusta ja osingoista, kuten Coca-Cola Company- ja Costco Wholesale Corporation -yhtiöiltä, ​​ilman että vaaditaan suuria määriä pääomaa, joka tarvitaan hankkimaan merkittävää osuutta kummassakin yrityksessä.

Edullisuus ja maksuvalmius

Sijoitusrahastot ovat huomattavasti edullisempia kuin keskimääräinen sijoittaja kuin varat, joihin sijoitusrahasto sijoittaa. Tee matematiikka ja näytä asiakkaillemme, miten sijoitusrahastot antavat heille mahdollisuuden sijoittaa samoihin varoihin kuin Warren Buffet ilman nettovarallisuuttaan.

Avoimet rahastot antavat asiakkaillemme mahdollisuuden purkaa tilansa milloin tahansa; asiakkaasi voivat helposti käyttää niitä dollareita, kun he tarvitsevat niitä. Lisäksi monet varat antavat asiakkaille mahdollisuuden perustaa lunastusaikatauluja, jotta he voivat selvittää osuutensa omistuksistaan ​​tiettyinä päivinä kuukausittain, vuosineljänneksittäin tai vuosittain varmistaen säännölliset sijoitustuotot.

Ammattitaito

Sijoitusrahastoja hallinnoivat ammattilaiset, joiden koko uran kierrättää osakkeenomistajien voiton kääntämistä. Vaikka tehtävänne on edelleen auttaa asiakkaitasi valitsemaan oikeat varat, sijoittamalla sijoitusrahastoihin rekrytoi jälleen yksi sotilas asiakkaasi sijoitushalleihin. Auta asiakkaitasi valitsemaan heidän tarpeisiinsa parhaiten sopivat rahastot, ja rahastonhoitaja varmistaa, että suositus kannattaa.

Vaivaton palautus

Ammattimaisen hallinnoinnin hyödyt tulevat suoraan sijoitusrahastojen seuraavasta hyödystä: vaivattomasti tuottoa. Alun perin tietenkin on olemassa muutamia legwork, joka menee valita oikea rahasto. Sijoituksen jälkeen asiakkaasi voivat olennaisesti istua alas ja katsoa heidän tuotonsa, tietäen, että rahastonhoitajat pyrkivät pitämään varat kannattavina. Kunnes he ovat valmiita myymään osakkeitaan, sinulle ja asiakkaillesi ei ole paljon tekemistä, paitsi seurata rahastojen tulosta ja nettotulosta.

Jos asiakkaasi haluavat itse hoitaa salkkujaan, huomauta tutkimuksen määrä ja päivittäinen osallistuminen, jotka edellyttävät tällaisen laajan valikoiman hallintaa.

Rehellisyys

Vaikka sinulla ei olisikaan asiakkaillemme luottamusvelvollisuutta, sinun pitäisi toimia kuin sinäkin. Ole rehellinen asiakkaillesi joidenkin sijoitusrahastojen vähemmän houkuttelevista näkökohdista niin, että he ovat täysin tietoisia, kun he tekevät päätöksensä. Näiden haittojen joukossa ovat mahdollisuudet lisätä veroja ja vuosikustannuksia.

Koska sinulla on jo selkeä käsitys siitä, millaisia ​​varoja asiakkaasi tarpeisiin sopii, kerro niistä tyypillisistä investointityypeistä aiheutuvista kuluista.Jos etsit esimerkiksi korkean tuoton rahastoja aktiivisten rahastonhoitajien kanssa, selittäkää, että lisääntynyt kaupankäyntitoiminta todennäköisesti merkitsee suurempia kulusuhteita.

Keskustele niiden sijoitusvaihtoehtojen verotuksesta. Vaikka minkäänlaiset investoinnit vaikuttavat asiakkaasi verovelvollisuuteen jossain määrin, hahmotellaan niiden harkitsemien erityyppisten varojen vaikutukset. Jos esimerkiksi tarkastellaan osinkotuottoja, keskustellaan esimerkiksi osinkotulojen verotuksesta ja siitä, miten sijoittaminen varoja hallitsevaan strategiaan voi vähentää verovelvollisuutta maksamalla päteviä osinkoja, jotka verotetaan pääomatuloverotuksessa eikä tavalliset tulot.

Vältä tuotteita suosittelemaan palkkioiden tai muiden etujen perusteella. Suunnittele asiakkaitasi aina tuotteisiin, jotka sopivat parhaiten heidän erityistarpeisiinsa, riippumatta siitä, minkä yrityksen tarjoavat heidät.

Tiedä milloin sanoa ei

Rahoitusneuvonantajana tarvitaan kunnianhimoinen ja realistinen tasapaino. Vaikka sijoitusrahasto sopii erinomaisesti monien sijoittajien joukkoon, kiinnitä huomiota siihen, että tällaiset investoinnit eivät välttämättä sovi asiakkaidesi sijoitustyyliin. Jos asiakkaasi nauttivat aktiivisista tehtävistään siitä, miten ja milloin heidän rahansa sijoitetaan, sijoitusrahasto ei välttämättä ole heille. Vaikka sijoitusrahastojen ammattilainen hallinta on valtava etu, se myös poistaa sijoittajat investointien päivittäisestä mekaniikasta. Varmista, että asiakkaasi tyytyvät antamaan investointinsa jollekin toiselle ja menettää hallinnan varojen allokointiin ja kaupankäyntistrategiaan.